مزایای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت

کم ریسک ترین صندوق سرمایه گذاری برای نهادها و سازمان‌ها

احتمالا شما هم با این عبارت موافق هستید که «برای اینکه سود خوب و قابل قبولی بدست آورید باید ریسک کنید» ولی کم ریسک ترین صندوق سرمایه گذاری الزاما به معنی بازدهی کم آن نیست. شاید بهتر باشد پیش از شروع، تعریفی از سرمایه گذاری کم ریسک داشته باشیم.

سرمایه گذاری کم ریسک به چه معناست؟

همه افراد دوست دارند با ریسک کم، سود زیادی به دست آورند به خصوص افرادی که به تازگی، وارد حوزه سرمایه گذاری شده‌اند، ممکن است که مفهوم و منظور اصلی اصطلاح سرمایه گذاری کم ریسک را به طور دقیق ندانند.

منظور از سرمایه گذاری کم ریسک، در نظر گرفتن دو شرط اساسی است: اول حفظ اصل سرمایه و دوم کسب بازدهی بالاتر از سپرده بانکی.

گرچه سپرده‌های بانکی نیز خالی از ریسک نیستند ولی معمولا افراد و بعضا سازمان‌ها و نهادها، سرمایه گذاری در بانک را بدون ریسک در نظر می‌گیرند با اینحال در نظر داشته باشید که هدف اصلی از سرمایه گذاری جلوگیری از کاهش مزایای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت ارزش سرمایه و کسب سود بالاتر از سپرده‌های بانکی است. بنابر این لازم است دنبال راهکار‌های سرمایه‌ گذاری دیگری باشیم که دو شرط گفته شده را محقق سازند که در ادامه به آن خواهیم پرداخت.

کم ریسک ترین صندوق سرمایه گذاری با بازدهی بالاتر از سپرده بانکی

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت کم ریسک ترین صندوق سرمایه گذاری است که سرمایه گذاری پرسودتری را نسبت به سپرده بانکی نصیب سرمایه‌گذاران می‌کند و مناسب اشخاص، نهادها و سازمان‌هایی است که می‌خواهند با کمترین میزان ریسک، سود قابل قبولی هم به دست بیاورند.

به عنوان مثال صندوق سرمایه گذاری آوای فردای زاگرس متعلق به شرکت سبدگردان زاگرس که در حال حاضر یکی از بزرگترین صندوق‌های درآمد ثابت قابل معامله در بازار سرمایه است با سود سالانه ۲۳٬۱۵٪ یکی از بهترین گزینه‌های موجود برای سرمایه‌گذاری اشخاص،‌ نهادهای حقوقی و سازمان‌ها می‌باشد.

بر اساس گزارشات منتشر شده و بررسی پارامترهای مهم از نظر عملکرد صندوق‌ها، صندوق درآمد ثابت آوای فردای زاگرس در سال ۱۴۰۱ همواره جزو صندوق‌های برتر از نظر میزان بازدهی و قدرت نقدشوندگی بوده است که علاوه بر کم ریسک بودن سرمایه‌گذاری، سود بیشتری را نسبت به سپرده‌های بانکی نصیب سرمایه‌گذاران خود کرده است.

از دیگر پارامترهای عملکردی مورد نظر در عملکرد صندوق‌های با درآمد ثابت که باید مورد توجه قرار گیرند، روند ثابت در سودسازی و بازدهی است و اگر صندوق دارای نوسانات زیاد در روند بازدهی باشد آن صندوق نمی‌تواند به عنوان ابزار مناسبی جهت مدیریت نقدینگی مورد استفاده قرار گیرد، در این زمینه نیز صندوق آوای فردای زاگرس با ثبات عملکرد خود توانسته است ابزار مناسبی برای نهادهای حقوقی و سازمان‌ها جهت مدیریت نقدینگی باشد.

عمده منابع صندوق آوای فردای زاگرس در وجه نقد و شبه نقد سرمایه‌گذاری گردیده است و بخش ناچیزی از آن با استفاده از ابزارهای نوین مالی (اوراق تبعی، اختیار فروش) در ابزارهای دیگر سرمایه‌گذاری شده است که ریسک نقدشوندگی صندوق را به صفر رسانده است. همین امر موجب شده تا مجموعه‌های مختلف فعال در بازار سرمایه از سرمایه‌گذاران کلیدی این صندوق باشند. لیست برخی از شرکت‌هایی که در صندوق درآمد ثابت آوای فردای زاگرس سرمایه گذاری کرده‌اند در جدول زیر قابل مشاهده است.

این صندوق چه مزایایی برای سرمایه گذاران دارد؟

مزایای صندوق‌ سرمایه گذاری با درآمد ثابت آوای فردای زاگرس محدود به مواردی که تا کنون ذکر شده نیست، بلکه مزایای بیشتری برای سرمایه گذاران حقیقی و حقوقی دارد که شامل موارد زیر می‌باشد.

خرید و فروش آسان

بدون نرخ شکست (سود روز شمار)

نقدشوندگی بسیار بالا

سود بیشتر از سپرده بانکی

امکان توثیق سهام و دریافت وام و تسهیلات

معاف از مالیات (برخلاف سپرده‌های بانکی که برای اشخاص حقوقی مشمول مالیات می‌باشد)

برای شروع سرمایه گذاری کم ریسک با بازدهی بالا چکار کنیم؟

با توجه به قابل معامله بودن صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت آوای فردای زاگرس، شروع سرمایه گذاری در آن از افتتاح حساب سپرده بانکی راحت‌تر است. برای اینکار کافی است از طریق پنل آنلاین کارگزاری خود نماد «فردا» را جستجو کرده و سپس بر اساس میزان سرمایه، تعداد واحد مورد نظر را انتخاب کرده و سرمایه گذاری خود را آغاز کنید.

همچنین به منظور مشاهده سایر صندوق‌ها و دریافت مشاوره برای سبدگردانی اختصاصی شرکت سبدگردان زاگرس به سایت https://zagrosam.com مراجعه کنید.

