نحوه خرید صندوق درآمد ثابت
این صندوق مناسب افرادی است که به دنبال سرمایه گذاری بدون ریسک در بازار سرمایه هستند.صندوق سرمایه گذاری آرمان آتی کوثر صندوق با درآمد ثابت، و از نوع قابل معامله در بازار می باشد که از سال 1394 فعالیت خود را آغاز نموده است.
نحوه پرداخت سود در آرمان آتی کوثر
این صنـــدوق با نمــــاد فرابـــــورسی (آکورد) از طریــــــق کارگـزاری معامله می شود و به صـــورت روزانه میــزان ســــود خــود را شناسایی می کنـد. همچنین سرمایه گذار هنگام فروش سهام، سود خود را دریافت می نماید.
ترکیب دارایی صندوق
صندوق سرمایه گذاری نوع دوم افق آتی
معرفی صندوق
صندوق سرمایه گذاری نوع دوم یکی از انواع صندوق های با درآمد ثابت میباشد نحوه خرید صندوق درآمد ثابت نحوه خرید صندوق درآمد ثابت که موضوع فعالیت این صندوق، سرمایه گذاری در انواع اوراق با درآمد ثابت میباشد. این صندوق از جنس ETF میباشد که کارکرد اصلی آن جذب سرمایه گذارانی است که به دنبال سرمایه گذاری بدون ریسک یا با ریسک حداقلی هستند. این صندوق عمده سرمایه گذاری خود را در اوراق با درآمد ثابت انجام میدهد و به همین دلیل جزو یکی از صندوق های کم ریسک قرار میگیرد.
نحوه پرداخت سود در افق آتی
بازدهی صندوق های سرمایه گذاری نوع دوم مثل صندوق های درآمد ثابت است. در این صندوق ها با توجه گذاری شده، معمولا سود سپرده های به اینکه بخشی از سرمایه آن ها در اوراق درآمد ثابت بورسی سرمایه بالاتر از بانکی است. یکی از مهم ترین نکات در مورد این صندوق ها، نحوه محاسبه سود آن هاست. سود صندوق درآمد ثابت، روزشمار است. این در حالی است که حتی در سپردههای کوتاه مدت بانک، سود به صورت ماه شمار محاسبه می شود. تفاوت سود روزشمار و ماهشمار در محاسبه سود آن است. در سپرده ماهشمار، هر ماه به کمترین مانده موجود در حساب، سود تعلق میگیرد. اما در روش سود روزشمار، سرمایه گذار به ازای هر روز میتواند سود دریافت کند.
نحوه سرمایه گذاری در افق آتی
نحوه سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری نوع دوم صندوق سرمایه گذاری نوع دوم در دسته صندوق های قابل معامله یا ETF قرار میگیرد و به همین دلیل این صندوق ها را می توان از سامانه آنلاین تمام کارگزاری ها خرید و فروش کرد. مهمترین ویژگی صندوق های قابل معامله داد و ستد پذیر بودن آن ها است؛ به این معنی که معاملات واحدهای سرمایه گذاری صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بازار سرمایه و در طول مدت ساعات فعالیت بازار انجام میشود. بنابراین یکی دیگر از ویژگی های صندوق سرمایه گذاری نوع دوم قابل معامله بودن آن در تایم معاملات میباشد. شما میتوانید با جست و جوی نماد “آفاق” در پلتفرم های کارگزاری خود اقدام به سرمایه گذاری نمایید.
نحوه خرید صندوق درآمد ثابت
این صندوق مناسب افرادی است که به دنبال سرمایه گذاری بدون ریسک در بازار سرمایه هستند.صندوق سرمایه گذاری آرمان آتی کوثر صندوق با درآمد ثابت، و از نوع قابل معامله در بازار می باشد که از سال 1394 فعالیت خود را آغاز نموده است.
نحوه پرداخت سود در آرمان آتی کوثر
این صنـــدوق با نمــــاد فرابـــــورسی (آکورد) از طریــــــق کارگـزاری معامله می شود و به صـــورت روزانه میــزان ســــود خــود را شناسایی می کنـد. همچنین سرمایه گذار هنگام فروش سهام، سود خود را دریافت می نماید.
