معایب سرمایه‌گذاری در طلا و دلار

آیا می‌دانید سرمایه گذاری در صندوق طلا چه مزایایی دارد؟

از گذشته تاکنون طلا به عنوان سرمایه و یکی از مهم‌ترین پشتوانه‌های مالی در میان مردم نقش برجسته‌ای داشته است. سرمایه‌گذاری که همواره با سوددهی بالایی هم همراه بوده است.

از گذشته تاکنون طلا به عنوان سرمایه و یکی از مهم‌ترین پشتوانه‌های مالی در میان مردم نقش برجسته‌ای داشته است. سرمایه‌گذاری که همواره با سوددهی بالایی هم همراه بوده است. اما خرید و فروش طلا گاهی اوقات خطرهایی به دنبال دارد. به عنوان مثال دزدیده شدن و یا گم شدن طلا که افراد را برای خرید و فروش این کالای گران‌بها به شک می‌اندازد. صندوق طلا یکی از روش‌های مدرن سرمایه گذاری در بازار طلا است که نیازی به خرید فیزیکی طلا و سکه ندارد. در این مطلب به سراغ این صندوق‌ها رفته‌ایم و به شما می‌گوییم که صندوق طلا چیست و چه مزایایی دارد. با ما همراه شوید.

صندوق طلا چیست؟

یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و قابل معامله در بازار بورس کالا، صندوق سرمایه‌گذاری طلا است. این صندوق‌ها، سرمایه متقاضیان را به خرید وجه نقد و اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا، اختصاص می‌دهند.

70 درصد دارایی صندوق سرمایه‌گذاری طلا به خرید سکه اختصاص پیدا می‌کند و مابقی آن (30 درصد) صرف خرید اوراق بهادار با درآمد ثابت می‌شود. دو معیار جهانی قیمت دلار و اونس طلا معایب سرمایه‌گذاری در طلا و دلار در قیمت گذاری واحدهای این صندوق موثرند. به بیان دیگر هر فرد با سرمایه‌گذاری در صندوق طلا، در واقع روی نرخ ارز و طلای جهان، حساب باز کرده است. می‌توان گفت عامل سوددهی در صندوق های طلا، دو عامل ذکر شده هستند.

سرمایه‌گذاری در تمامی صندوق‌هایی که در بازار بورس قرار دارند، با توجه به معایب سرمایه‌گذاری در طلا و دلار تغییر ارزش دارایی‌های موجود انجام می‌شود. به عنوان مثال در صندوق طلا، معیار سوددهی افزایش قیمت و معیار ضرر، کاهش قیمت طلا است.

برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا می‌بایست همان روال سایر صندوق‌های سرمایه را عملی کرد و فرایند خاص و پیچیده‌ای ندارد.

مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا

سرمایه‌گذاری در بازار طلا از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری تا حد زیادی خطرات خرید طلا به صورت فیزیکی را کاهش می‌دهد. چرا که احتمال به سرقت رفتن، گم شدن و یا حتی آسیب دیدن طلا وجود دارد.

برای کاهش این خطرات و بهره بردن از سود سرشار طلا، بهترین راه سرمایه‌گذاری در صندوق طلا است. این صندوق‌ها، علاوه مزیت‌های فراوانی که دارند، مشکلات خرید فیزیکی طلا را نیز از بین برده‌اند.

از طرفی کارمزد خرید طلا در این شیوه به حداقل می‌رسد برای مثال در خرید فیزیکی، کارمزدی که خریدار باید پرداخت کند 1 الی 2 درصد است در صورتی که کارمزد در صندوق‌های طلا بسیار کاهش یافته و مشتری می‌تواند با کارمزد بسیار کمتری طلای خود را خریداری کند. از جمله دیگر مزایای این شیوه می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

خرید طلا با سرمایه اندک

در این شیوه افراد می‌توانند با پرداخت سرمایه خیلی کمی سهام طلا خریداری کنند در حالی که برای خرید یک سکه باید چند میلیون‌ تومان هزینه صرف شود. با استفاده از صندوق‌های طلا افراد می‌توانند با حداقل مبلغ معایب سرمایه‌گذاری در طلا و دلار مورد نیاز برای سرمایه‌گذاری در بورس به بازار طلا و سکه قدم بگذارند و سرمایه‌گذاری در این بازار سودآور و کم ریسک را تجربه کنند.

به صرفه بودن و فروش راحت

سرمایه‌های موجود در بازار طلا به صورت واحد محاسبه می‌شوند و قیمت هر واحد بسیار پایین‌تر از سکه است. به این صورت سهام‌داران می‌توانند در صورت احتیاج داشتن به پول، مقداری از سهام خود را به مقدار نیاز به فروش برسانند.

بنابراین نقدشوندگی بالا یکی از مهمترین مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا به شمار می‌رود. در صندوق طلا، خریداران بسیاری علاقه‌مند به خرید واحدهای صندوق شما هستند.