• ریسک‌های پیش رو
• دستیابی به بازار حرفه‌ای با معاملات الگوریتمی
• خروج پول از بورس شدت گرفت
• مسیریابی افت بورس
• مظنه خرید بازارگردان با نرخ موثر ۱۵/ ۲۳ درصد

تولید محتوای بخش «وب گردی» توسط این مجموعه صورت نگرفته و انتشار این مطلب به معنی تایید محتوای آن نیست.

صندوق های سرمایه گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری به نوعی نهاد مالی به حساب می آیند که فعالیت اصلی آن‌ها سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار است. مالکان آنها نسبت به سرمایه‌گذاری خود، در سود و زیان آن شریک می باشند. سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها، به گونه ای غیرمستقیم سرمایه گذاری در بورس محسوب می شود.

کار صندوق ها جمع آوری مبالغ کوچک و سرمایه گذاری آنها در زمینه های مختلف تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار است، و سود بدست آمده از این راه به نسبت سرمایه هر سرمایه گذار بین آنها تقسیم می شود.

مدیریت صندوق نیز بابت این کار حرفه ای که انجام می دهد درصدی کارمزد دریافت می کند. اصولا زمینه فعالیت این صندوق ها: طلا، ارز، اوراق بهادار و حتی ساختمان می باشد. برای اطلاع از اوضاع فعالیت و نظارت بر این صندوق‌ها، لازم است که سرمایه‌گذاران با مطالعه دقیق اساسنامه و امیدنامه مربوطه با تمام موارد آن آشنا شوند و با توجه به استراتژی‌ها و نیازهای خود از سرمایه‌گذاری در بورس اوراق بهادار در مورد خرید واحدهای سرمایه‌گذاری این صندوق‌ها تصمیم گیری درستی انجام دهند.

ویژگی های سرمایه گذاری در صندوق ها:

این صندوق‌ها می‌تواند جایگزین خرید سهامدر بورس شود:

شخصی که مجموعه ای از واحد‌های سرمایه‌گذاری یک صندوق را در اختیار دارد، مالکیت سهام چند شرکت را بر عهده دارد که صندوق از محل دارایی‌های خود به عنوان سبد سرمایه‌گذاری خریداری کرده است. به این ترتیب سود یا زیان مالکان واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق، تحت تأثیر مستقیم نوسان قیمت مجموعه سهام موجود در سبد سرمایه‌گذاری صندوق است.

امکان مدیریت حرفه‌ای:

می توان در این صندوق‌ها از مدیریت حرفه‌ای بهره برد که منظور از آن، مقایسه تخصص و توان مدیران با تجربه و کاربلد است که با سرمایه‌گذارانی است که تجربه لازم را ندارند و امکانات لازم برای تحلیل و خرید سبد سرمایه‌گذاری به صورت مستقل را ندارند کاملا متفاوت است.

نقدشوندگی:

از ویژگی‌های مهم سرمایه‌گذاری، قابلیت تبدیل به وجه نقد شدن آن در هنگامی است که سرمایه‌گذار تصمیم به تغییر موضع سرمایه‌گذاری خود یا تصمیم به خارج شدن بگیرد. قانون صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا در هر زمان بخواهند با توجه به ارزش روز دارایی‌های موجود در صندوق و پس از کسر هزینه‌های مربوطه، تمام یا تعدادی از واحدهای سرمایه‌گذاری خود را به وجه نقد تبدیل کرده یا به اصطلاحی دیگر باطل کنند.

صرفه‌جویی نسبت به مقیاس:

با دقت به این نکته که صندوق‌های سرمایه‌گذاری از جمع آوری پول‌های کم ولی تعداد زیاد سرمایه‌گذار تشکیل شده اند، پس امکان استفاده مزایای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت از مزایای یک مجموعه سرمایه‌گذاری بزرگ برای اجزای تشکیل دهنده آن مهیا خواهد بود. مطمئنا امکان پرداخت هزینه‌های بالای مشاوره یا استفاده از نرم‌افزارهای مختلف اطلاع ‌رسانی و تحلیل‌گری برای یک سرمایه‌گذار صرفه اقتصادی ندارد با این حال می توان با تجمیع سرمایه‌های اندک سرمایه‌گذاران خرد، به چنین امکاناتی دست یافت.

انگیزه مدیریت صندوق سرمایه‌گذاری:

با توجه به ساختار طراحی شده صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک در سهام و ارتباطی که بین رشد ارزش دارایی‌های صندوق و نفع بردن مدیر و سایر ارکان صندوق می باشد، قابل پیش‌بینی است که مدیر انگیزه خوبی برای تشکیل بهترین صندوق سرمایه‌گذاری را دارد، تلاش می کند تا خالص ارزش دارایی‌های صندوق را به بالاترین حد خود برساند.

برای مطالعه مزایای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت مقاله اوراق بهادار می توانید از این لینک استفاده نمایید.

مزایای صندوق های سرمایه گذاری

مزایای صندوق های سرمایه گذاری:

