مزایای سرمایه گذاری در فرا بورس

بهترین بازار برای سرمایه گذاری در سال 1400 :

با توجه به ریزش اخیر بورس همچنین پایین اومدن قیمت دلار در پی انتخابات آمریکا و نوسانات و کاهش قیمت طلا ، سهامداران به این فکر هستند که در چه بازاری سرمایه گذاری کنند تا از تورم جا نمانند و ارزش پول خود را حفظ کنند!

در این مقاله می خواهیم به بررسی گزینه های سرمایه گذاری در سال 1400 بپردازیم که قطعا دید خوبی رو می تواند به شما بدهد تا بهترین انتخاب را در سال جدید داشته باشید.

سرمایه گذاری ها :

این سرمایه گذاری به دو دسته ی زمین و مسکن تقسیم می شود که به بررسی کلی آنها می پردازیم.

مسکن : از سال 97 و با رشد قیمت مسکن خرید آن نیاز به سرمایه ی زیادی دارد با این حال مزیت رشد با تورم را دارد و همزمان می توان با اجاره دادن آن کسب در آمد کرد.

از معایب این سرمایه گذاری می توان به استهلاک ، هزینه انتقال سند و مالکیت ، هنگام خرید و فروش هزینه بنگاهی دارد ، پیدا کردن خریدار برای آن زمان میبرد و به همین علت نقد شوندگی بالایی به همراه نخواهد داشت.

زمین : یکی از بهترین سرمایه گذاری ها در ایران خرید زمین در مناطق مستعد رشد می باشد. همانطور که خیلی از شما عزیزان می دانید افراد زیادی سود های کلانی فقط با خرید زمین و نگهداری آن تا سال های زیادی کسب کرده اند ، و خرید زمین هیچ گاه با ضرر و زیان همراه نبوده و همیشه سود های خیلی خوبی را در صورت صبوری و نگهداری طولانی مدت به افراد داده که شاید در بازار دیگری نتوان آن را یافت کرد .

گفته می شود در خرید زمین پول مازاد ، یعنی پولی که به آن نیازی نداریم ، آورده شود تا بتوان با نگهداری طولانی مدت آن سود های خوبی را کسب کرد و از رشد تورمی جا نماند.

از مزایای زمین می توان به عدم استهلاک ، رشد با تورم را اشاره کرد.

اما ریسک هایی هم دارد از جمله : ارزش آن متاثر از رونق ساختمان سازی است ، نقد شوندگی پایینی دارد و برای پیدا کردن مشتری نیاز به زمان است ، ارزش آن تا حدودی تابع سیاست های شهری مثل تراکم ، خیابان کشی های آینده و … می باشد.

همچنین درآمد زایی از طریق اجاره اغلب در این نوع سرمایه گذاری امکان پذیر نمی باشد.

ما در یک پست جداگانه بحث ملک در سال 1400 به طور کامل توضیح دادیم که خیلی از کاربران هم نظراتشون رو گفتن. میتونین پست تحلیل قیمت مسکن در سال 1400 رو مشاهده کنید و حتما نظرت رو بگو

2) طلا :

طلا از قدیم در سبد سرمایه گذاری خانوار های ایرانی به عنوان یک سرمایه گذاری امن وجود داشته .

در مورد طلا و تغییر قیمت آن می توان به دو عامل اشاره کرد ، اول قیمت ارز و دوم قیمت انس جهانی طلا . البته به گفته کارشناسان زمانی که بازار ارز نوسانات زیادی داشته باشد قیمت طلای داخلی مطابق قیمت جهانی پیش نخواهد رفت و راه خود را پیش میگیرد.

به همین علت با ثبات در نرخ ارز می توان گفت که قیمت طلای داخلی با طلای جهانی مطابقت خواهد داشت.

همچنین برخی کارشناسان میزان عرضه سکه در بازار را هم علتی بر افزایش قیمت یا کاهش قیمت این دارایی می دانند.

از مزایای طلا می توان به عدم استهلاک ، نقد شوندگی بالا ، هنگام فروش کارمزد خاصی ندارد ، اشاره کرد.

البته خطر نگهداری و امنیت آن هم می تواند به عنوان یکی از معایب آن باشد و امکان کلاه برداری در این بازار نیز وجود دارد . همچنین این دارای نسبت به دلار و قیمت جهانی طلا واکنش نشان می دهد. در مورد قیمت طلا در سال 1400 پست جداگانه ای قرار دادیم ئو توضیحات کامل تری در مورد پیشبینی قیمت طلا در سال 1400 هست که میتونید مشاهده کنید

3) ارز:

با نگاه به قیمت این ارز متوجه می شوید که سود خوبی را بخصوص در چند سال اخیر داشته است و بازدهی آن چشم گیر بوده . به همین علت بسیاری از افراد و سرمایه گذاران علاقه به سرمایه گذاری در این زمینه را دارند . یکی از مزایای این بازار همانند بازار طلا نقد شوندگی بالای آن است .

اما این بازار تحت تاثیر مستقیم تصمیمات دولت و سیاست گذار دارد بنابراین حوزه ی امنی برای سرمایه گذاری افراد به حساب نمی آید .

خطر دزدی برای آن همانند طلا نیز وجود دارد و همچنین در این بازار سفته بازی بسیار وجود دارد .

امکان خرید ارز تقلبی از مراجع نا معتبر وجود دارد. همچنین تورم زا می باشد و افزایش قیمت آن موجب نگرانی بسیاری از افراد می شود . با خرید و نگهداری آن به اقتصاد کشور لطمه وارد می شود. راستی مقاله قیمت دلار در سال 1400 | تحلیل کامل قیمت دلار رو مشاهده کن و نظرت رو بگو

بهترین بازار برای سرمایه گذاری در سال 1400

4) بورس :

با اینکه بورس ایران بازدهی خوبی را در چند ماهه ی اخیر نداشته است اما به صورت کلی یکی از پر بازده ترین بازار ها بوده و هست .

اما این ریزش های اخیر باعث شده که خیلی ها از این بازار فراری باشند.