درباره معایب سرمایه‌گذاری در صندوق طلا هم باید گفت اولا صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، به خودی خود خطر آفرین نیستند و به بازار طلا متکی‌اند. به عبارت بهتر نوسانات بازار طلا بر روی این صندوق‌ها تاثیر می‌گذارند که می‌تواند یک ریسک در نظر گرفته شود.

سخن آخر

خرید طلا یکی از سرمایه‌گذاری‌های عاقلانه از روزگاران گذشته تا به امروز بوده است. اما خرید طلا به صورت فیزیکی خطراتی همچون دزدیده شدن، گم شدن، خراب شدن و. به همراه دارد. این مشکل با به وجود آمدن صندوق طلا حل شده است، چراکه سرمایه افراد در فضایی امن و با سوددهی بالا، نگهداری می‌شود. از طرفی این شیوه مزایای بسیاری نیز دارد، از جمله این‌که متقاضیان می‌توانند با سرمایه اندک هم در بازار سرمایه واحد طلا خریداری کنند و در صورت نیاز به پول مقداری از واحدهای خود را به صورت آنلاین و به راحتی به فروش برسانند.

آینده تلخ آتی سکه در انتظار گواهی سپرده سکه است؟

سکه تمام بهار آزادی که در ابتدای سال در حوالی قیمت ۱۱ میلیون و ۹۰۰ هزار تومان معامله میشد، این‌روزها و به پیروی از نرخ دلار به ۱۶ میلیون تومان رسیده و رشدی حدود ۳۴درصدی را به ثبت رسانده است. همپای نرخ سکه در بازار آزاد، گواهی سپرده سکه هم در بورس کالا روند صعودی داشته و توانست با رکوردزنی‌های پی‌درپی، رشد حدود ۴۰ درصدی را به ثبت برساند.

به گزارش بیدار بورس، سکه تمام بهار آزادی که در ابتدای سال در حوالی قیمت ۱۱ میلیون و ۹۰۰ هزار تومان معامله میشد، این‌روزها و به پیروی از نرخ دلار به ۱۶ میلیون تومان رسیده و رشدی حدود ۳۴درصدی را به ثبت رسانده است. همپای نرخ سکه در بازار آزاد، گواهی سپرده سکه هم در بورس کالا روند صعودی داشته و توانست با رکوردزنی‌های پی‌درپی، رشد حدود ۴۰ درصدی را به ثبت برساند.

چرا سکه گران شد؟

نبود چشم‌اندازی روشن از برجام، سیاست‌های مبهم اقتصادی دولت، روند تورم و . در کنارهم سرمایه‌گذاران را مجاب کرده که از یک سو نگهداری ریال اشتباه و از سوی دیگر باید در بازاری سرمایه‌گذاری کنند که به دور از قیمت‌گذاری دولتی و دستوری باشد. در میان بازارهای موازی، مسکن به حدی گران شده که درصد بالایی از سرمایه‌ها کفاف سرمایه‌گذاری در این بازار را نمیدهد، از این رو اقبال به سمت دلار و سکه‌ای رفته که از گذشته به اشتباه به عنوان یک کالای سرمایه‌ای در ذهن سرمایه‌گذاران جا افتاده‌اند.

با زد و بند قیمت‌ها کنترل نمیشود

از روزهای ابتدایی آغاز روند صعودی قیمت سکه و دلار، خبرهایی مبنی بر بازداشت سرشاخه‌های معاملات فردایی طلا و ارز که به بازار جهت میدادند شنیده شده که چندان هم برای ما غریبه نیست. در سال‌های گذشته بازداشت و اعدام تعدادی از سلاطین بازارهای موازی با هدف کنترل بازار اتفاق افتاد اما به نظر میرسد چندان هم راهکار موفقی نیست، چراکه بار نخست که سلطان سکه اعدام شد، سکه در کانال ۳ میلیون تومانی بود و امروز در کانال ۱۶ میلیون تومانی

رکوردزنی‌های سکه در بورس

در روزهایی که دیگر صندوق امانات بانک‌ها هم برای حفظ دارایی فیزیکی امن نیست، سرمایه‌گذاران به دنبال بهره بردن از نوسانات قیمتی دلار و سکه از مسیر امنی هستند. از این رو به نظر میرسد گواهی سپرده سکه طلا در بورس کالا، گزینه‌ مناسبی باشد. گواهی سپرده سکه طلا یکی از ابزارهای مالی است که از سال ۹۴ با هدف افزایش امنیت و آرامش خاطر سرمایه‌گذاران، کشف قیمت رسمی سکه و شفافیت قیمتی آن به وجود آمد. حذف ریسک‌های سرقت، تقلبی بودن سکه فیزیکی و در مقابل احساس امنیت خاطر و نیز قابلیت خرید و فروش سکه به صورت آنلاین و بدون نیاز به مراجعه حضوری و در صورت معامله دو طرفه در سپرده (خرید، فروش) حذف از مالیات از مزایای این نوع معامله به حساب می‌اید.