• مدیریت حرفه ای، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، توسط مدیران مجرب و تحلیل گران اداره می‌شود، بنابراین ریسک عملیات به کمک دانش و تجربه افراد متخصص کم می شود. این اشخاص، بطور مداوم تلاش می‌کنند تا با سرمایه‌گذاری روی اوراق مناسب، نتیجه خوبی را برای سرمایه‌گذاران بدست آورد.
• تنوع بخشی، در این روش سرمایه بزرگی جمع می‌شود، بنابراین امکان تنوع سازی در آن فراهم خواهد شد. متنوع کردن دارایی‌ها در یک سبد به کم شدن ریسک آن کمک می‌کند. متنوع سازی می‌تواند باعث کم شدن ریسک و دوام پرتفوی در دوره‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت ‌شود.
• قابلیت نقد شوندگی بالا، واحدهای یک صندوق سرمایه‌گذاری، نقد شوندگی بالایی دارد. بخصوص اگر صندوق دارای یک ضامن نقد شوندگی مطمئن باشد. با وجود ضامن نقد شوندگی، در زمان فروش واحدهای صندوق، با مشکلی روبرو نخواهید شد. در حالیکه در بازار بورس، چنین ویژگی را ندارد.
• نظارت و شفافیت اطلاعات موجود، عملکرد صندوق های سرمایه‌گذاری مشترک از طریق نهادهای مالی و در طی بازه‌های مشخصی بازبینی می‌شود. این نهادهای نظارتی مثل سازمان بورس، متولی صندوق و حسابرس است که عملکردهای هر صندوق را به ‌طور واضح اطلاع‌رسانی می‌شود. در این صورت سرمایه‌گذاران، رسانه‌ها و تحلیل گران عملکرد این صندوق را بررسی می‌کنند.
• صرفه جویی در هزینه‌ها، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک حجم بالایی از دارایی‌ها را به‌صورت معاملات بلوکی انجام می‌دهند. به همین دلیل این صندوق‌ها صرفه‌جویی قابل‌توجهی در کم کردن هزینه‌ها دارند.
• صرفه جویی در زمان، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک یک انتخاب مناسب برای افرادی است که زمان و مهارت و اطلاعات کافی ندارند. بنابراین سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها برای مانع از به هدر رفتن زمان خواهد شد.
• انتخاب درست با استفاده از مقایسه، در این صندوق ها سرمایه‌گذار می‌تواند بعد از مقایسه از میان ده‌ها صندوق سرمایه‌گذاری مناسب‌ترین را برگزیند. بنابراین مسلما انتخاب هر سرمایه‌گذار بر اساس رویکردهای خاصی که در نظر دارد، متفاوت است. سرمایه‌گذاران می‌توانند از میان صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام، مختلط و درآمد ثابت یکی را انتخاب کنند.
• سرمایه گذاری آسان و اطمینان بالا، سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها، با نظارت مدیران و مشاوران حرفه‌ای انجام می‌شود. بنابراین، سرمایه گذاران از تنش‌های مستقیم در امان خواهند بود. همچنین اگر شخص اطلاعات و تجربه کافی از بازار نداشته باشد نیز امکان دارد که به راحتی در این روش کسب سود کند و متحمل ریسک زیادی نشود.

برای مطالعه مقاله اوراق مشارکت می توانید از این لینک استفاده نمایید.

معایب صندوق های سرمایه گذاری

معایب صندوق های سرمایه گذاری:

در هر بازار مالی علاوه بر مزایای زیادی که برای سرمایه‌گذاران وجود دارد، معایبی نیز هستند و گاهی بسیاری به دنبال پاسخ این پرسش باشند که معایب صندوق‌های سرمایه‌گذاری چیست؟ ابتدا باید گفته شود که در رابطه با صندوق‌های سرمایه‌گذاری استفاده از مزایای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت کلمه محدودیت بسیار مناسب‌تر از کلمه عیب است. زیرا تمامی مواردی که در ادامه گفته می‌شود محدودیت‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری است نه عیوب آن. اصولا این محدودیت‌ها از طرف سازمان بورس و اوراق بهادار به صندوق‌ها اعمال شده است.

محدودیت در تعداد کل واحدهای قابل صدور صندوق، از مشکلاتی که گاهی برای سرمایه‌گذاران پیش می‌آید، این است که ممکن است قصد خرید واحد از صندوقی را داشته باشند اما تعداد واحدهای صادرشده آن صندوق به سقف خود رسیده باشد در این صورت یا باید سرمایه‌گذار منتظر بماند که تعدادی از واحدهای صندوق باطل شوند تا برای او واحد سرمایه‌گذاری صادر شود یا اینکه خود صندوق با کسب مجوز از سازمان بورس سقف تعداد کل واحدهای قابل صدور خود رابیشتر کند. این حالت بیشتر در مورد صندوق‌های پر طرفداری اتفاق می‌افتد که عملکرد خوبی داشته‌اند و تقاضا برای خرید واحدهای آن‌ها زیاد است.

ناشناخته بودن صندوق های سرمایه گذاری، صندوق‌های سرمایه‌گذاری در ایران در سال ۸۸ برای اولین بار کار خود را شروع کردند. اما هنوز هم بسیاری از افراد جامعه از وجود صندوق‌های سرمایه‌گذاری بی‌خبر هستند یا در مورد آن اطلاعات کافی ندارند. حتی ممکن است در مورد آن شنیده باشند اما بی‌توجه از کنارش رد شده باشند. اما اگر که شناخت کافی از صندوق‌ها و مزایای آن‌ها باشید هرگز این موقعیت را از دست نمی‌دهید. اگر بتوانید از این موقعیت استفاده کنید و سرمایه خود را به دست صندوق‌ها بسپارید خواهید توانست سود زیادی را از این راه بدست آورید.

لحظه‌ای نبودن قیمت گذاری واحدهای سرمایه گذاری، از دیگر محدودیت‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری نوع قیمت‌گذاری آن‌ها است به این صورت که در این صندوق‌ها قیمت گذاری ها لحظه‌ای نیست. این فاکتور فقط برای صندوق‌های سرمایه‌گذاری غیرقابل معامله صدق می‌کند ولی در صندوق‌های قابل معامله بورس قیمت‌ها به‌صورت لحظه ای به روز رسانی می‌شوند.

کمبود سامانه ای جامع برای پوشش اطلاعات صندوق ها و مقایسه آن ها، امروزه تعداد مراجع قابل ‌اعتمادی که اطلاعات کامل صندوق‌ها را در کنار یکدیگر پوشش بدهند تا سرمایه‌گذاران بتوانند صندوق‌ها را با هم مقایسه و بهترین صندوق سرمایه‌گذاری را انتخاب کنند، بسیار کم است.