یکی از مشکلات این بازار تاثیرات تصمیمات دولت و سیاست گذاران و همچنین اخبار موجود بر آن است که می تواند باعث رشد یا ریزش قیمت شود .

به صورت کلی با بررسی نمودار شاخص کل می توان فهمید که برای سرمایه گذاری با دید بلند مدت همانطور که به مسکن و زمین نگاه میکردیم ،بورس می تواند یک سرمایه گذاری فوق العاده باشد.

اما در دیدگاه کوتاه یا میان مدت ، با توجه به نوسانات شاخص کل بورس احتمال ضرر وجود دارد.

معایب آن در تاثیر پذیری از اخبار و سیاست های داخلی و خارجی و همچنین نرخ ارز و تورم است .

مزیای آن می توان به نقد شوندگی نسبتاً خوب و نیاز به سرمایه خیلی زیادی برای سرمایه گذاری ندارد همچنین احتمال کلاه برداری در این بازار کم است .

توی مقاله جداگانه به بحث سرمایه گذاری در بورس در سال 1400 پرداختیم که میتوانید آن را مشاهده کنید

5) ارز دیجیتال :

در سال 2020 و حتی تا همین اواسط 2021 شاهد رشد خوب بازار ارز های دیجیتال هستیم .

این بازار به علت تازگی در آن کلاه برداری های زیادی وجود دارد و همچنین در کنار سود های بالا ریسک های بالایی نیز دارد .

اما در صورت داشتن تخصص بالا می توان سود های خوبی را از این بازار بدست آورد.

در خصوص سرمایه گذاری های بلند مدت هم در رمز ارز ها نیاز به تخصص دارد . این موضوع رو بیشتر در مقاله جداگانه بهش پرداختیم که میتوانید پست تحلیل قیمت بیت کوین برای سال1400 مشاهده کنید همچنین پیشنهاد میکنیم مقاله بهترین رمز ارز برای سرمایه گذاری توی سال 2021 هم مشاهده کن که در انتخاب سرمایه گذاری در ارز دیجیتال میتونه کمک کنه

مخلص کلام :

ما در این مقاله سعی کردیم بازار های اصلی و مناسب برای سرمایه گذاری معرفی و بررسی کنیم .

اما نکته ی مهم این است ک تمامی این بازار ها نیاز به تخصص و دانش دارند !

شما نمی توانید بدون هیچ تجربه ای رانندگی کنید و به جایی نزنید . بنابراین نیاز به کسب دانش و تجربه دارید تا بتوانید سرمایه گذاری موفق داشته باشید .

اگر اینها را ندارید حتما با متخصصین این حوزه ها مشورت کنید تا بهترین نتیجه ها را کسب کنید .

امیدوارم توانسته باشید بازار مناسب برای سرمایه گذاری را با توجه به ریسک ها و مزایای آن برای خود انتخاب کرده باشید.

درهای بسته فرابورس برای خصوصی‌ها

افزایش تعداد شرکت‌ها، رشد میزان سرمایه و بهبود حجم معاملات در بازارهای بورس و فرابورس شاخص‌هایی برای کسب اعتبار بیشتر بازار سرمایه نزد افکارعمومی و ارتقا جایگاه آنهاست. اکنون کمتر از 400شرکت در بازار سرمایه ایران فعال هستند که این تعداد شرکت درمقایسه با آمار شرکت‌های فعال صنعتی و خدماتی کشور بسیار ناچیز است. در تمام دنیا به‌طور معمول شرکت‌ها پس از یک دوره سه تا چهار ساله اقدام به عرضه سهام خود در بورس می‌کنند تا از مزایای تامین مالی و جذب سرمایه، بهبود برند، جایگاه خود را توسعه بخشند اما در ایران شرکت‌های خصوصی بیشتر تمایل به مدیرمالکی دارند و از عرضه سهام خود حتی با بیش از یک و حتی دو دهه پرهیز می‌کنند. عدم عرضه سهام شرکت‌های ایرانی در بازار سرمایه موجب تمرکز ثروت و توزیع ناعادلانه آن در اقشار مختلف جامعه از یک‌سو و از سوی دیگر چالش تامین مالی برای آنها از سوی دیگر شده است. کارشناسان از موانع مختلفی برای ورود شرکت‌ها به بورس به‌ویژه فرابورس نام می‌برند. آن طور که بررسی‌ها نشان می‌دهد درهای بسته فرابورس برای خصوصی‌ها به این زودی‌ها گشایش نمی‌یابد.

مزایایی که ترغیب‌کننده نیستند

شرکت فرابورس ایران برای ورود شرکت‌ها به این مجموعه و عرضه سهام مزایایی را در نظر گرفته و البته آن‌طور که مطالعه این مزایا نشان می‌دهد، این مزایا برای ترغیب شرکت‌ها کافی نیست. مزایایی چون تامین مالی آسان و ارزان (علاوه بر فروش سهام و افزایش سرمایه، راهکارهایی از قبیل انتشار اوراق مشارکت، انتشارگواهی سپرده سرمایه‌گذاری خاص و. برای شرکت‌های پذیرفته شده در فرابورس پیش‌بینی شده است)، افزایش نقدشوندگی سهام، بهره‌مندی از معافیت مالیاتی شرکت‌های پذیرفته شده در فرابورس (علاوه بر اینکه بین 5 تا 10درصد از مالیات بر درآمد این شرکت‌ها مشمول تخفیف می‌شود؛ مالیات نقل وانتقال سهام این شرکت‌ها همانند بورس، نیم درصد خواهد بود)، نقل و انتقال سهام به‌صورت آسان و کم‌ هزینه، شفافیت و اعتبار قیمت سهام به‌واسطه مبادله در فرابورس، اطلاع‌رسانی هماهنگ و عادلانه به سرمایه‌گذاران بالفعل و بالقوه، بهره‌گیری از امکان وثیقه‌گذاری سهام و اخذ ساده‌تر تسهیلات بانکی، معرفی شرکت و محصولات به طیف وسیعی از اقشارجامعه و افزایش اعتبارشرکت، صدور اوراق مشارکت و گواهی سپرده بخشی از مزایای شرکت‌ها برای عرضه سهام در فرابورس ایران است.