خاطرات تلخ آتی سکه تکرار میشود؟

مرداد ۹۷ بود که اتی سکه با رسیدن قیمت سکه به ۳ میلیون و ۲۰۰ تومان در تحویل دی ماه، به بهانه گرانی سکه و جهت‌دهی به بازار آزاد تعطیل شد، البته مشخص بود که این راهکار غیرکارشناسی و محکوم به ناکامی است؛ چراکه قیمت سکه در این سال‌ها، همچنان صعودی بالا می‌رود؛ درحالی‌که معاملات بر بستر بورس می‌توانست روند قیمت‌گذاری این محصول را شفاف و حجم بالای نقدینگی را به سمت خود جذب کند. این پیشینه همچنان سرمایه‌گذاران را نگران میکند که مبادا اتفاقات غیرکارشناسانه‌ای که در آتی سکه افتاد برای گواهی سپرده هم تکرار شود.

گواهی سپرده سکه در بورس کالا به بازار آزاد جهت نمیدهد

روح الله فرهادی، کارشناس حوزه بورس کالا با تاکید بر عدم تاثیر نرخ سکه در بورس کالا در بازار آزاد، به بیدار بورس گفت: باتوجه به نزدیکی قیمت در بازار آزاد و گواهی سپرده طلایی میتوان گفت بازار کالایی به هیچ وجه جهت دهی به بازار آزاد نخواهد داشت و به طبع آن انتظار داریم اتفاقات آتی سکه برای این گواهی تکرار نشود.

ترجیح خرید سکه از بورس نسبت به بازار سنتی

وی درخصوص دلیل اقبال بازار به گواهی سپرده سکه و رکوردزنی‌های این گواهی در روزهای اخیر بیان کرد: نوسانات نرخ ارز به خصوص روند صعودی نرخ دلار، زمینه افزایش نرخ سکه طلا را فراهم کرده اما به دلیل نقدشوندگی گواهی سپرده سکه، معافیت مالیاتی، امنیت بالا و راحتی فروش آن نسبت به سهام در بورس بسیاری از سرمایه‌گذاران برای خرید سکه، بازار سرمایه را به بازار آزاد ترجیح میدهند.

این کارشناس کالایی با اشاره به اینکه این گواهی‌های سپرده با بازار نقد هیچ تفاوتی ندارد، افزود: در بازار فیزیکی معاملات در بازار سنتی و خرده‌فروشی‌ها انجام شده و در معاملات بورسی این معاملات با اوراق منتشر شده در بانک رفاه، ملت، سامان و. انجام میشود. از این رو در ذات هیچ تفاوتی غیر از بعد فیزیکی آن ندارد.

جلوی معاملات گواهی سپرده گرفته میشود؟

فرهادی یکی از دلایل افزایش تقاضا در خرید سکه بورس را نقد شوندگی آن دانست و تصریح کرد: به دلیل وجود پول در بازار سهام، سرمایه گذار به راحتی میتواند سکه خود را با قیمت مناسب نسبت به بازار سبزه میدان معامله کند، به عبارت دیگر به نظر میرسد معاملات در بازار آزاد هیچگاه به رونق این معاملات در بورس کالا نباشد چرا که فضا و تعداد مشتریان اجازه این مهم را نمیدهند، با این حال معاملات در گواهی سپرده از جنس معاملات آتی نیست و نمیتواند به بازار آزاد جهت دهد.

افزایش نرخ سکه سوغات قیمت دلار

وی در پیشبینی نرخ سکه برای روزهای آتی گفت: افزایش قیمت سکه رابطه مستقیمی با نرخ دلار دارد، از این رو اگر بانک مرکزی بتواند نرخ دلار را کنترل کند، افسار قیمت سکه هم کشیده میشود اما اگر بانک مرکزی در این ماموریت شکست بخورد، در صورت رسیدن دلار به محدوده های بالاتر باید منتظر افزایش نرخ سکه هم باشیم.

بانک مرکزی توان کنترل نرخ ارز را دارد

با اشاره به جلسه امروز بانک مرکزی برای کنترل نرخ ارز گفت: به نظر میرسد بانک مرکزی به قدری ذخیره ارزی داشته باشد که بتواند با استفاده از ابزارهای خود نرخ دلار را کنترل کند.

وی اضافه کرد: تجربه نشان داده بانک مرکزی با ابزارهای سیاست پولی خود ازجمله نرخ بهره، جذاب کردن اوراق خزانه و همچنین ورود جدی به بازار ارز و مدیریت نقدینگی ریالی این قدرت را دارد تا بازار ارز را تا حدی کنترل کند.