خطرپذیری در بخش بازار، یعنی در صورت سرمایه‌گذاری بر روی بخشی خاص، در صورت عملکرد نادرست در آن بخش، این صندوق‌ متحمل خساراتی خواهند شد.

موازنه با نرخ بهره، در صورت زیاد شدن نرخ بهره، بازدهی این نوع از صندوق‌ها کاهش پیدا می کند.

اشکالات معاملاتی، که منشأ آن نقص هایی در مدیریت شرکت‌های سرمایه‌گذاری بر روی سبد اوراق بهادار معین‌شده ایجاد می شود و به دلیل عدم هم‌خوانی عرضه و تقاضا، منجر به ریسک معاملاتی می‌شود.

امکان عدم تطابق با شاخص، عملکرد صندوق، باید دقیقا مطابق با عملکرد شاخص هدف باشد. در صورت عدم مطابقت ممکن است خطای پیروی از شاخص ایجاد شود.

سود تضمین شده، صندوق‌ها انواع گوناگونی دارند اما باید بدانیم صندوقی مطمئن و مناسب است که بانک اصل پول را در آن تضمین کرده باشد. این صندوق‌ها معمولا حداقلی از سود را تضمین می‌کنند تا خیال سرمایه گذار آسوده باشد. در صورت عدم وجود این ضمانت و در شرایط خاص که بازدهی صندوق کم شود، سود سرمایه گذار هم بالطبع کاهش پیدا می کند در حالی که بانک و صندوق سرمایه‌گذاری هم تعهدی در این زمینه ندارند.

نداشتن حق رأی در مجامع شرکت ها، اگر شخصی به طور مستقیم در بازار سرمایه، سرمایه‌گذاری کنید، مالک بخشی از آن شرکت شده، می‌تواند در مجامع آن شرکت کند و به نسبت سهام خود حق تصمیم‌گیری دارد. حتی اگر شرکت سود ده باشد و سود تقسیمی داشته باشد، سالانه به وی سود مزایای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت نقدی تعلق می‌گیرد. اما اگر صندوق سرمایه‌گذاری خریداری کند، حق شرکت در مجامع شرکت‌هایی که در قالب صندوق آن‌ها را خرید، ندارد. و فقط در صورت داشتن واحد سرمایه‌گذاری ممتاز قادر به شرکت در مجمع صندوق سرمایه‌گذاری است.

کاهش قدرت اختیار سرمایه گذار بر سرمایه گذاری شخصی، در سرمایه‌گذاری مستقیم شخص اختیار کامل بر سبد دارایی خود دارد و می‌تواند بر خرید و فروش دارایی‌های خود نظارت کامل داشته باشد. ولی در این صندوق‌ها تصمیم گیری ها توسط مدیران صندوق‌ انجام می‌شود. در نتیجه سرمایه گذار هیچگونه دخالت و نظارت در تصمیم گیری ندارد و فقط سود را دریافت می‌کند.

هزینه های اداره صندوق، از دیگر معایب صندوق‌های سرمایه‌گذاری، هزینه‌های نگهداری صندوق است. در حالی که سرمایه گذار از پرداخت این هزینه‌ها در صورتی که قصد انجام معامله به صورت مستقیم را داشته باشد، معاف می‌شود.

سخن پایانی:

درپایان همان گونه که مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری گفته شد، و با توجه به منافعی که از طریق این سرمایه گذاری کم ریسک و آسان برای افراد فراهم می‌شود، غالبا این سرمایه گذاری طرفداران زیادی دارد. بنابراین بهتر است با دیده اغماض به مشکلات و ایرادات این صندوق‌ها نگاه کنیم و با در نظر گرفتن مزیت‌های آن، این روش مطمئن و کم ریسک را برای سرمایه گذاری امتحان کنیم.

اگر این مطلب برای شما رضایت بخش بوده است، مطالعه مقاله اوراق مالی اسلامی را به شما پیشنهاد می کنیم.

آوای فردای زاگرس، صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت

صندوق سرمایه گذاری آوای فردای زاگرس از نوع صندوق با درآمد ثابت قابل معامله (ETF) است. این صندوق وجوه دارندگان واحدهای صندوق را جمع آوری کرده و با تحلیل شرایط اقتصادی در اوراق بهادار درآمد ثابت، سپرده بانکی و سهام کم ریسک که دارای حداقل ریسک هستند سرمایه گذاری می­کند.

بازدهی بالاتر از بانک

سود روزشمار و مرکب

نقدشوندگی بسیار بالا

مزایا و ویژگی‌های صندوق آوای فردای زاگرس

قابل معامله بودن

ویژگی مهم این صندوق قابل معامله بودن آن است و با توجه میزان نقد شوندگی بسیار بالا صندوق خرید و فروش آن به سادگی از طریق کلیه پلتفرم‌های معاملاتی بدون نیاز به مراجعه حضوری و به صورت آنلاین قابل انجام است.

سود روز شمار بدون نرخ شکست

این صندوق دارای سود روز شمار و بدون نرخ شکست است که در قیمت روز آن منعکس می‌شود و با توجه به اینکه پرداخت سود دوره‌ای ندارد بنابراین سرمایه‌گذاران می‌توانند از سود حاصل از سرمایه‌گذاری خود نیز کسب سود کنند، به عبارت دیگر از سود مرکب بهره‌مند شوند.

بازدهی بیشتر از سود سپرده بانکی

این صندوق دارای تیم حرفه‌ای جهت مدیریت نقدینگی و سرمایه گذاری است و با توجه به تجمیع منابع، صندوق قادر خواهد بود بازدهی بیشتر از بازدهی بانکی و با ریسک یکسان نسبت به بانک با توجه به صرفه‌جویی نسبت به مقیاس کسب نماید.

سایر ویژگی‌ها و مزایای این صندوق شامل موارد زیر می‌باشد.