ترکیب دارایی صندوق
صندوق سرمایه گذاری نوع دوم افق آتی
معرفی صندوق
صندوق سرمایه گذاری نوع دوم یکی از انواع صندوق های با درآمد ثابت میباشد که موضوع فعالیت این صندوق، سرمایه گذاری در انواع اوراق با درآمد ثابت میباشد. این صندوق از جنس ETF میباشد که کارکرد اصلی آن جذب سرمایه گذارانی است که به دنبال سرمایه گذاری بدون ریسک یا با ریسک حداقلی هستند. این صندوق عمده سرمایه گذاری خود را در اوراق با درآمد ثابت انجام میدهد و به همین دلیل جزو یکی از صندوق های کم ریسک قرار میگیرد.
نحوه پرداخت سود در افق آتی
بازدهی صندوق های سرمایه گذاری نوع دوم مثل صندوق های درآمد ثابت است. در این صندوق ها با توجه گذاری شده، معمولا سود سپرده های به اینکه بخشی از سرمایه آن ها در اوراق درآمد ثابت بورسی سرمایه بالاتر از بانکی است. یکی از مهم ترین نکات در مورد این صندوق ها، نحوه محاسبه سود آن هاست. سود صندوق درآمد ثابت، روزشمار است. این در حالی است که حتی در سپردههای کوتاه مدت بانک، سود به صورت ماه شمار محاسبه می شود. تفاوت سود روزشمار و ماهشمار در محاسبه سود آن است. در سپرده ماهشمار، هر ماه به کمترین مانده موجود در حساب، سود تعلق میگیرد. اما در روش سود روزشمار، سرمایه گذار به ازای هر روز میتواند سود دریافت کند.
نحوه سرمایه گذاری در افق آتی
نحوه سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری نوع دوم صندوق سرمایه گذاری نوع دوم در دسته صندوق های قابل معامله یا ETF قرار میگیرد و به همین دلیل این صندوق ها را می توان از سامانه آنلاین تمام کارگزاری ها خرید و فروش کرد. مهمترین ویژگی صندوق های قابل معامله داد و ستد پذیر بودن آن ها است؛ به این معنی که معاملات واحدهای سرمایه گذاری صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بازار سرمایه و در طول مدت ساعات فعالیت بازار انجام میشود. بنابراین یکی دیگر از ویژگی های صندوق سرمایه گذاری نوع دوم قابل معامله بودن آن در تایم معاملات میباشد. شما میتوانید با جست و جوی نماد “آفاق” در پلتفرم های کارگزاری خود اقدام به سرمایه گذاری نمایید.
صفر تا صد صندوق های اهرمی
بطور کلی و در حال حاضر سه نوع صندوق سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه وجود دارد که به ترتیب میزان پذیرش ریسک توسط سرمایه‌گذاران به صندوق های درآمد ثابت (بدون ریسک) ، مختلط و سهامی (ریسکی) دسته‌بندی می گردند. از طرف دیگر به دلیل محدودیت های قانونی، از دیرباز این صندوق ها امکان بهره‌گیری از منابع سیستم بانکی به بازار سرمایه را نداشتند که وجود این خلا باعث شد سازمان بورس با همکاری گروه مالی کاریزما نوع تازه ای از صندوق های سرمایه‌گذاری با عنوان "صندوق های اهرمی" را رونمایی نماید که در تاریخ 29 آذر ماه 1400 (1400/9/29) پذیره‌نویسی واحدهای آن آغاز گردید. به گفته کارشناسان این صندوق ها عموماً می‌بایست در رده صندوق های ریسکی دسته‌بندی گردد و این در حالی است که ساز و کار دیده شده در صندوق اخیر به نوعی است که طی آن سرمایه‌گذاران ریسک گریز نیز می توانند اقدام به خرید واحدهای آن نمایند.