این کارشناس بازار با اشاره به اینکه در این روزها برای ثبات نرخ ارز باید شاهد ورود مستقیم بانک مرکزی در بازار باشیم، افزود: یکی از اقدامات بانک مرکزی برای بهبود شرایط بازار ارز را میتوان در ثبات نرخ نیمایی دانست با این اوصاف انتظار میرود با تلاش های بانک مرکزی در میان مدت شاهد قیمت ۲۵ تا ۲۶ هزار تومانی برای دلار نیما و ۳۰ تا ۳۱ تومانی برای دلار آزاد باشیم.

در بورس طلا بخریم یا نخریم؟

به گزارش روند بازار به نقل از تجارت‌نیوز، یکی از ابزارهای غیر مستقیم سرمایه‌گذاری در بازار سهام صندوق‌های سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا هستند که در بازار سرمایه عرضه می‌شوند و افراد می‌توانند با خرید واحدهای این صندوق به نوعی اقدام به خرید طلا کنند.

سرمایه‌گذاری در بازار طلا وابسته به دو عامل نرخ ارز و اونس جهانی است. پس ضرر و زیان در این نوع از سرمایه‌گذاری نیازمند بررسی این دو عامل است و افت قیمت در هر کدام از این دو عامل می‌تواند زیان بزرگی را به سرمایه‌گذاران طلا وارد کند.

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا به جای خرید طلا

بسیاری از خبرگان بازار سهام خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا را به سرمایه‌گذاران پیشنهاد می‌دهند زیرا خرید فیزیکی طلا از معایب بسیار زیادی برخودار است و افراد با خرید هر واحد از این صندوق‌ها از خطرهای احتمالی دور خواهند شد.

با سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها دارایی افراد ضمن حفظ شدن، در زمان بازدهی بازار طلا هم سود مضاعفی را دریافت می‌کند. البته باز هم باید تاکید کرد که میزان سود و زیان در این بازار بستگی به نرخ دلار و اونس جهانی دارد.

در بورس طلا بخریم یا نخریم؟

علی بخشنده، کارشناس بازار سرمایه در پاسخ به این سوال که آیا در بورس طلا بخریم یا نخریم گفت: معامله طلا در دو نوع قرارداد در بازار رواج دارد نوع اول شرکت‌هایی که عمدتا با طلا سر وکار دارند اقدام به خرید شمش می‌کنند. نوع دوم سرمایه‌گذاری در این بازار بر مبنای خرید اوراق صندوق‌های طلا است که به سرمایه‌گذاران این بازار با پشتوانه طلا عرضه می‌شود و افراد می‌توانند با هر مقدار نقدینگی اقدام به خرید اوراق صندوق‌های طلا بکنند.

بخشنده در بخش دیگری از این گفت و گو گفت: بهتر است افراد قبل از ورود به بازار طلا نوسانات نرخ دلار و اونس جهانی را مورد بررسی قرار دهند و برای خرید و فروش واحدهای صندوق‌های طلا وقت زیادی را بگذارند و بدون دانش و آگاهی لازم اقدام به معامله نکنند.

وی در این باره تشریح کرد: در حال حاضر با توجه به ریسک‌هایی که متوجه بازار طلا است خرید را به سرمایه‌گذاران غیر حرفه‌ای پیشنهاد نمی‌دهم.

وی همچنین پیش‌بینی کرد، کامودیتی‌ها افزایش قیمت در ماه‌های آینده داشته باشند در حال حاضر طلا در اوج قیمتی به سر می‌رود که ادامه این موضوع بستگی به روند دلار در کشور دارد. همچنین به دلیل نوسانات زیادی که در این بازار وجود دارد در مقطع فعلی خرید طلا توصیه نمی‌شود.

معامله طلا در فارکس

طلا از فلزات گرانبهایی است که طرفداران زیادی در سراسر جهان دارد. معامله طلا در فارکس بستر معایب سرمایه‌گذاری در طلا و دلار مناسبی برای ترید کردن طلا می باشد. طلا در صنایع مختلف، سلامتی و پزشکی و جواهر سازی به کار می رود. طلا از فلزاتی می باشد که همیشه ارزش خود را حفظ کرده است و از ثبات خاصی برخوردار می باشد. حتی زمانی که شرایط اقتصادی نامناسبی به وجود می آید طلا ارزش خود را حفظ می کند.

فارکس طلا بازار بسیار امنی در خصوص معامله طلا است. در نتیجه امروزه افراد از این بازار به جای تجارت طلا به روش سنتی استفاده می کنند. از گذشته تاکنون همیشه افراد تمایل داشته اند پول نقد خود را به طلا تبدیل کنند تا اینگونه از ارزش آن کم نشود. در ادامه می خواهیم به توضیح معامله طلا در فارکس، معایب و مزایای آن و چگونگی ورود به فارکس طلا بپردازیم.