• عدم نیاز به سرمایه‌گذاری مجدد سودهای دوره‌ای
• عدم وجود نرخ شکست یا جریمه بستن پیش از موعد سپرده
• حداقل سازی ریسک با استفاده از استراتژی متنوع‌سازی
• دارای بازارگردان
• قابل معامله در بورس اوراق بهادار

مجوز فعالیت صندوق آوای فردای زاگرس

صندوق سرمایه گذاری آوای فردای زاگرس در تاریخ ۱۳۹۹/۰۹/۲۵ به شماره ثبت ۵۰۸۵۵ نزد مرجع ثبت شرکت ها و مؤسسات غیرتجاری تهران به ثبت رسیده است.

جهت کسب اطلاعات بیشتر، به پورتال اطلاع رسانی صندوق به آدرس www.afzfund.ir مراجعه نمایید.

نحوه شروع سرمایه گذاری در صندوق

آوای فردای زاگرس یک صندوق درآمد ثابت قابل معامله است. برای شروع سرمایه‌گذاری کافی است در پنل آنلاین کارگزاری خود نماد «فردا» را جستجو کنید سپس تعداد و قیمت واحد مورد نظر برای سرمایه‌گذاری را انتخاب کرده و بر روی گزینه‌ی خرید کلیک کنید.

در ویدیوی زیر به صورت تصویری آموزش خرید و سرمایه‌گذاری در واحدهای صندوق سرمایه گذاری آوای فردای زاگرس به شما آموزش داده شده است.

پاسخ به سوالات متداول

این صندوق مناسب افرادی است که به دنبال سرمایه گذاری کم ریسک، مطمئن و با سود معقول بیشتر از سپرده بانکی هستند و حفظ اصل سرمایه برایشان در اولویت است.

سود بالاتر از سپرده‌های بانکی یکی از مزایای اصلی این صندوق است که به صورت روز شمار و بدون نرخ شکست محاسبه می‌شود. در واقع شما هر زمان که بخواهید می‌توانید دارایی خود را نقد کنید بدون اینکه مشمول جریمه شوید. همچنین سرمایه گذاری در صندوق‌ها معاف از مالیات بوده و می‌توانید از آن‌ها به عنوان وثیقه برای دریافت وام و تسهیلات نیز استفاده کنید.

خیر! بر اساس مفاد تبصره ۱ ماده ۱۴۳ مکرر قانون مالیات‌های مستقیم، تمامی درآمدهای حاصل از صندوق‌ سرمایه‌گذاری آوای فردای زاگرس برای افراد حقیقی و حقوقی معاف از مالیات است.

حداقل میزان سرمایه گذاری در صندوق آوای فردای زاگرس در حال حاضر ۵۰۰٬۰۰۰ تومان است.

این صندوق دارای سود روز شمار و بدون نرخ شکست است که در قیمت روز آن منعکس می‌شود و پرداخت سود دوره‌ای ندارد. در واقع سود شما از اختلاف قیمت در خرید و فروش واحدهای سرمایه گذاری حاصل می‌شود.

آوای فردای زاگرس صندوق قابل معامله است که می‌توانید آنرا با نماد فردا در پنل آنلاین کارگزاری خود خریداری کنید و پرداخت سود ماهانه ندارد. در صورتی که شکوه بامداد زاگرس علاوه بر اینکه یک صندوق درآمد ثابت از نوع صدور و ابطال است، پرداخت سود ماهانه دارد.

در صورتی که نیاز به مشاوره دارید می‌توانید در ساعات اداری (۸ الی ۱۶:۳۰ از شنبه تا چهارشنبه ایام غیرتعطیل رسمی) با شماره تلفن شرکت سبدگردان زاگرس ۵۲۷۲۴-۰۲۱ تماس بگیرید تا شما را برای شروع سرمایه‌گذاری و انتخاب صندوق مناسب شما راهنمایی کنیم یا شماره تلفن خود را در فرم زیر برای ما ارسال کنید تا با شما تماس بگیریم.

مزایای صندوق های سرمایه گذاری چیست؟

بطور خلاصه و مفید می توان گفت که مزایای صندوق مزایای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت های سرمایه گذاری عبارت اند از : مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها ، تنوع ، بازده مناسب و تبدیل سرمایه های خرد به سرمایه‌گذاری‌ کلان و شفافیت اطلاعات در صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری و … با ما همراه باشید تا در ادامه به شرح کامل این مزایا بپردازیم.

صندوق های سرمایه گذاری چه مزایایی دارد؟

در گام اول جهت سرمایه گذاری در هر بازار و زمینه ای باید از امنیت و میزان ریسک آن بازار و همچنین میزان ریسک پذیری خودمان اطلاع پیدا کنیم. از این رو ما در این مطلب می خواهیم که به شرح 10 مزایای صندوق های سرمایه گذاری بپردازیم تا سرمایه گذاران با آگاهی کامل در این زمینه عمل کنند.

1. مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها

یکی از بهترین مزیت های صندوق های سرمایه گذاری، مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها می باشد. این افراد متخصص و کارشناسان حرفه ای هستند صندوق های سرمایه گذاری را مدیریت می کنند و با تکیه بر تجربه و دانش در بازار های مختلف سرمایه گذاری می کنند که این کار برای افراد کم تجربه و تازه وارد کمی پیچیده و سخت می باشد و چه بسا ممکن است این سرمایه گذاری با ضرر و زیان مالی نیز همراه باشد.

از این رو بهتر است که سرمایه گذاران با درصد ریسک پذیری پایین وکم تجربه مدیریت دارایی های خودشان را بدست کارشناسان حرفه ای بپردازند.

اینکه بازار سرمایه را بشناسید و همچنین کسب اطلاعاتی در رابطه با مفاهیمی همچون تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال غیر ممکن نیست و با گذراندن کلاس های آموزشی امکان پذیر است اما در عین حال زمان بر از طرفی درک تئوری اصطلاحات زمانی کامل می شود که با تجربه کاری ادقام شود که هر دوی آن را کارشناسانی که صندوق سرمایه گذاری را مدیریت می کنند دارند.