__ ارکان صندوق و انواع واحد ها
در این نوع صندوق ها عمده پرتفوی صندوق را سرمایه‌گذاری در سهام و حق تقدم سهام شرکت ها تشکیل میدهد و مدیریت آن با بکارگیری حداقل ارکان شامل مدیر صندوق، مدیر ثبت، متولی و حسابرس اداره خواهد شد.
به جهت پوشش ریسک سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز این صندوق ها دارای دو نوع واحد سرمایه‌گذاری می‌باشند:
1) واحد های عادی
این واحد ها دارای کف بازدهی (20 درصد) تعیین شده‌ای می‌باشند و از طرف دیگر سقف بازدهی (25 درصد) نیز برای آن در نظر گرفته شده است.
2) واحد های ممتاز
این واحد ها نه تنها دارای کف بازدهی نبوده بلکه نقش پشتیبان بازدهی حداقلی واحد های عادی را نیز ایفا می‌نمایند ولی از طرف دیگر در بازدهی مازاد واحد های عادی (نسبت به سقف تعیین شده) سهیم هستند که این ویژگی مناسب سرمایه‌گذاران با درجه ریسک‌پذیری بالاتر میباشد.
صندوق سرمایه گذاری امین آشنای ایرانیان
صندوق‌های سرمایه‌گذاری، نهادهای مالی تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار هستند که به عنوان شخصیت حقوقی مستقل منحصراً توسط نهادهای مالی دارای مجوز سبدگردانی، تأسیس می‌گردند. این صندوق‌ها با مدیریت افراد متخصص، بر پایه اساسنامه و امیدنامه خود فعالیت کرده و وجوهی را که سرمایه‌گذاران در اختیـار آنها قرار می‌دهند در راستای ایجاد بازده مناسب‌تر در مقایسه با سایر فرصت‌های سرمایه‌گذاری مشابه و به حداقل رساندن ریسک سرمایه‌گذاری، با توجه به ماهیت و در قالب ترکیب دارایی‌های قید شده در امیدنامه خود در سبد متنوعـی از سهام، اوراق با درآمد ثابت و یا سپردههای بانکی با نرخ ترجیحی سرمایه‌گذاری می‌نمایند. از این روبه افرادی که به تازگی قصد ورود به بازار سرمایه (بورس) را دارند توصیه میشود به جای خرید و فروش مستقیم سهام شرکت‌ها، از طریق سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها که با مکانیزم صدور و ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری عمل می‌کنند، اقدام نمایند. با سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها در حقیقت یک سبد سرمایه‌گذاری را تشکیل می‌دهید که این سبد به طور دایم تحت نظارت و مدیریت افراد متخصص و خبره است.
چند نوع صندوق سرمایه‌گذاری وجود دارد؟
صندوق‌های سرمایه گذاری را بر مبناهای فاکتورهای متعددی می‌توان طبقهبندی کرد. انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر مبنای ترکیب دارایی‌ها که عبارتند از صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام (نحوه خرید صندوق درآمد ثابت Mutual Funds)، صندوق‌های سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت (Fixed Income) و صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط. همچنین انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر مبنای هدف عبارتند از صندوق‌های سرمایه گذاری جسورانه، نیکوکاری، اختصاصی بازارگردانی، زمین و ساختمان، کالایی، گواهی سپردهها و … که در ایران همه انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری ذکر شده در حال فعالیت هستند.
هم اکنون بیش از ۵۰ صندوق سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت فعال وجود دارد که ارزش تقریبی دارایی آنها به بیش از یکصد و سی و سه هزار میلیارد تومان (در حدود ۱۰% کل سپرده موجود در بانک‌ها) رسیده است.