معافیت مالیاتی ناچیز است

یکی از مهم‌ترین عوامل ترغیب‌کننده برای حضور شرکت‌ها در فرابورس و بورس، معافیت مالیاتی است. شاهین چراغی، نایب رییس کانون کارگزاران در گفت‌وگو با «تعادل» اظهارکرد: معافیت مالیاتی موجود برای ترغیب شرکت‌ها بسیار ناچیز است. این فعال بازار سرمایه ادامه داد: شرکت‌های خصوصی با حضور بیشتر در فرابورس می‌توانند تحولی بزرگ را در مجموعه سازمان بورس بنیان نهند اما عوامل ترغیب‌کننده واقعا ضعیف است. رییس هیات‌مدیره کارگزاری مهرآفرین پیشنهاد داد: در سه سال نخست باید شرکت‌ها از معافیت مالیاتی کامل برخوردار شوند یا حداقل 15درصد معافیت مالیاتی دریافت کنند. وی تاکید کرد: درکشوری که اوراق مشارکت معافیت مالیاتی دارد یا سپرده‌های بانکی از معافیت مالیاتی برخوردار هستند اینکه برای شرکت‌های فعال که در اشتغالزایی و تولید سهم دارند معافیت در نظر گرفته نمی‌شود از انگیزه آنها مزایای سرمایه گذاری در فرا بورس برای توسعه و شفافیت مالی خواهد کاست.

فرآیند حسابرسی شرکت‌ها قبل از پذیرش

اما فرآیند پذیرش در فرابورس نیز دشواری‌هایی دارد که باید بیشتر مورد بررسی قرارگیرد. سیدمهدی علم‌الهدی، مدیربخش پذیرش شرکت فرابورس ایران پیش از این گفته بود: در بیشتر کشورها بیش از یک بورس فعال بوده و دلیل اصلی آن هم پرهیز از انحصار است. وی ادامه داد: در ایران نیز پس از تاسیس فرابورس در سال 88 بورس نیز تحرک بیشتری یافت. اکنون چهار بورس تحت عنوان‌های بورس کالا، انرژی، فرابورس و اوراق بهادار در ایران فعالیت دارند و دامنه بورس مدام درحال توسعه است. علم‌الهدی با اشاره به اینکه فرابورس شامل پنج بازار می‌شود، شرایط عرضه سهام شرکت‌ها در این 5 بازار را اینگونه برشمرد: بازار اول با حداقل 10میلیارد ریال سرمایه و دو سال فعالیت و سودده بودن، بازار دوم با حداقل پنج میلیارد ریال، یک‌سال فعالیت، بازار پایه که مشمولان بند (ب) ماده 99، زیانده و قبل از بهره‌برداری، بازار سوم با عرضه سهام شرکت‌های سهامی به‌صورت یکجا و پذیره‌نویسی و آخرین بازار نیز بازار ابزارهای نوین شامل اوراق مشارکت، اوراق صکوک، گواهی سرمایه‌گذاری و سایر ابزارهای مالی است. این مدیر فرابورسی اظهارکرد: اگر شرکتی بخواهد سهام خود را عرضه کند نیاز به نظارت دارد و این کار به‌وسیله سازمان بورس اوراق بهادار و از مجاری رسمی انجام می‌شود. علم‌الهدی گفت: بازارهای پایه را به شرکت‌هایی که شرایط پذیرش ندارند، پیشنهاد می‌کنیم و در مورد بازارهای اول و دوم فرابورس نیز با توجه به وضعیت مالی شرکت، هیات پذیرش سازمان تصمیم‌گیری می‌کند. وی یکی از خطوط قرمز را برای پذیرش عدم شفافیت مالی برشمرد و گفت: شرکت‌ها قبل از پذیرش مورد حسابرسی قرار می‌گیرند همچنین ریسک‌های مختلف همانند تداوم فعالیت شرکت مورد بررسی قرارمی‌گیرند و پس از آن درصورت تایید در هیات به‌مدت 6 ماه نام شرکت در تابلو فرابورس درج می‌شود و بعد از طی این مدت با عرضه حداقل 10درصد سهام به بازار معاملات سهام آغاز می‌شود. این کارشناس، شرکت ذوب‌آهن اصفهان را به‌عنوان یک شرکت زیانده و پذیرش شده در فرابورس مثال زد و گفت: این شرکت در زمان پذیرش 15تومان زیان داشت اما به‌دلیل چشم‌انداز خوب مورد معامله قرار گرفت و تاکنون هم سهام آن بازده خوبی در فرابورس داشته است.

اعلام مصونیت اقتصادی در برابر سازمان‌های نظارتی

بخش خصوصی باوجود مزایا و فرآیند آسانی که مدیران فرابورس به آن اعتقاد دارند، شرایط را برای پذیرش دشوار توصیف و آن را عاملی مبنی بر دوری بخش خصوصی برای حضور در فرابورس می‌دانند. در این زمینه محمد گوهریان، مدیرعامل شرکت گز سکه که با تمایل خود اقدام به ورود به بورس کرده است به «تعادل» گفت: ترس از شفافیت و عدم اطمینان از آینده یکی از دلایل مهم عدم اقبال شرکت‌های خصوصی واقعی است. وی ادامه داد: البته منظور ما آن معدود شرکت‌های واقعی هستند که با مزیت‌های رقابتی شکل گرفته‌اند. گوهریان افزود: اگر دولت مزایای پیوستن شرکت‌های بخش خصوصی را به‌درستی محاسبه کند و تلاش و حمایت بیشتر و موثرتری از این فرآیند داشته باشد بدون تردید بخش خصوصی هم استقبال بیشتری می‌کند. این فعال اقتصادی تشریح کرد: نباید شرکتی که با پیوستن به بورس سنت‌شکنی می‌کند و با هزاران بیم و امید قدم به راه دشوار شفافیت ‌گذاشته و ارزش‌های برند خود را به اشتراک می‌گذارد نگران پرونده‌های متمم مالیاتی و بیمه و. باشد. اعلام مصونیت اقتصادی در برابر سازمان‌های نظارتی نسبت به عملکرد قبل از شفافیت و تغییر نگرش عمومی و دولتی‌ها به این دسته از شرکت‌ها می‌تواند فرآیند پذیرش را تسهیل کند. مدیران دولتی و مردم عادی باید آگاه باشند بسیاری از شرکت‌های خصوصی با خود ثروت، توسعه، رفاه و اشتغال به‌همراه آورده‌اند و با دیدگاه سرمایه‌داری منفور فاصله زیادی دارند و این تغییر نگرش می‌تواند در ترغیب صاحبان برند به پیوستن به بازار رسمی سرمایه کشور موثر باشد.