2.شفافیت در اطلاعات

شفافیت اطلاعات در صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری نیز از امتیازات برجسته آن محسوب می شود و یکی از ابزار های نوین مالی هستند و با دیگر ابزار های مالی بخصوص تفاوت شگرفی در شبکه پولی کشور طی دهه‌های گذشته تبلیغ شده‌اند، دارند.

شفافیت مالی یکی از ویژگی هایی است که سرمایه گذاران در هر قشر را به سوی خود می کشاند زیرا این صندوق های بگونه ای طراحی شدند که هر دو دقیقه یکبار ارزش دارایی‌های سرمایه‌گذاری شده در صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس اعلام می شود و همچنین بصورت روزانه ارزش صندوق های سرمایه گذاری غیر قابل معامله منتشر می گردد.

با این وجود باز هم صندوق های سرمایه گذاری بصورت منظم گزارش های ریز معاملات و همچنین نحوه سرمایه گذاری را اعلام می کنند و این امر تحت نظارت سخت گیرانه سازمان بورس صورت می گیرد .

بطور مثال : در آخر هر ماه صندوق های سرمایه گذاری گزارشی کامل از سرمایه گذاری های صورت گرفته و همچنین تغییرات احتمالی در ارزش دارایی‌ها باید ارائه دهند.

با مراجعه به سایت های مخصوص هر صندوق سرمایه گذاری می توان اطلاعات مورد نیاز را کسب نمود و یک سرمایه گذاری مطمئن داشت.

3. تنوع در صندوق‌ های سرمایه ‌گذاری

شاید همه سرمایه گذاران امکان این را نداشته باشند که مطالعه کنند و اطلاعات کسب کنند که چه موقع چه سهمی را خرید و یا در چه زمانی اقدام به فروش سهم کنند. تجربه و علم لازمه موفقیت در بازار سهام می باشد که کارشناسانی که صندوق سرمایه شما را مدیریت می کنند دارای سابقه و همچنین دانش بازار سرمایه هستند.

یکی از مزیت های صندوق های سرمایه گذاری تنوع آن است که با توجه به میزان ریسک پذری فرد طراحی شده است و همچنین شاید در این بین سرمایه گذارانی باشند که بخواهند از صندوق سرمایه گذاری خود یک درآمد منظم و ثابتی داشته باشند و در مقابل نیز افرادی هستند که درصد ریسک پذیری بالایی دارند و به دنبال سود بیشتر می باشند و همچنین صندوق هایی نیز وجود دارند که برای این دو هدف طراحی شدند.

از دیگر تنوع این صندوق های میتوان مزایای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت به سرمایه گذاری در کالاهای مختلف نظیر طلا ، محصولات کشاورزی و زمین و ساختمان اشاره نمود که این روشی است که افراد بئرت غیر مستقیم از نوسانات قیمت در این بازار ها در بازار سرمایه استفاده می کنند.

4. تبدیل سرمایه های خرد به سرمایه‌گذاری‌ کلان

یکی از امتیازات برجسته صندوق های سرمایه گذاری این است که افراد با سرمایه اندک نیز می توانند وارد بازار سهام شوند و از مزایای صندوق سرمایه گذاری بهره‌مند شوند. با جمع کردن سرمایه های کم ، این امکان در صندوق های سرمایه گذاری فراهم می شود تا از سرمایه گذاری در مقیاس بزرگتر سود ببرند.

و پول های آورده سرمایه گذاران در انواع اوراق بهادار همچون سهام و اوراق با درآمد ثابت کوتاه مدت و بلند مدت سرمایه گذاری می شود.

تجمیع سرمایه ها این امکان را برای صندوق های سرمایه گذاری فراهم می سازد تا با معامله با انواع نهاد های مالی همچون بانک ها تخفیف بگیرند و از این رو سرمایه گذار از سود بیشتری بهره مند شود.

5. بازدهی خوب

همانطور که می دانید ریسک یک مولفه جدا نشدنی از بازار سهام می باشد از این رو سرمایه گذارانی که ریسک بیشتری را قبول می کنند به همان اندازه توقع سود و بازدهی دارند.

می توان گفت که میانگین سودهی صندوق های سرمایه گذاری در یک سال گذشته معادل با 81.6 درصد بوده معنی این عبارت این است مزایای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت که اگر سرمایه گذار در تمام صندوق های سرمایه گذاری کشور فعالیت می نمود سودی برابر با 81.6 درصد عایدش می شد.

6. سرمایه گذاری راحت و آسان

یکی دیگر از مزایای صندوق سرمایه گذاری ، سرمایه گذاری راحت و آسان است زیرا جهت یک سرمایه گذاری اصولی و حرفه ای از یک راه کوتاه و به اصطلاح میانبر استفاده می کند.

از این رو بهتر است که یک صندوق سرمایه گذاری خوب انتخاب کنید و از آنجایی که جهت ارزیابی عملکرد صندوق های سرمایه گذاری موسساتی وجود دارد می توانید با مراجعه به آنها بهترین صندوق سرمایه گذاری را انتخاب کنید.

7. ضامن نقد‌شوندگی در صندوق های سرمایه گذاری

یکی از ارکان اصلی اکثر صندوق های سرمایه گذاری “ضامن نقدشوندگی” است. این موضوع در این صندوق ها بسیار حائزه اهمیت بود که سرمایه گذاران مطمئن شوند که هر موقعی که تصمیم به خروج و فروش واحد های سرمایه گذاری گرفت تقاضا جهت خرید آن وجود دارد و به عبارت دیگر این امکان وجود داشته باشد تا هر زمانی که سرمایه گذار اراده کرد بتواند سرمایه خود را نقد کند.

البته لازم به ذکر است که ضامن نقدشوندگی از الزامات تمام صندوق های سرمایه گذاری نیست و برخی از صندوق ها فاقد این ویژگی می باشند از این رو بهتر است تا صندوقی را انتخاب کنید که دارای این ویژگی باشد زیرا صندوق هایی که دارای امتیاز ضامن نقدشوندگی می باشند یک شرکت حقوقی همچون بانک ها پشتوانه آنها بود که باعث می شود اطمینان بیشتر و ریسک‌پذیری کمتری به همراه داشته باشد.