برای آموزش کامل معامله در فارکس کلیک کنید

معرفی بازار طلا در فارکس

معرفی بازار طلا در فارکس

معامله طلا در فارکس یک سیستم معاملاتی می باشد که در آن تریدر ها به صورت الکترونیکی به ترید کردن و معامله کردن طلا می پردازند. تریدر ها می توانند ارز خود را برای کسب سود به طلا تبدیل کنند. نماد طلا در بازار فارکس [XAU] می باشد. طلا به صورت جفتی با دلار آمریکا مبادله می شود. هرگونه تغییر قیمت دلار آمریکا باعث تغییر قیمت طلا میشود. طلا در بازار های جهانی به صورت واحد اونس عرضه می شود.

عوامل زیادی بر تغییر قیمت فارکس طلا تاثیر دارند. اتفاقات سیاسی و اقتصادی، کشف کردن معادن جدید طلا ، سیاست بانک های مرکزی و دلار آمریکا تاثیر مستقیم بر روی ارزش طلا دارند. مثلا در زمان رییس جمهوری دونالد ترامپ هر بار که توییت خاصی از او منتشر میشد، بلافاصله قیمت طلا تغییر پیدا می کرد. روابط سیاسی کشورها و جلسات مهم بین المللی نیز بر کاهش و افزایش ارزش طلا تاثیر دارند. با کاهش ارزش دلار آمریکا، ارزش طلا افزایش پیدا می کند و برعکس.

مزایا و معایب معامله طلا در بازار فارکس

معامله در بازار طلا فارکس مزایا و معایب خود را معایب سرمایه‌گذاری در طلا و دلار نسبت به تجارت طلا به روش حضوری دارد. روش های بسیاری برای خرید و فروش طلا وجود دارند که هر کدام مزایا و معایب خاص خودشان را دارند. از آن جا که فارکس طلا به صورت الکترونیکی است ویژگی های خاص خود را دارد. در ادامه می خواهیم به مزایا و معایب این فارکس طلا بپردازیم.

مزایا و معایب معامله طلا در بازار فارکس

مزایای معامله طلا در فارکس

1. بازار طلا فارکس نیاز به سرمایه زیادی برای شروع ندارد. یعنی افراد می توانند حتی با 10 دلار به ترید کردن طلا در این سیستم بپردازند.
2. ترید کردن و خرید و فروش طلا در بازار طلا فارکس خطرات مربوط به نگهداری از طلا و امنیت آن را ندارد. زیرا در این بازار، طلا به صورت قابل لمس و حضوری اصلا وجود ندارد درنتیجه هزینه های نگهداری وجود ندارند.
3. در بازار طلا فارکس می توان به صورت روزانه به خرید و فروش طلا پرداخت و از سود آن برخوردار شد.
4. بازار طلا فارکس برای کسانی که از تجارت طلا به روش قدیمی خسته شده اند بسیار مناسب می باشد. زیرا هیجان و ریسک پذیری بیشتری در این بازار وجود دارد. افراد می توانند توانایی های خود را در این بازار محک بزنند.
5. خرید طلا در بازار فارکس شامل مالیات خرید طلا نمی شود. فقط شرکت بروکز میزان کمی کارمزد از تریدر ها دریافت می کند. خرید طلا به صورت حضوری مالیات قابل توجهی دارد.

معایب معامله طلا در فارکس

1. ارزش دارایی های موجود در بازار طلا فارکس تحت تاثیر رسانه ها و یا یک توییت می توانند تغییر یابند. زیرا در این بازار طلا به صورت قابل لمس وجود ندارد. ارز ها و سهام های این بازار با کوچک ترین اخبار ممکن است دستخوش تغییر شوند.
2. نقدینگی بین المللی در این بازار بسیار کم می باشد.
3. تورم می تواند ارزش ارز ها و سهام های بازار فارکس را تحت تاثیر قرار دهد.
4. سرمایه گذاری در بازار فارکس برای کسانی که تجربه و دانش لازم را ندارند نمی تواند موفقیت آمیز باشد. زیرا خطرات و ریسک های موجود در این بازار بسیار می باشند.

چگونگی ترید طلا در فارکس

چگونگی ترید طلا در بازار فارکس

ترید کردن طلا به صورت gold stop trading یعنی سرمایه گذاری روی قیمت لحظه ای طلا با استفاده از بازار طلا فارکس امکان پذیر است. در ادامه می خواهیم مراحل مربوط به شروع معامله در بازار فارکس را به صورت خلاصه بیان کنیم؛

1. در مرحله اول ابتدا باید یک کارگزار یا بروکر انتخاب شود. بروکر مورد نظر باید از اعتبار کافی برخوردار باشد تا بتواند خدمات عالی در زمینه معامله طلا را به تریدر های خود ارائه کند. با انجام معایب سرمایه‌گذاری در طلا و دلار تحقیق کافی می توان یک بروکر معتبر در زمینه معامله طلا پیدا کرد.
2. در بروکر مورد نظر ثبت نام کرده و مبلغ کافی در آن برای انجام ترید واریز شود.
3. مشخص کردن روش های ترید کردن طلا. این روش ها شامل آپشن، آتی، بازار لحظه ای و سهام طلا می باشند.
4. در معاملات طلا باید موارد فاندامنتالی، روانشناسی بازار، رفتار قیمت و موارد تکنیکالی به صورت کامل تحلیل شود.