شرکت‌های کوچک انتظار امنیت دارند

در موضوع پذیرش شرکت‌ها در فرابورس و حتی بورس، حسابرسی بخش بسیار مهم و دشواری است. بیشتر شرکت‌ها نیز در ایران به‌دلیل ضعف در سیستم مدیریت مالی و عدم شفافیت در این مرحله با مشکل مواجه می‌شوند. عباس هوشی، حسابرس رسمی و عضو هیات علمی دانشگاه در این باره به «تعادل» گفت: درموضوع شفافیت مالی به هیچ‌وجه نباید کوتاه آمد زیرا سهام شرکت پس از عرضه در بورس یا فرابورس مورد معامله افرادی قرار می‌گیرد که تنها راه شناختشان از شرکت‌ها اسناد مالی است و کوتاهی در این بخش می‌تواند زمینه زیان سهامداران جز را فرآهم آورد. این کارشناس خبره ادامه داد: یکی از چالش‌های ما در بورس و فرابورس این است که بخش عمده سهام در اختیار دولت یا افراد و سازمان خاصی قرار می‌گیرد و معمولا در فراز و فرود‌های بورس این سهامداران جز هستند که زیان می‌بینند. هوشی به عملکرد بورس‌های جهان اشاره کرد و گفت: در بورس‌های جهان حجم بیشتر سهام در بورس عرضه می‌شود و رانت زیادی بر بازار حاکم نیست و از این‌رو سهامداران جز از امنیت بیشتری برخوردار هستند. وی درباره ورود شرکت‌های خصوصی به فرابورس ایران گفت: اگرچه موضوع شفافیت مالی برای این نوع شرکت‌ها بسیار اهمیت دارد و نباید در این زمینه کوتاه آمد اما از سوی دیگر مدیران دولتی باید آگاه باشند که شرکت‌های کوچک در بورس و فرابورس انتظار امنیت دارند و دولت موظف است برای ترغیب حضور آنها در فرابورس امنیت مالی و اقتصادی فراهم کند و از شرایط عدم اطمینان بکاهد. هوشی تشریح کرد: در بورس‌های بین‌المللی مقام ناظر فقط کار نظارت را انجام می‌دهد درصورتی که در ایران هر که را نام ناظر بر آن می‌گذاریم علاقه به دخالت پیدا می‌کند و دخالت مقام ناظر می‌تواند چالش‌هایی را برای سرمایه‌گذاران و فعالان بورس ایجاد و شرایط عدم اطمینان به‌وجود آورد.

سرمایه گذاری در بورس آمریکا [سال 2021] بایدها و نبایدها

سرمایه گذاری در بورس آمریکا می­تواند یک هدف بزرگ برای اکثر سرمایه گذاران در بورس باشد. سازمان بورس آمریکا یکی از بزرگ­ترین بازارهای مالی بوده و شرکت­ های بزرگ جهان در این بورس فعالیت می­کنند. در حقیقت ما شرکت بین المللی نداریم و فقط می­توانیم به عنوان یک سرمایه گذار به بازار بورس آمریکا نگاه کنیم. در این حالت آیا می­توان بدون توجه به تحریم­‌ها اقدام به سرمایه گذاری در بورس آمریکا کرد؟ چگونه می­توان از این روش سود به دست آورد؟ در این مقاله سعی می­کنیم به سوالات شما پاسخ داده و مزایا و معایب سرمایه گذاری در بورس آمریکا را برای شما توضیح دهیم.

سرمایه گذاری در بورس آمریکا امکان پذیر است؟

سرمایه گذاری در بورس آمریکا برای سرمایه گذاران امکان پذیر است. کسانی که در بازار بورس آمریکا سرمایه گذاری می­کنند معمولا از دو روش به سود می­رسند. در واقع هنگامی که سرمایه گذار سهمی خریداری می­کند، هم از افزایش قیمتی که سهام در آینده خواهد داشت سود می­برد و هم از سودی که در اثر افزایش تورم در داخل کشور به وجود آمده است. سرمایه گذاری در بورس آمریکا نیز چالش­های خاص خود را دارد. به این معنا که خیلی کار ساده‌­ای نیست و لازم است شخص دانش و اطلاعات اولیه بسیاری در این زمینه داشته باشد.

بزرگان اقتصاد در پاسخ به افرادی که می‌گویند کجا سرمایه‌ گذاری کنیم این گونه می‌گویند که هیچ‌وقت همه پول‌تان را در یک جای خاص سرمایه‌گذاری نکنید و سعی کنید در قسمت‌ های مختلفی سرمایه گذاری کنید. که در مقاله ” کجا سرمایه گذاری کنیم ” انواعی از سرمایه گذاری پر سود را براتون معرفی کردیم که حتما بهش نیاز دارید

ویژگی‌ های خاص بازار فارکس باعث شده تا سرمایه‌ گذاران از سرمایه‌ گذاری در بازار بورس، به بازار فارکس روی آورده و به راحتی به معاملات ارزی خود بپردازند که در مقاله “بورس ارز فارکس چیست” نفاوت بازار بورس و فارکس را نوشتیم که حتما مطالعه کنید

شرکت­ های فعال در بازار بورس آمریکا

بازار بورس آمریکا یکی از بازارهای مالی محبوب برای سرمایه گذاری در جهان است. در کشور آمریکا شاخص بورس به عنوان یک سنجش از اقتصاد کلان مطرح شده و در سال 2020 این بازار به طور میانگین روزانه 6 میلیارد دلار معامله کرده است.رمحبوبیت بازار بورس آمریکا موجب شده است که شرکت­‌ ها بزرگ جهانی سرمایه گذاری در بورس آمریکا را در برنامه مالی خود برای سرمایه گذاری قرار دهند.