8. صرفه جویی ناشی از مقیاس

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری به نوعی صرفه جوی در مقیاس می باشد و هزینه کمتری نسبت به سرمایه گذاری فردی دارد زیرا در این نوع سرمایه گذاری هزینه هایی همچون استفاده از متخصصان با تجربه و حرفه ای در امر سرمایه، گزینش سبد بهینه اوراق بهادار و همچنین تحلیل اطلاعات بین سرمایه گذاران تقسیم می شود و اینگونه هزینه ها کاهش می یابد.

از سوی دیگر با شرکت در صندوق های سرمایه گذاری هزینه های سرانه هر سرمایه گذار جهت سرمایه گذاری کاهش می یابد زیرا صندوق سرمایه‌گذاری از طرف سرمایه‌گذاران تمامی هزینه های اجرایی مربوط به بازار سهام همچون دریافت اوراق بهادار ، کوپن و سود سهام را انجام می دهند.

9. نقدشوندگی بالا

نقدشوندگی بالا از اصلی ترین مزیت صندوق های سرمایه گذاری بشمار می آید می دانیم که در پیس سرمایه گذاری اشخاص هدفی پنهان است و از این رو روزی می آید که باید نقد شوند. به جرات می توان گفت که بسیاری از سرمایه گذاران به همین دلیل به سراغ صندوق های سرمایه گذاری می آیند زیرا هر زمان نیاز به تمام سرمایه خود و یا حتی بخشی از آن داشته باشند می توانند آن را نقد کنند.

اگر سرمایه شما ملک و یا خودرو باشد می دانید که نقد کردن آن دردسر های خاص خودش را دارد و مستلزم طی مراحلی می باشد در صورتیکه در صندوق های سرمایه گذای اینچنین نبوده و سهولت در خرید و فروش دارایی در کمترین زمان، بدون تغییر قابل ملاحظه در قیمت آن از جمله فاکتورهای انتخاب سرمایه‌گذاری مناسب است.

از این رو اگر فکر میکنید که روزی نیاز به سرمایه خود خواهید داشت باید در دارایی هایی سرمایه گذاری نمایید که قابلیت نقد شوندگی بالایی داشته باشند. حتی در بازار سهام نیز ویژگی نقدشوندگی به نسبت وجود ندارد زیرا ممکن است بنا به دلایلی معاملات برخی نماد ها مدتی متوقف شوند از این رو افرادی که سهام آن شرکت را خریداری نمودند قادر به نقد کردن سرمایه خود نخواهند بود.

اگر سرمایه‌گذار احتمال می‌دهد که در طول دوره سرمایه‌گذاری خود ممکن است به پول نقد احتیاج پیدا کند باید در دارایی‌هایی سرمایه‌گذاری کند که از نقدشوندگی بالایی برخوردار بوده و قابلیت تبدیل به پول نقد در کمترین زمان و با کمترین هزینه را دارا باشد.

10 . کاهش ریسک سرمایه‌گذاری

ریسک سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری بسیار کمتر از روش های دیگر سرمایه گذاری بوده زیرا کاشناسانی که سرمایه شما را مدیریت می کنند روش هایی را جهت کاهش ریسک سرمایه گذاری اعمال می کنند که یکی از آنها چیدمان صحیح دارایی ها است.

این بدان معناست که افراد از خرید تک سهمی خودداری کنند و تمرکز سرمایه بر یک سهم خودداری کنند با این روش اگر یک سهم ضرر کرد داریی های دیگری نیز در سبد موجود باشد تا زیان آن سهم را جبران کنند در صورتیکه اگر یک سهم را خریداری کنید اگر زیان ده باشد دیگر جای جبران وجود ندارد.

در صورت سرمایه گذاری فردی مقدار گزینه هایی که شما می توانید انتخاب کنید نسبت به سرمایه گذاری جمعی کمتر بوده و در این صورت شما مجبورید که سرمایه خود را در تعداد محدودی از سبد ها قرار دهید و این نشان می دهد که سرمایه گذاری جمعی قدرت بیشتر داشته و می تواند در سبد های متنوعی سرمایه گذاری نماید و از آن طرف نیز ریسک سرمایه گذاری را پایین می آورد.

در آخر سرمایه گذار با خرید واحد های سرمایه گذاری یک صندوق سرمایه گذاری در همزمان در ده‌ها شرکت مختلف سرمایه‌گذاری نموده است.

فرصت سرمایه‌گذاری بدون ریسک در لبخند فارابی

پذیره‌نویسی صندوق لبخند فارابی از هفتم شهریور ماه به مدت پنج روز کاری انجام می‌شود. شرکت در پذیره‌نویسی صندوق لبخند به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد با اطمینان از حفظ اصل سرمایه، از سودی بالاتر از سپرده بانکی بهره‌مند شوند.

به گزارش ایسنا به نقل از کارگزاری فارابی، لبخند فارابی، یک صندوق قابل معامله (ETF) است و می‌توانید از طریق سامانه معاملات آنلاین تمام کارگزاری‌ها در پذیره‌نویسی شرکت کنید و از سود سرمایه‌گذاری بدون ریسک بهره‌مند شوید.

چطور در پذیره‌نویسی لبخند شرکت کنیم؟

صندوق درآمد ثابت لبخند فارابی(قابل معامله)، پنجمین صندوق سرمایه‌گذاری شرکت سبدگردان فارابی است. برای سرمایه‌گذاری در این صندوق کافیست هفتم شهریور ماه از طریق سامانه معاملاتی تمام کارگزاری‌ها نسبت به خرید واحدهای این صندوق اقدام کنید. توجه داشته باشید برای افرادی که از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری فارابی(فارابیکسو) در پذیره‌نویسی شرکت کنند، بدون کارمزد است.