زمان مناسب برای انجام معامله طلا در فارکس

برای ترید کردن طلا در فارکس طلا افراد معامله گر باید از زمان های طلایی خرید و فروش طلا آگاه باشند. فرق بین یک تریدر مبتدی با یک تریدر حرفه ای توانایی و مهارت شناخت زمان های حساس معامله می باشد. در ادامه می خواهیم به برخی از زمان های مناسب معامله طلا در فارکس طلا بپردازیم.

سرمایه‌گذاری روی طلا در کانادا

طلا همواره در طول تاریخ به عنوان یک ذخیره ارزشمند به حساب آمده است. امروزه نیز طلا یک سرمایه‌گذاری پایدار و به دور از نوسانات شدید بازار سهام و سایر دارایی‌های منقول است. به همین دلیل، یکی از شیوه‌های خوب برای حفظ ثروت به شمار می‌رود. سرمایه‌گذاری روی طلا در کانادا نیز محبوبیت دارد.

اما برای این سرمایه‌گذاری باید چه کار کنیم؟ آیا تنها گزینه، خرید سکه یا شمش طلاست؟ آیا به این سرمایه‌گذاری مالیات هم تعلق می‌گیرد؟ برای بیمه طلا باید چه کار کنیم؟ در ادامه به بررسی بیشتر این موضوع می‌پردازیم.

انتخاب نوع طلا

شاید با خودتان فکر کنید که سرمایه‌گذاری روی طلا فقط با خرید طلای فیزیکی ممکن باشد. اما این طور نیست! در مجموع دو راه برای سرمایه‌گذاری روی طلا وجود دارد که یک خرید طلای فیزیکی و دومی هم سرمایه‌گذاری روی سهام مربوط به این فلز است. البته هر کدام از این راه‌ها نیز خودشان دارای چندین گزینه هستند.

۱. سرمایه‌گذاری روی طلا در بازار سهام

به جای خرید مستقیم طلا، می‌توانیم روی این فلز گرانبها در بازار سهام سرمایه‌گذاری کرده و از نوسانات قیمت آن سود ببریم. برای این کار می‌توانیم روی شرکت‌هایی که به صورت مستقیم به طلا مرتبط هستند (مثل شرکت‌های استخراج طلا) سرمایه‌گذاری کنیم. راه بعدی هم این است که صندوق‌های قابل معامله (ETF) مرتبط با طلا را بخریم.

در هر دوی این شیوه‌ها، هیچ طلایی به صورت فیزیکی خریداری نمی‌شود و فقط روی عملکرد اقتصادی صنعت طلا و معدن سرمایه‌گذاری می‌کنیم. برای فعالیت در بازار بورس، باید از خدمات یک کارگزاری و یا پلتفرم‌های آنلاین معامله در بازار سهام استفاده کنید.

• نکته: صندوق قابل‌ معامله (ای.تی.اف) مرتبط با طلا، سبدی شامل سهام شرکت‌هایی فعال در حوزه استخراج طلاست. با خرید واحد در این صندوق‌ها به نوعی در این شرکت‌ها سهامدار می‌شویم. مزیت صندوق‌های قابل معامله این است که امکان خرید و فروش آنها در بازار به سادگی فراهم است.

مزیت اصلی این شیوه در این است که دیگر درگیر دردسرهای مربوط به خرید، نگهداری و حفاظت از طلای فیزیکی نخواهید بود. اما چون هیچ طلای فیزیکی در اختیار ندارید و سرمایه‌تان در بازار سهام قرار دارد، با ریسک‌های بازار هم روبرو خواهید بود. نوسانات شدید بازار، ورشکستگی شرکت و نیز احتمال از دست دادن سرمایه از جمله این ریسک‌ها هستند.

اگر صندوق‌های قابل‌معامله (ای.تی.اف) مرتبط با طلا را بخرید، در واقع تغییرات بازار خرید و فروش طلا یا تغییرات ارزش سهام شرکت‌های مرتبط با طلا را دنبال می‌کنید.