از جمله این شرکت ‌­ها می­توان به: گوگل، آمازون، امریکن ایرلاین، مک‌دونالدز، والت دیزنی، فیسبوک، اوبر، شرکت مایکروسافت، شرکت هواپیمایی بوئینگ، برند نایک و … اشاره کرد. اگر تمایل دارید لیست تمام این شرکت‌­ها را ببینید می‌توانید به آدرس barchart.com مراجعه نموده و نماد شرکت‌­ها و اطلاعات جانبی آن­‌ها را مطالعه کنید.

مشکلات سرمایه گذاری در بورس آمریکا برای ایرانیان

سرمایه گذاری در بازار بورس آمریکا برای ایرانیان داخل ایران تقریبا امری غیر ممکن است. از جمله دلایلی که موجب می­شود ایرانیان نتوانند در این بازار سرمایه گذاری کنند تحریم ایرانیان از سوی کشور آمریکا است. همچنین سرمایه گذاری ایرانیان در داخل ایران نیز حرام اعلام شده است زیرا منجر به تامین منافع کشور آمریکا می­شود. اما خوشبختانه مردم کشورمان راه­‌هایی پیدا کرده­اند که از طریق آن می­توانند در این بازار سرمایه گذاری کرده و کسب درآمدکرد. در ادامه سعی می کنیم این راه­ها را به شما معرفی کنیم.

روش ­‌های میانبر سرمایه گذاری در بورس آمریکا(ورود به بازار بورس ارز جهانی)

سرمایه گذاری در بازار بورس آمریکا می تواند برای ایرانیان بسیار جذاب باشد. با وجود تمام محدودیت‌­های داخلی و خارجی از سوی آمریکا عده­ای از مردم ایران در بازار بورس آمریکا فعالیت می‌­کنند. این افراد از روش‌های مختلفی سرمایه گذاری در بورس آمریکا را انجام می­دهند که در ادامه برخی آن­‌ها برای شما بیان می­کنیم.

سرمایه‌گذاری در بورس بهتر است یا ارز دیجیتال ؟

بازار ارزهای دیجیتال به طور قابل توجهی بی‌ثبات‌تر از بورس است، اگرچه در حالت کلی بازده سرمایه‌گذاری در هیچ یک از آنها هرگز تضمین نمی‌شود. اما در حال حاضر علاقه افراد برای سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال، بیش از پیش افزایش یافته است. زیرا گرچه سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال با ریسک و خطرات زیادی همراه است، اما می‌تواند با سودهای زیاد و ناگهانی این خطر را جبران کند.

برای مقایسه بهتر بازار بورس و ارزهای دیجیتال، در ادامه به بررسی مزایا و معایب هریک از این دو بازار خواهیم پرداخت.

مزایای سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال

• ارز دیجیتال یک دارایی بی‌ثبات است که سرمایه‌گذاری در آن ذاتا مخاطره آمیز است. اما این خطر همیشه چیز بدی نیست. سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال می‌تواند بازدهی بیشتری نسبت به سرمایه‌گذاری‌های معمولی در یک دوره زمانی معین داشته باشد. با این حال هیچ تضمینی در این خصوص وجود ندارد و ممکن است ارزش یک رمزارز به سمت صفر شدن حرکت کند و سرمایه شما برای همیشه از بین برود.
• در سال‌های اخیر با توجه به افزایش مقبولیت ارزهای دیجیتال، به تعداد پلتفرم‌هایی که شرایط خرید و فروش رمزارزها را فراهم کرده‌اند، اضافه شده است. علاوه بر صرافی‌های معتبر خارجی مانند بایننس، کوین بیس و . ، صرافی‌های ایرانی معتبری همچون ارزپایا برای راحت‌تر شدن فرآیند خرید ارز دیجیتال با ریال، توسعه یافته‌اند.
• اگرچه بیت کوین بر تقریبا نیمی از بازار تسلط دارد، اما تنها انتخاب شما برای سرمایه‌گذاری نیست. روز به روز به تعداد رمزارزهایی که کاربری‌های مختلفی دارند، اضافه می‌شود. برای انتخاب یک ارز دیجیتال معتبر جهت سرمایه‌گذاری تحقیق کنید، از صحت عملکرد آنها مطمئن شوید، با استفاده از روش‌های تحلیل تکنیکال آینده رمزارز را پیش بینی کرده و در نهایت بهترین گزینه را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنید.
• شرکت‌های بزرگ و معتبری همچون تسلا در سال ۲۰۲۱، ارزهای دیجیتال را به عنوان یک روش پرداخت معتبر، پذیرفتند. کشور السالوادور در سپتامبر ۲۰۲۱ بیت‌کوین را به‌عنوان ارز قانونی به‌طور رسمی پذیرفت. همین افزایش مقبولیت، خیال بسیاری را برای سرمایه‌گذاری در این بازار، راحت‌تر کرده است.

معایب سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال

• از آنجایی که ارز دیجیتال توسط هیچ دارایی فیزیکی پشتیبانی نمی‌شود، ارزش آن کاملا بر اساس تمایل یا عدم تمایل مردم به خرید آن تعیین می‌شود. به همین دلیل، قیمت ارزهای دیجیتال بسیار نوسانی است و در برخی موارد منجر به ضرر سرمایه گذار می‌شود.
• اگرچه لایه‌های امنیتی صرافی‌های دیجیتال و کیف پول‌های رمزگذاری شده، بهبود چشمگیری داشته‌اند، اما هنوز هم گاهی در معرض هک و حملات سایبری قرار می‌گیرند
• در سرمایه‌گذاری، افق زمانی یک معامله‌گر این است که تا چه زمانی قصد دارد دارایی خریداری شده را قبل از فروش نگه دارد. کارشناسان توصیه می‌کنند که اگر در کوتاه مدت نیاز به نقدینگی دارید، پول خود را در دارایی‌های امن‌تر مانند بورس یا حساب‌های پس انداز پربازده قرار دهید.