صندوق سرمایه گذاری امین آشنای ایرانیان از کدام نوع صندوق هاست؟
صندوق سرمایه گذاری امین آشنای ایرانیان از نوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری بازارگردانی است که وظیفه بازارگردانی سهام شرکت گروه مپنا و شرکت تولید برق عسلویه مپنا ، و همپنین اوراق سلف موازی برق سنندج مپنا طبق تعهدات مشخص شده در امید نامه صندوق را انجام می دهد. در نحوه خرید صندوق درآمد ثابت این نوع صندوق‌ها، در بلندمدت، کمک شایانی برای دوری از نوسانات تند و تیز و شدید خواهد بود. هدف بازارگردان این است که همواره سهام را متعادل نگه دارد و صف خرید و فروش را از بین برده و قیمت سهام را به سوی ارزش ذاتی سوق دهد که این ارزش ذاتی بر مبنای تنظیم عایدات آتی سهام شرکت به دست می‌آید. بنابراین صندوق بازارگردانی از صف‌های خرید و فروش بی مورد و معامله نشدن سهم نحوه خرید صندوق درآمد ثابت در این مواقع جلوگیری و به روان شدن معاملات، افزایش نقدشوندگی و جلوگیری از دستکاری قیمت سهام به دست برخی سودجویان بازار کمک می‌کند. سازمان بورس به‌منظور حمایت از این صندوق در نظر دارد کارمزد معاملات این صندوق را با ۸۰ درصد تخفیف ارائه دهد، ضمن اینکه ایستگاه‌های معاملاتی در اختیار کسانی که صندوق اختصاصی بازارگردانی را اداره می‌کنند قرار دهد تا معاملات صندوق را در آن ایستگاه‌های اختصاصی انجام دهند.
چرا در صندوق سرمایه گذاری امین آشنای ایرانیان سرمایه‌گذاری کنیم؟
صندوق سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت امین آشنا ایرانیان به شماره ثبت ۱۱۰۴۹ نزد سازمان بورس و اوراق بهادار و هچنین تحت شماره ۲۹۰۴۰ و شناسه ملی ۱۰۳۲۰۷۵۲۳۹۴ در اداره ثبت شرکت‌ها در نحوه خرید صندوق درآمد ثابت اردیبهشت ماه سال ۱۳۹۱ با مدیریت کارگزاری سهم آشنا تاسیس گردیده است. این صندوق با همت مدیران صندوق، موفق به کسب رکورد بی‌نظیر بازدهی متوسط نزدیک به ۲۶% (و سود مرکب بیش از ۲۸%) در سال ۱۳۹۵ شده و بدین ترتیب رتبه نخست بهترین بازدهی را در بین کلیه صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت (به استناد سایتwww.fipiran.com ) و سایر بازارهای رقیب مشابه کسب کرده است. پیش‌بینی می‌گردد این سودآوری بالا همچنان تداوم یابد.
علاوه بر بازدهی بالا، از سایر مزایای رقابتی این صندوق می‌توان به عدم پرداخت کارمزد صدور و ابطال و یا جریمه ناشی از ابطال زود هنگام به مدیر صندوق(ناشی از سیاست‌های رقابتی مدیر صندوق)و ارائه خدمات غیر حضوری جهت سهولت دسترسی به گزارشات ویژه هر سرمایه گذار از طریق تارنمای صندوق و ربات تلگرام و همچنین صدور و ابطال واحدهای سرمایه گذاری از طریق سامانه fundshop، ربات تلگرام و همچنین سامانه آنلاین کارگزاری اشاره نمود. مجموع این ویژگی‌ها موجب گشته که این صندوق به عنوان یکی از جذابترین گزینه های سرمایه‌گذاری در مقایسه با سپرده‌گذاری در بانک‌ها، خرید اوراق بهادار با درآمد ثابت و سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مشابه هم در بازه زمانی کوتاهمدت و هم بلند مدت، مورد توجه شایان اشخاص حقیقی و حقوقی قرار بگیرد.
ارزش هر واحد صندوق چگونه مشخص میشود؟
واحد سرمایه‌گذاری، کوچکترین جزء سرمایه صندوق است که قابلیت صدور و ابطال دارد و مشابه برگه سهم در شرکت‌هاست. ارزش خالص دارایی‌های صندوق (NAV) تا ساعت ۱۴ روز کاری بعد، از تقسیم مابه التفاوت دارایی‌ها و بدهی‌های صندوق بر تعداد کل واحدهای معتبر به دست آمده که این عدد مبنای صدور ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق است.
نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق چگونه است؟
سرمایه‌گذاران محترم می‌توانند با یکبار مراجعه حضوری به محل مدیر ثبت صندوق و همراه داشتن مدارک هویتی (جهت احراز هویت) اقدام به سرمایه‌گذاری نمایند. هر چند که این امکان وجود دارد تا نمایندگان مدیر صندوق در شرایط خاص در محل سرمایه‌گذاران محترم نسبت به انجام مراتب قانونی اقدام نمایند. پس از واریز وجه به حساب بانکی صندوق (از طریق مراجعه به بانک و یا با استفاده از دستگاه کارتخوان موجود در محل مدیر ثبت صندوق)، صدور واحدهای سرمایه‌گذاری بر مبنایNAV همان روز صورت می گیرد.
یکی از مهمترین مزایای صندوق سرمایه‌گذاری امین آشنا ایرانیان، این است که در صورت درخواست ابطال، وجه آن بر مبنای NAV روز بعد محاسبه شده و مبلغ اسمی واحدهای ابطال شده یک روز کاری بعد از درخواست به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌گردد.
به منظور رفاه حال سرمایه‌گذاران محترم پس از یکبار مراجعه حضوری جهت احراز هویت، امکان صدور و یا ابطال واحدهای صندوق امین آشنا ایرانیان از طریق تارنمای صندوق به آدرس www.iafi.ir و یا تارنمای www.fundshop.ir برای سرمایه‌گذاران عزیز فراهم گردیده است تا با سهولت بیشتری نسبت صدور و ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری خود اقدام نمایند.
نحوه پرداخت سود صندوق چگونه است؟ آیا سود صندوق همواره ثابت و به کلیه سرمایه‌گذاران به میزان یکسان تعلق میگیرد؟
پرداخت سود در این صندوق مشابه بانک‌ها، به صورت ماهیانه بوده و بر مبنای خالص ارزش دارایی‌های صندوق (NAV) در روز ۲۵ هر ماه محاسبه و حداکثر تا ۳ روز کاری بعد از ۲۵ام به سرمایه‌گذاران محترم پرداخت می‌گردد. این امکان برای سرمایه‌گذاران وجود دارد تا با انتخاب خود تصمیم بگیرند در زمان تقسیم سود، سود حاصله به حساب نحوه خرید صندوق درآمد ثابت مد نظرشان واریز و یا جهت صدور واحدهای سرمایه‌گذاری جدید، مجدداً در صندوق سرمایه‌گذاری گردد تا از مزایای سود مرکب آن بهره‌مند گردند.
یکی از الزامات امیدنامه صندوق‌ها پیش بینی حداقل سود سالیانه به عنوان تضمینی برای پوشش ریسک سرمایه‌گذاران و تلاش حداکثری مدیر صندوق جهت کسب بازدهی بالاتر بوده که در صندوق امین آشنا ایرانیان نیز این پیش بینی به میزان۲۰ درصد سالیانه است. بنابراین سود پرداختی در ماه‌های مختلف ممکن است متفاوت باشد. لازم بهذکر است بالاترین درصد پیش‌بینی سود مورد قبول سازمان بورس و اوراق بهادار، همان ۲۰ درصد سالیانه میباشد.
شایان ذکر است، برای آن دسته از سرمایه‌گذاران که پرداخت سود ثابت ماهیانه را به استناد مسائل شرعی جایز نمی‌دانند، سرمایه‌گذاری در صندوق به دلیل متفاوت بودن سود واقعی پرداختی در هر ماه (ناشی از مشارکت در طرح‌های توسعه‌ای کشور با توجه به ماهیت اوراق مشارکت) و همچنین بهره‌مندی یکسان کلیه‌ی سرمایه‌گذاران صندوق در تمامی سود حاصله، مطلوب‌ترین گزینه‌ی سرمایه‌گذاری به لحاظ شرعی میباشد.