صندوق‌های قابل‌معامله (ای.تی.اف) مربوط به طلا در بازار سهام تورنتو (TSX)

• iShares Gold Bullion ETF Hdg(TSX: CGL-T)
• iShares S&P TSX Global Gold Index ETF(TSX: XGD-T)
• Horizons Gold ETF(TSX: HUG)
• Royal Canadian Mint – Canadian Gold Reserves(TSX: MNT)
• Sprott Physical Gold Trust(TSX: PHYS.U)

صندوق‌های قابل‌معامله (ای.تی.اف) مربوط به طلا در بازار سهام نیویورک (NYSE)

• SPDR Gold Minishares Trust(NYSE: GLDM-A)
• VanEck Vectors Gold Miners ETF(NYSE: GDX)
• iShares Gold Trust(NYSE: IAU-A)
• SPDR Gold Shares(NYSE: GLD)
• Aberdeen Standard Physical Gold Shares(NYSE: SGOL)

۲. سرمایه‌گذاری در بازار طلا از طریق سی.دی.اف

یک راه جایگزین به جای خرید سهام شرکت‌های مربوط به طلا یا صندوق‌های قابل‌ معامله (ای.تی.اف) این است که روی تغییرات قیمتی طلا سرمایه‌گذاری کنیم. این کار از طریق قرارداد ما به‌ التفاوت (سی.اف.دی) امکان‌پذیر است. با سرمایه‌گذاری روی سی‌.اف.دی در واقع از تغییرات قیمت (اعم از صعودی با نزولی) سود می‌بریم. یعنی حتی اگر قیمت طلا نزولی شود، سرمایه‌گذاران سی.اف.دی باز هم می‌توانند سود ببرند. از آنجا که سی‌.اف.دی از ریسک بالایی برخوردار است و یکی از ابزارهای پیچیده مشتقته بازارهای مالی است، به سرمایه‌گذاران تازه‌کار پیشنهاد نمی‌شود. در واقع حتی معامله‌گران حرفه‌ای هم گاهی با سرمایه‌گذاری روی سی.اف.دی، با ضررهای هنگفتی روبرو می‌شود.

۳. سرمایه‌گذاری روی طلای فیزیکی

این روش، سنتی‌ترین شیوه سرمایه‌گذاری روی طلا به شمار می‌رود. در این روش، مقداری طلا خریداری کرده و از آن نگهداری می‌کنیم. دسترسی به دارایی ملموس و در امان ماندن از ریسک‌های صندوق‌های قابل‌معامله (ای.تی.اف) مهم‌ترین مزایای سرمایه گذاری روی طلای فیزیکی هستند.

اگر می‌خواهید در کانادا روی طلای فیزیکی سرمایه‌گذاری کنید، حتما باید شکل آن را انتخاب کنید. دو گزینه برایتان وجود دارد که یکی خرید سکه طلا و دیگری هم شمش طلاست. شمش طلا بزرگ‌تر و در نتیجه گران‌تر است، ولی گزینه‌ بهتری برای سرمایه‌گذاری با مبلغ بیشتر به شمار می‌رود. سکه طلا کوچک‌تر و ارزان‌تر است و نقد کردن آن هم ساده‌تر خواهد بود.

شمش طلا (gold bar)

در کانادا شمش طلا معمولا در وزن‌های مختلف (از یک دهم انس تا یک کیلوگرم) عرضه می‌شود. البته شمش طلا با وزن ۵۰۰ انس (حدود ۱۴ کیلوگرم) نیز در بازار وجود دارد. دقت داشته باشید که واحد وزن فلزات گرانبها «اونس» است. هر انس معادل ۳۱/۱ گرم است.

دو نوع شمش طلا داریم: شمش ریخته‌گری (cast bar) و شمش رسمی (minted bar). شمش ریخته‌گری حاصل ریختن طلای مذاب داخل قالب و سرد شدن آن است. شمش رسمی در فرآیندی متفاوت تولید شده و نشان رسمی بر روی آن نقش بسته شده است. تولید شمش ریخته‌گری طلا کم‌هزینه‌تر است، ولی شمش رسمی ظاهرا جذاب‌تری دارد و فروش آن هم ساده‌تر است.

سکه طلا (gold coin)

ضرابخانه‌ها در سراسر دنیا به تولید سکه‌های طلا می‌پردازند. سکه‌ طلا معمولا کوچک‌تر از شمش هستند. سکه طلا همچنین گزینه بهتری برای بسیاری از سرمایه‌گذاران به شمار می‌روند. قیمت سکه طلا از شمش طلا کنتر است. همچنین در صورت نیاز به پول، می‌توانید بخشی از سرمایه‌تان که در قالب سکه طلا است را به راحتی نقد کنید. سکه‌های طلا بین ۰/۱۰ تا ۱ انس طلای خالص در خود دارند.

این سکه‌ها دارای یک ارزش پولی مشخص هستند و می‌توان از آنها به عنوان پول رسمی استفاده کرد. «برگ چنار طلایی کانادا» (Canadian Golden Maple leaf) نام رسمی سکه طلای دولتی در کاناداست.