مزایای سرمایه‌گذاری در بورس

• قدمت بازار سهام و بورس، بسیار بیشتر از ارزهای دیجیتال است. همین باعث شده است که کارشناسان تسلط بیشتری روی شناسایی روندها و پیش بینی قیمت دارایی‌ها داشته باشند.
• سازمان‌های نظارتی مختلفی روی صحت عملکرد بازار بورس نظارت دارند. همین مسئله موجب افزایش امنیت معاملات و همچنین کاهش احتمال کلاهبرداری می‌شود.
• سرمایه‌گذاری روی صنایع سودده و شرکت‌هایی با پتانسیل بالا، از طریق بازار بورس امکانپذیر است.

معایب سرمایه‌گذاری در بورس

• ریسک کمتر به معنای سود کمتر است. اگر به دنبال کسب سود زیاد در کوتاه مدت هستید، احتمالا سرمایه‌گذاری در بورس برای شما مناسب نیست.
• بازار بورس یک بازار کاملا متمرکز بوده و تحت نظارت دولت اداره می‌شود. اعتماد به بورس، به معنای اعتماد به دولت‌ها و سیاستمدارانی است که می‌توانند به‌راحتی بر روی این بازار تاثیر بگذارند.

تفاوت بازار بورس و ارز دیجیتال

در قسمت قبل، با بررسی مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در بازار بورس و ارزهای دیجیتال، به تعدادی از تفاوت‌های بازار بورس و ارز دیجیتال اشاره کردیم. اما در این بخش قصد داریم به برخی از مهم‌ترین تفاوت‌های این دو بازار اشاره کنیم:

دست کاری قیمت‌ها

یکی از مهم‌ترین چالش‌هایی است که فعالان در هر دو بازار با آن رو به رو هستند. در بازار رمزارزها، زمانی که سرمایه گذاران کلان یا همان نهنگ‌ها به طور همزمان دست به خرید یا فروش دارایی خاصی می‌زنند، ارزش دارایی به طور ناگهانی تغییر می‌کند. علاوه بر این، برخی صرافی‌ها گزارش‌های مربوط به حجم معاملات را دست کاری می‌کنند که همین مسئله سرمایه‌گذاران را به اشتباه می‌اندازد.

اما دست کاری قیمت در بازار بورس هم وجود دارد. رایج‌ترین راه برای انجام این کار در بورس، انتشار اخبار غلط و ثبت سفارش‌های کاذب است.

شناسایی زمان خرید و فروش

خرید و فروش در بازار ارزهای دیجیتال در هر ساعت از شبانه روز امکان پذیر است. همین مسئله موجب نوسانات بیشتر قیمت و در برخی موارد از دست دادن بهترین زمان خرید یا فروش است. این مشکل تا حدی با استفاده از امکان ثبت سفارش در صرافی‌ها برطرف شده است. علاوه بر این، با این توجه که مدت زمان زیادی از ظهور بازار ارزهای دیجیتال نمی‌گذرد، شناسایی الگوها برای پیش بینی قیمت، کار دشواری است. زیرا پیشینه زیادی از دارایی‌های دیجیتال در دسترس نیست.

اما در خصوص بازار بورس ایران باید به این مزایای سرمایه گذاری در فرا بورس مزایای سرمایه گذاری در فرا بورس نکته اشاره کرد که سقف نوسانات، مشخص شده است و قیمت‌ها نمی‌توانند نوسانی بیشتر از سقف تعیین شده داشته باشند. اما از طرف دیگر برای خرید و فروش یک سهام خاص، باید در یک صف منتظر ماند؛ چیزی که ممکن است مانع از کسب سود شما شود!

آیا خروج از بورس و ورود به ارز دیجیتال درست است؟

پاسخ به این سؤال به طور کامل به اهداف، دانش و شخصیت شما بستگی دارد. اگر شخصیت ریسک پذیری دارید و به دنبال سودهای زیاد در مدت زمان کم هستید، احتمالا سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال برای شما مناسب خواهد بود؛ اما به خاطر داشته باشید که بهترین تحلیلگران و کارشناسان معتقد هستند که نباید تمام دارایی خود را در یک سبد قرار دهید؛ بنابراین بهتر است سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع بچینید و از مزایای هر بازار به نفع خود سود ببرید.

با حداقل سرمایه از مزایای سرمایه گذاری در بورس بهره مند شوید

“بورس”، “سهام”، “افت سهام”، ” شاخص سهام”، “سرمایه گذاری”، “خرید و فروش”، “چقدر سهم داری” و … از جمله مواردی هست که داثما به گوشتان میخوره و مایلید ببینید اینا چیه و افراد چطوری سود زیاد از بورس کسب می کنند

با ما همراه باشید تا هر سوالی که داخل ذهنتان هست را ما پاسخ دهیم.

اهمیت سرمایه گذاری در بورس چیست؟

جزئیات در بورس فراوان و بسیار پیچیده است، اما اصل ماجرا خیلی ساده است. ماجرا از این قرار است که در بورس شما شریک شرکت‌ها و سهامداران‌شان می‌شوید. شرکت‌ها سهام خود را می‌فروشند و سهامداران را شریک خود می‌کنند. شرکت از پول شما برای توسعه و بهبود کارش استفاده می‌کند و شما را در سود و زیان خود شریک می‌کند.

به بیان دیگر، ماجرا این است که بورس در هر کشوری به‌عنوان بخشی از بازار سرمایه، رکن مهمی در توسعه اقتصادی کشور است. این بازار می‌تواند پس‌اندازهای جزئی و راکد سرمایه‌گذاران خرد را جمع‌آوری کند و در امر تولید و تأمین مالی مؤسسه‌ها، کارخانه‌ها و کسب‌و‌کارهای مولد به کار بیاندازد.