مزیت‌های رقابتی صندوق به عنوان یک خدمت ویژه مالی در کارگزاری چیست؟
کارگزاری سهم آشنا (رتبه الف) با بیش از ۲۰ سال سابقه فعالیت در بازار سرمایه ایران به عنوان مدیر صندوق امین آشنا ایرانیان، مفتخر است به کسانی که از طریق این کارگزاری به خرید و فروش سهام می‌پردازند به عنوان یک خدمت مالی فوق العاده، نسبت به صدور واحدهای سرمایه‌گذاری از محل مانده وجوه بلا استفاده در حساب کارگزاری مشتری و همچنین پرداخت بدهی ایشان به کارگزاری ناشی از خرید هرگونه سهام یا اوراق، از طریق ابطال واحدها اقدام نماید. سرمایه‌گذاران محترم می‌توانند از فاصله زمانی بین خرید سهام و تسویه بدهی ناشی از آن، به عنوان اهرمی جهت پوشش ریسک سرمایه‌گذاری خود استفاده نمایند و ضمن یهره مندی از حداکثر سود، دغدغه‌ای بابت واریز بهموقع مبلغ بدهکاری ناشی از خرید سهام یا اوراق به حساب کارگزاری نداشته باشند.
آیا محدودیتی برای حداقل یا حداکثر سرمایه گذاری در این صندوق وجود دارد؟
شما تنها با خرید ۱ واحد (به مبلغ اسمی ۱ میلیون ریال) میتوانید از سود صندوق بهره مند شوید. حداکثر سقف سرمایه‌گذاری برای هر شخص حقیقی یا حقوقی معادل ۱،۲۵۰ میلیارد ریال میباشد. صندوق امین آشنا ایرانیان با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار هم اکنون میتواند تا سقف ۵،۰۰۰ میلیارد ریال در اوراق با درآمد ثابت و سپردههای بانکی مطابق امیدنامه خود سرمایه‌گذاری کند. صندوق امین آشنا ایرانیان با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار هم اکنون میتواند تا سقف ۵،۰۰۰ میلیارد ریال سرمایه جذب کند. بدیهی است با استقبال گسترده‌ی سرمایه‌گذاران این سقف با مجوز سازمان بورس قابلیت افزایش مجدد را خواهد داشت.
صندوق درآمد ثابت (سرمایه‌گذاری بدون ریسک)
آیا سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت، بدون ریسک است؟
صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت یا fixed income، ریسک بسیار کمی دارد و همانند بانک‌ها، جریان نقدینگی ثابتی را برای سرمایه‌گذاران تامین می‌کند با این تفاوت که تقریبا بیشتر از بانک‌ها سودآوری دارند. ریسک در ذات بازار سهام هست، ولی چرا صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت را تقریبا بدون ریسک می‌نامند؟
در پاسخ باید بگوییم، از آنجایی که در ترکیب دارایی صندوق های با درآمد ثابت شامل ابزارهای کم ریسکی از جمله اوراق مشارکت، اوراق بدهی، گواهی‌های سپرده بانکی و سایر اوراق کم‌ریسک قابل معامله در بازار سرمایه است، در کل این صندوق‌ها را بدون ریسک تلقی می‌کنند. هر سرمایه‌گذار با خرید واحدهای سرمایه‌گذاری، در سبد دارایی صندوق شریک شده و میتواند با ابطال واحدها، سرمایه خود را به وجه نقد تبدیل کند. هنگامی که سرمایه‌گذار واحد خود را ابطال می‌کند، پولش را به قیمت روز دریافت می‌کند که میتواند کمتر یا بیشتر از مقدار اولیه سرمایه‌گذاری باشد.
بازده صندوق درآمدثابت
قیمت هر واحد از این صندوق‌ها، از تقسیم ارزش سبد به تعداد واحد صندوق به دست می‌آید. با تغییر ارزش سبد، قیمت واحدها، روزانه تغییر می‌کند. از زمانی که واحدهای سرمایه‌گذاری صادر میشود، سود آن محاسبه و در صورت ابطال واحدها، اصل و سود باقیمانده به سرمایه‌گذار پرداخت میشود.