نکته مهم دیگر اینکه پذیره‌نویسی به مدت پنج روز کاری ادامه دارد، اما به محض تکمیل ظرفیت صندوق، فرایند پذیره‌نویسی متوقف می‌شود؛ بنابراین توصیه می‌شود در همان روز نخست، نسبت به ثبت سفارش اقدام کنید.

چرا لبخند فارابی حاشیه امن بورس است؟

سرمایه‌گذاری در صندوق لبخند فارابی کاملا بدون ریسک مزایای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت است و سرمایه‌گذاران می‌توانند از حفظ اصل سرمایه خود مطمئن باشند؛ از این رو لبخند فارابی را می‌توان حاشیه امن بورس معرفی کرد که در بازار نزولی و قرمز نیز بازدهی مناسبی نصیب سرمایه‌گذارانش خواهد کرد.

لازم به ذکر است بخش عمده منابع مالی صندوق لبخند، همانند صندوق درآمد ثابت دوم اکسیر فارابی، در دارایی‌های مالی بدون ریسک و با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود. از میان مهم‌ترین این دارایی‌ها می‌توان به سپرده‌های بانکی و انواع اوراق با درآمد ثابت اشاره کرد.

همان‌طور که اشاره شد سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت بدون ریسک است؛ یعنی با سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها، اصل سرمایه شما بدون تغییر باقی می‌ماند و علاوه بر این، سود روزشمار و بالاتر از سپرده بانکی به سرمایه شما تعلق می‌گیرد.

نماد همیشه سبز بورس

واحدهای صندوق ETF لبخند را می‌توان از طریق سامانه معاملاتی تمام کارگزاری‌ها خریداری کرد. از مهم‌ترین مزایای این صندوق می‌توان به این نکته اشاره کرد که حتی در روزهای منفی بازار نیز بازدهی مثبت دارد و سرمایه‌گذاری در این صندوق می‌تواند در جهت تنوع بخشیدن به پرتفوی و مدیریت ریسک، اقدام موثری باشد. علاوه بر مزایای ذکر شده، سود سرمایه‌گذاری در این صندوق به صورت مرکب محاسبه می‌شود؛ یعنی در پایان هر روز معاملاتی، سود روز بعدی بر اساس کل دارایی شما (میزان سرمایه اولیه + بازدهی روزهای قبل) محاسبه خواهد شد. این نکته سبب می‌شود با گذر زمان، سود سرمایه‌گذاری شما با سرعت بیشتری افزایش یابد.

از دیگر نکاتی که باید در ارتباط با سرمایه‌گذاری در صندوق لبخند فارابی در نظر بگیرید، این است که این صندوق پرداخت سود نقدی ندارد و سود سرمایه‌گذاران از محل افزایش ارزش واحدهای سرمایه‌گذاری به‌دست می‌آید.

لبخد فارابی؛ فرصتی جذاب برای سرمایه‌گذاری بدون ریسک

امنیت سرمایه‌گذاری از مهم‌ترین نکاتی است که افراد باید پیش از انتخاب یک بازار یا دارایی‌ برای سرمایه‌گذاری در نظر بگیرند. صندوق لبخند تحت مدیریت شرکت سبدگردان فارابی و با مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کند؛ بنابراین می‌توانید از مدیریت صحیح دارایی خود تحت نظارت یک تیم حرفه‌ای، اطمینان داشته باشید.

از دیگر نکات مهم پیش از سرمایه‌گذاری، در نظر گرفتن میزان نقدشوندگی یک دارایی است. در شرایط فعلی بسیار مهم است به محض نیاز داشتن به منابع مالی خود، بتوانیم به آن‌ها دسترسی داشته باشیم. از مهم‌ترین مزایای صندوق لبخند فارابی این است که سرمایه‌گذاران هر زمانی که بخواهند می‌توانند نسبت به فروش تمام یا بخشی از واحدهای سرمایه‌گذاری خود اقدام کنند. این صندوق با توجه به اینکه بازارگردان دارد، هرگز مزایای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با صف‌های خرید و فروش مواجه نمی‌شود و افراد می‌توانند با اطمینان، روی منابع مالی خود که صرف سرمایه‌گذاری در لبخند فارابی کرده‌اند، حساب کنند.

سود سرمایه‌گذاری در لبخند

لبخند، پنجمین صندوق شرکت سبدگردان فارابی است. این شرکت تا پیش از این صندوق دوم اکسیر را به عنوان یک صندوق درآمد ثابت معرفی کرده بود که خرید و فروش واحدهای آن بر مبنای صدور و ابطال بود. حال، لبخند فارابی به عنوان دومین صندوق درآمد ثابت گروه مالی فارابی معرفی می‌شود که از نوع قابل معامله‌(ETF) است.

با توجه به بازدهی سایر صندوق‌های این شرکت، انتظار می‌رود بازدهی لبخند در بازه 20 تا 24 درصد باشد. لازم به ذکر است سود ماهانه صندوق دوم اکسیر فارابی منتهی به 15 مرداد سال 1401، معادل 21.12 درصد بوده که نسبت به صندوق‌های مشابه در بازار، بازدهی بسیار خوبی به شمار می‌رود.

با در نظر گرفتن این نکات، انتظار می‌رود صندوق لبخند نیز، به عنوان یک صندوق درآمد ثابت عملکرد بسیار خوبی داشته باشد.

در نظر داشته باشید، محاسبه سود سرمایه‌گذاری شما، به محض شرکت در پذیره‌نویسی و خرید واحدهای این صندوق آغاز می‌شود و به سرمایه‌ شما سود تعلق می‌گیرد.

قیمت هر واحد از صندوق لبخند فارابی در روز پذیره‌نویسی 1000 تومان و حداقل تعداد واحد برای خرید و سرمایه‌گذاری در صندوق، یک واحد است؛ بنابراین می‌توانید سرمایه‌گذاری در لبخند فارابی از 1000 تومان تا بی‌نهایت آغاز کنید!