خیلی از بنگاه‌های اقتصادی (کارخانجات، شرکت‌ها و …) برای رشد خود نیاز به منابع مالی دارند. بنگاه‌های اقتصادی اگر بخواهند از تسهیلات بانکی استفاده کنند علاوه بر اصل پول باید نرخ بهره را به بانک پس بدهند اما اگر شرکت‌ها سهام خود را در بازار سرمایه عرضه کنند، از سرمایه‌های خرد مردم استفاده خواهند کرد و در ازای فروش سهم، منابع مالی پایداری به دست‌شان می‌رسد که لازم نیست آن را پس بدهند و یا سود پولی که دریافت کرده‌اند را بپردازند، در عوض سهامدار را در سود کار خود شریک می‌کنند.

پس بدیهی است که گسترش بازار سرمایه در کشور می‌تواند زمینه رشد و توسعه شرکت‌ها و بنگاه‌های اقتصادی را فراهم کند. بورس جان تازه به اقتصاد می‌بخشد، چرا که پس‌اندازهای راکد را در امر تولید و ساخت و ساز به کار می‌اندازد و شکوفایی اقتصادی را به وجود می‌آ‌ورد.

بطور خلاصه مزایای سرمایه گذاری در بازار بورس عبارتند از:

• امنیت بازار بورس
• امکان سرمایه گذاری در بورس با مبالغ کم و محدود
• شفافیت اطلاعات
• نقدشوندگی بالا
• گزینه های متنوع سرمایه گذاری
• حفظ سرمایه در برابر تورم
• بازار قانونی و شرعی
• بازدهی خوب بورس نسبت به سایر بازارها
• قابلیت خوب برای نوسان‌گیری
• سرمایه‌گذاری آسان و بی دغدغه

در ادامه هریک از این موارد را به تفصیل با هم بررسی می‌کنیم.

امنیت بازار بورس، آیا سرمایه گذاری در بورس امن است؟

تمامی افرادی که در بورس سرمایه‌گذاری می‌کنند، از حمایت قانونی برخوردار هستند؛ زیرا بورس بازاری قانونی است. سازمان بورس بر معاملات بورس تهران نظارت می‌کند و اجازه هر فعالیتی را به افراد حقیقی و حقوقی متخلف نمی‌دهد. تمامی شرکت‌ها برای اینکه وارد بورس شوند باید شفافیت مالی و اداری داشته باشند، سودده باشند و تمامی اطلاعات‌شان را در «سامانه کدال» منتشر کنند. سامانه کدال یا سامانه اطلاع رسانی ناشران کدال جایی است که شرکت‌های بورسی تمامی اطلاعات خود را آنجا منتشر می‌کنند. استفاده از این سامانه برای تمامی افراد رایگان و بدون هیچ‌گونه محدودیتی است.

امکان ورود به بورس با مبالغ کم، سرمایه گذاری حتی با 100 هزار تومان

عموم افراد تصور می کنند که برای ورود به بورس سرمایه بالایی مورد نیاز است در حالی که حداقل مبلغ سرمایه گذاری در بورس تنها حدود 100 هزار تومان می باشد. به عبارت دیگر، شما با هر سرمایه‌ای می‌توانید به این بازار وارد شوید. در حالی که اغلب گزینه‌های دیگر سرمایه گذاری به سرمایه بالاتری نیاز دارند.

بطور مثال شما نمی توانید با سرمایه کم وارد بازار مسکن شوید یا برای سرمایه گذاری در بازار سکه باید حداقل سرمایه ای به اندازه یک سکه داشته باشید. خانم‌های خانه‌دار، دانشجویان، دانش‌آموزان و اقشار مختلف دیگری وجود دارند که سرمایه‌شان کمتر از 5 میلیون تومان است و البته افرادی هم هستند که چندین میلیارد تومان سرمایه دارند.

بورس ایران تمامی سرمایه‌گذاران را از خرد تا کلان، می‌پذیرد و در ارتباط با حداکثر مبلغ سرمایه گذاری در بورس نیز محدودیت خاصی وجود ندارد. مبالغ بالا و هنگفت نیز در این بازار قابلیت سرمایه گذاری دارند. به عبارت دیگر، سرمایه های کوچک و عظیم هر دو می توانند در این بازار به کار گرفته شوند.

شفافیت اطلاعات در بازار بورس

در بازار بورس می توان تغییرات را به صورت لحظه ای رصد کرد. شرکت هایی که وارد بورس می شوند باید از چند سال قبل سودده باشند، سرمایه آن ها از مقدار معینی کمتر نباشد و تعهد نمایند که طبق استانداردهایی از پیش تعیین شده اطلاعات و صورت های مالی خود را برای استفاده عموم سهامدارن ارائه نمایند همین موضوع باعث ایجاد شفافیت این بازار نسبت به بازارهای دیگر مالی می شود.

نقدشوندگی خوب دارایی‌ها در بورس

نقدشوندگی بالا به این معناست که بتوان دارایی خود را به سرعت تبدیل به پول نقد کرد. به طور مثال اگر در بازاری مثل مسکن سرمایه گذاری کرده باشید احتمالا برای تبدیل کردن سریع دارایی خود به مشکل بر خواهید خورد در حالی که در بازار بورس اغلب می توانید خیلی سریع و راحت سرمایه خود را به وجه نقد تبدیل کنید.

اگر جزو آن دسته از افرادی هستید که تجربه سرمایه‌گذاری را داشته‌اند، پس می‌دانید که نقد کردن سرمایه چه کار پر دردسری است. فروختن زمین و مستغلات و نقد کردن سرمایه‌های اینچنینی، مستلزم صرف زمان بسیاری است. مشتری پیدا کردن، انجام مراحل معامله و واگذاری، دریافت وجه و… همه و همه زمان‌بر است. فروش خودرو، طلا و ارز نیز دردسرهای خودشان را دارند.

اما در بورس ایران شما تنها با چند بار کلیک کردن روی ماوس کامپیوتر‌تان یا حتی تلفن هوشمند‌تان، می‌توانید سهامی که دارید را بفروشید و دارایی نقدی‌تان را از پرتفو یا سبد سرمایه‌گذاری‌تان به حساب بانکی خود منتقل کنید. انتقال پول به حساب بانکی نیز تنها 3 روز طول می‌کشد. به همین راحتی!