ارزش سبد و بازده سبد صندوق در پایان وقت بازار محاسبه و اعلام میشود. به عنوان مثال، اگر نرخ سود پیش‌بینی شده نحوه خرید صندوق درآمد ثابت برای یک صندوق با درآمد ثابت 20% و پرداخت سود آن ماهانه باشد، چنانچه سرمایه‌گذار 6 میلیون تومان در صندوق سرمایه‌گذاری کرده باشد، در پایان ماه 100000 تومان سود به حساب وی واریز خواهد شد.
طرح سرمایه‌گذاری آمین نیز نحوه خرید صندوق درآمد ثابت یک صندوق درآمد ثابت است که با ثبت نام در وب سایت مدیریت ثروت مانو و تکمیل فرایند ثبت نام، امکان سرمایه‌گذاری در آن وجود دارد. همانطور که گفته شد، این صندوق‌ها مناسب افرادی است که تمایل دارند ریسک سرمایه‌گذاری خود را پایین نگه دارند و در عین حال سودی بیشتری نسبت به بانک دریافت کنند.
مزایای صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها، از مزایای متعددی برخوردار است که برخی از آنها عبارتند از:نحوه خرید صندوق درآمد ثابت
نقدشوندگی آسان و سریع
هر یک از سرمایه‌گذاران می‌توانند به راحتی در هر روزی که مایل باشند، واحدهای سرمایه‌گذاری خود را معامله کنند. این ویژگی در زمان‌هایی که سرمایه‌گذاران نمی‌توانند در بازارهای دیگر، سرمایه خود را نقد کنند، بیشتر نحوه خرید صندوق درآمد ثابت خودنمایی می‌کند.
امکان پیش‌بینی سود و پرداخت به موقع آن
سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، معمولا به صورت دوره‌های ماهانه، فصلی، شش ماهه و یک ساله پرداخت میشود. البته اغلب صندوق‌های با درآمد ثابت پرداخت ماهانه دارند. همچنین، پیش‌بینی سود صندوق برای ماه‌های آتی به مشتریان اعلام میشود و در تاریخ معین و اعلام‌شده از سوی صندوق به حساب سرمایه‌گذار واریز خواهد شد.
ضامن نقدشوندگی معتبر
اغلب صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، یک رکن مهم به نام ضامن نقدشوندگی دارند که معمولا یک نهاد مالی معتبر است. این امر باعث میشود تا سرمایه‌گذاران با خیال آسوده‌تری سرمایه‌گذاری کنند. در برخی طرح‌های سرمایه‌گذاری مانو، بانک سامان نقش ضامن نقدشوندگی را به عهده دارد.
استفاده از تجربه و تخصص مدیران حرفه‌ای
مدیران و تیم‌های تحلیلگر شرکت ارائه‌دهنده صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمدثابت، از تجربه و دانش تخصصی بسیار خوبی برخوردار هستند و با رصد و تحلیل مداوم، همواره مناسب‌ترین اوراق را پیدا می‌کنند و در بهترین زمان آنها را معامله می‌کنند. این امر منجر به تقویت عملکرد صندوق و افزایش سود سرمایه‌گذاران خواهد شد.
امکان سود بیشتر در مقایسه با سپردههای بانکی
سرمایه‌گذاری در صندوق های با درآمد ثابت همانند بانک‌ها، ریسک کمی دارد اما از نظر سودآوری، سرمایه‌گذاری در بورس از بازدهی بیشتری برخوردار است. از این رو، سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت برای افراد کم ریسک که پول خود را به صورت سپرده بانکی سرمایه‌گذاری کرده‌اند، گزینه جذابی به شمار می‌رود.
ریسک‌های صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
سرمایه‌گذاری در صندوق های با درآمد ثابت، به طور کامل، بدون ریسک نیست. هر چند تمهیدات لازم در نظر گرفته میشود تا سرمایه‌گذاری در صندوق سودآور باشد، اما احتمال وقوع زیان در سرمایه‌گذاری‌های صندوق همواره وجود دارد. برخی از این ریسک‌ها عبارتند از:
- ریسک کاهش ارزش دارایی‌های صندوق
- ریسک نکول اوراق بهادار با درآمد ثابت
- ریسک نوسان بازده بدون ریسک
- ریسک نقدشوندگی واحدهای ابطال‌شده (در صورت عدم وجود ضامن نقدشوندگی)
استراتژی‌های تعیین سود صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت
سرمایه‌گذاران صندوق های با درآمد ثابت از دو طریق سود دریافت می‌کنند که عبارتند از:
افزایش ارزش خالص دارایی‌ها
هنگامی که ارزش سبد صندوق با درآمد ثابت افزایش می‌یابد، قیمت واحدهای صندوق نیز بالاتر رفته و سرمایه‌گذار میتواند سود مناسبی را از طریق فروش واحدها و استفاده از اختلاف قیمت صدور و ابطال کسب کند.
دریافت سود تقسیمی دوره‌ای
صندوق‌های با درآمد ثابت دو نوع پرداخت سود دارند. برخی از آنها، به صورت دوره‌ای سود واریز می‌کنند و برخی دیگر، فقط در پایان هر سال مالی سود تقسیم می‌کنند. هر مشتری میتواند طبق سلیقه و نیاز خود، صندوق متناسب با شرایط خود را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کند.
انواع صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت با ضامن نقدشوندگی
- صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت با پیش بینی سود و با تقسیم سود
- صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت با پیش بینی سود و بدون تقسیم سود
- صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت بدون پیش بینی سود و با تقسیم سود
- صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت بدون پیش بینی سود و بدون تقسیم سود
این نوع صندوق ها می‌توانند ضامن نقدشوندگی نیز نداشته باشند.
بیشتر بدانیم
- صندوق‌ها معمولا میزان پیش‌بینی سود خود را در شعبه بانک، وب سایت یا کارگزاری اعلام می‌کنند. اما بایستی توجه نمود که سود قطعی صندوق میتواند با عدد پیش‌بینی شده متفاوت باشد. این امر به دلیل آن است که ارزش سبد صندوق‌ها هر روز تحت تاثیر عوامل مختلفی از بازار بوده و تغییر می‌کند.
- طبق مصوبه واحد مدیریت نظارت بر نهادهای مالی سازمان بورس، امکان تضمین نرخ سود به وسیله صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت وجود ندارد و صندوق‌ها تنها می‌توانند سود دوره آتی را پیش‌بینی کنند. شایان ذکر است که در شرایط عادی بازار، سود پیش‌بینی شده به سود واقعی بسیار نزدیک است.
- حداقل و حداکثر مبلغ سرمایه‌گذاری برای شروع در هر صندوق متفاوت بوده و هر یک از صندوق‌ها تنها به اندازه ظرفیت خود سرمایه جذب می‌کند.
- زمان و شیوه پرداخت سود برای هر صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت متفاوت و مطابق اساسنامه و امیدنامه صندوق است. هزینه ابطال واحدها و همچنین مدت زمان ابطال را، اینکه چند روز بعد پول به حساب مشتری واریز میشود، از طریق شعبه بانک یا کارگزاری صندوق و یا وب سایت صندوق قابل مشاهده است.
- تعداد روزهایی که برای ابطال و صدور واحدها اعلام میشود، بر اساس روزهای کاری بوده و روزهای تعطیل و پایان هفته، در نظر گرفته نمی‌شود.
- سرمایه‌گذاری در واحدهای صندوق با درآمدثابت شامل مالیات نمی‌شود و معاف از مالیات است.
اگر کسی تمایل داشته باشد در ازای تحمل ریسک بالاتر، سود بیشتری از بازار سهام دریافت کند، و در عین حال، دانش تخصصی و زمان کافی برای تحلیل و رصد بازار ندارد، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی بهترین گزینه خواهد بود.
دیدگاه شما