وجود گزینه‌های متنوع برای سرمایه گذاری

در بازار بورس ابزارهای بسیار متنوعی وجود دارد که هر سرمایه گذار می تواند با توجه به توان مالی خود، سطح انتظارات از منافع آتی سرمایه گذاری و همچنین میزان ریسک پذیری خود بهترین گزینه را انتخاب نماید. به عبارت دیگر برای هر فرد ابزار مناسب سرمایه گذاری با سطح ریسک پذیری او وجود دارد.

در امان ماندن سرمایه از تورم

شرایط تورمی همیشه این نگرانی را برای عموم افراد به دنبال دارد که بتوانند دارایی های خود را در برابر ریسک تورم و کاهش ارزش مصون نگاه دارند. بررسی آمار در سال های اخیر نشان می دهد که بازار سرمایه اغلب بازدهی بسیار بالاتری نسبت به تورم داشته است.

با سرمایه‌گذاری مناسب و آگاهانه در بورس، ارزش دارایی افراد در مقابل تورم حفظ می‌شود. زیرا فرد به نسبت سهام خود، در دارایی شرکت سهیم است و با رشد ارزش دارایی‌های شرکت به مرور زمان، ارزش سهام او نیز افزایش می‌یابد.

بورس می‌تواند برای شما ثروت عظیمی ایجاد کند. البته باید توجه کنید کسب ثروت از طریق سرمایه‌گذاری در سهام کار ساده‌ای نیست و نیاز به کسب مهارت و تجربه دارد.

بورس، بازاری کاملا قانونی و شرعی

معاملات در این بازار بسیار نظام مند و بر پایه قانون است. تمامی ابزارهای مورد معامله در بورس قانونی و شرعی است. پس با سرمایه گذاری در این بازار نگرانی در این خصوص وجود ندارد.

کسب سود و بازدهی بالا

افرادی که در بورس سرمایه‌گذاری می‌کنند از دو محل سود کسب می‌کنند. شرکت‌ها هر سال و در پایان سال مالی خود، سودی که کسب کرده‌اند را به صورت نقدی میان سهامداران‌شان توزیع می‌کنند.

علاوه بر این، متناسب با رشد و توسعه شرکت‌ها، قیمت اوراق بهادار یا سهام‌شان در بورس رشد می‌کند و سهام‌داران از محل رشد قیمت سهم نیز سود کسب می‌کنند.

بازده پاداشی است که سرمایه گذار در سرمایه گذاری به دست می آورد. شاید هدف نهایی هر سرمایه گذار در بازارهای مالی چیزی جز کسب سود و بازده نباشد. تمام مزیت های هر گزینه سرمایه گذاری در دل کسب بازدهی معنا می یابند.

از ابتدای سال 98 بورس نسبت به سایر بازارها بسیار بهتر عمل کرده است. به طوری که با اشباع بازارهای رقیب مثل طلا، ارز، مسکن و … بخشی بزرگی از نقدینگی جامعه به سمت بورس هدایت شده است. پیش بینی می شود در بلندمدت با بهبود فرهنگ سرمایه گذاری و حمایت های دولت شاهد رشد و بالندگی روز افزون در این بازار باشیم.

امکان نوسان‌گیری و سرمایه‌گذاری حتی برای چند دقیقه

در بورس ایران و البته تمامی بورس‌های جهانی، سهامداران الزامی ندارند که حتما برای بازه زمانی مشخصی سهام یک شرکت را نگاه دارند. شما حتی یک ثانیه بعد از اینکه سهام یک شرکت را خریداری کردید، می‌توانید تمامی سهام‌تان یا بخشی از آن را بفروشید.

بسیاری از معامله‌گران در بورس از این ظرفیت استفاده می‌کنند و سودهای قابل توجهی به جیب می‌زنند. این افراد که اصطلاحا به آن‌ها معامله‌گران تکنیکال یا نوسان‌گیر می‌گویند، ممکن است در یک روز سهام یک یا چند شرکت را چند مرتبه بخرند و بفروشند و از محل نوسان قیمت روزانه، سود کسب کنند.

بورس ساده‌ترین راه سرمایه‌گذاری

معامله کردن در بورس به روش‌های مختلفی امکان پذیر است. معامله کردن در بورس به صورت حضوری، تلفنی و اینترنتی امکان پذیر است. سپرده‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز راه دیگری برای سرمایه‌گذاری در بورس است. اما اگر می‌خواهید خودتان طعم شیرین سرمایه‌گذاری و معامله‌گری را بچشید با مراجعه به کارگزاری‌های بورس و انجام مراحل لازم که وقت چندانی نمی‌گیرد، کد بورسی دریافت کنید.

بعد از آن به‌راحتی وارد این بازار شوید. استفاده از سامانه‌های معاملاتی آنلاین ساده‌ترین و البته جذاب‌ترین راه برای معامله‌گری در بورس است. شما در بورس می‌توانید سهام چندین و چند شرکت را خریداری کنید. به عبارتی سبد سرمایه‌گذاری‌تان در بورس متنوع باشد و سهام‌‎ شرکت‌های مختلفی اعم از پتروشیمی، فولاد، نفت، املاک، سرمایه‌گذاری و … را خریداری کنید.

امکان مشارکت در اداره شرکت

سهامداران به نسبت سهام خود، مالک شرکت محسوب می‌شوند، پس می‌توانند به همان اندازه در تصمیم‌گیری‌های مربوط به نحوه اداره شرکت، انتخاب مدیران و… مشارکت کنند.

البته به طور طبیعی میزان سرمایه یک سهام‌دار خرد به آن اندازه نیست که بتواند وارد سهام‌داران عمده شرکت شود. با این حال، خرید سهام شرکت به معنای مالکیت بخشی از آن شرکت است و تا زمانی که شخص آن سهام را نگه دارد، حق و حقوق یک سهامدار را خواهد داشت.

مثلا یک شخص عادی با سرمایه محدود خود نمی‌تواند شرکت بزرگی مانند شرکت پتروشیمی راه‌اندازی کند، ولی با خرید سهام یک شرکت پتروشیمی یا هر شرکت دیگری، در سودآوری آن شرکت سهیم می‌شود و البته در مجمع عمومی شرکت نیز دارای حق رأی خواهد بود.