سکه برگ چنار طلایی کانادا (Facebook/Luxury Gold Bars)

موارد مهم برای خرید طلا در کانادا

برای انتخاب فروشنده یا همان واسطه فروش (dealer) طلا، باید موارد مختلفی را مد نظر قرار دهید. برخی از مهم‌ترین این موارد عبارتند از:

• موقعیت مکانی: در سراسر کانادا، فروشندگان مختلفی به عرضه طلا می‌پردازند. موقعیت مکانی فروشنده یکی از مواردی است که باید در نظر بگیرید. با مراجعه به این وب‌سایت می‌توانید فروشندگان طلا در استان‌های مختلف کانادا را بیابید.
• امکان خرید آنلاین: فروشندگان زیادی هستند که امکان خرید اینترنتی را در اختیارتان قرار می‌دهند. همچنین امکان خرید از طریق وب‌سایت ای‌بی (eBay) یا برخی پلتفرم‌های دیگر هم وجود دارد. البته هنگام خرید آنلاین حتما باید از اعتبار فروشنده مطمئن شوید. پیش از خرید حتما به بررسی اعتبار فروشنده بپردازید.
• نحوه تولید شمش یا سکه: منشاء طلا و نیز نحوه تولید شمش یا سکه، نقش مهمی در کیفیت آن و در نتیجه قیمت آن دارد. ببینید آیا طلای مورد نظر توسط یک تولیدکننده معتبر و سرشناس تولید شده یا خیر.
• برخورداری از فناوری تشخیص اصالت: طی چند سال اخیر یک فناوری جدید در کانادا برای تشخیص سکه طلای اصل از تقلبی به کار گرفته شده است. این فناوری «بولیون دی.ان.ای» (Bullion DNA) نام دارد. با این فناوری می‌توان اصالت سکه‌های طلای دولتی یک معایب سرمایه‌گذاری در طلا و دلار اونسی (ضرب شده از سال ۲۰۱۴ تاکنون) و نیز سکه‌های نقره یک اونسی (ضرب شده از سال ۲۰۱۵ تاکنون) را شناسایی کرد.

• کارمزد خرید: برای خرید سکه یا شمش طلا، باید کارمزدی را نیز بپردازید. این کارمزد معمولا در قیمت نهایی عرضه‌شده به مشتری نهفته است. همچنین شاید لازم باشد کارمزدی بابت تشخیص اصالت طلا بپردازید. به همین دلیل، پیش از خرید حتما جزئیات مربوطه را مطالعه کنید. با جستجو می‌توانید فروشنده‌ای با کمترین کارمزد را بیابید.
• مقایسه قیمت با دلار کانادا: بسیاری از فروشندگان، قیمت طلا را در قالب دلار آمریکا اعلام می‌کنند. به همین دلیل حتما باید آن را به دلار کانادا تبدیل کنید و به مقایسه قیمت آن را قیمت لحظه‌ای طلا در کانادا بپردازید.
• ارسال سفارش: از جزئیات ارسال سفارش هم آگاه شوید. اطمینان یابید که بسته ارسالی حتما دارای بیمه باشد.

نگهداری از طلای خریداری شده

پس از خرید طلای فیزیکی (به صورت شمش یا سکه) باید به فکر نگهداری از آن باشید. به همین دلیل، لازم است جایی امن را برایش انتخاب کنید. در مجموع چندین گزینه مکانی برای نگهداری از طلای فیزیکی وجود دارد:

• فروشندگان طلا: بسیاری از فروشندگان طلا، فضای ویژه‌ای برای نگهداری از طلای مشتریان در اختیار دارند. البته این نگهداری بدون‌هزینه نیست و کارمزدی بابت آن از سوی فروشنده دریافت می‌شود. می‌توانید از فروشنده‌ای که طلا را از او می‌خرید، در این باره سئوال کنید.
• صندوق امانات (safety deposit boxes): بسیاری از بانک‌ها خدمتی به نام صندوق امانات دارند. از این صندوق می‌توان به عنوان محلی امن برای ذخیره طلا استفاده کرد.
• گاوصندوق‌های بزرگ اجاره‌ای (secure valut storage): گزینه دیگر استفاده از فضای امن انبار است که از سوی برخی شرکت‌های خصوصی عرضه می‌شود. با جستجو در اینترنت می‌توانید نزدیک‌ترین آنها به محل زندگی‌تان را بیابید.
• خانه: امکان نگهداری از طلا در خانه هم وجود دارد. البته خانه نمی‌تواند از نظر امنیت به پای سه گزینه قبلی برسد. به همین دلیل حتما باید برخی تدابیر نظیر بیمه خانه را در نظر بگیرید. توصیه می‌شود طلای مورد نظر را در بیمه نامه خانه ذکر کنید تا تحت پوشش بیمه قرار گیرد. اگر از مدتی پیش خانه‌تان را بیمه کرده‌اید، به راحتی می‌توانید بیمه‌نامه‌ را به‌روز کرده تا سرمایه‌تان در قالب طلا هم پوشش داده شود.

نکات مثبت و منفی سرمایه گذاری روی طلا

طلا یکی از محبوب‌ترین موارد در دنیای سرمایه‌گذاری است. به همین دلیل شاید شما هم به این شیوه علاقمند باشید. با این حال باید آگاه باشید که سرمایه گذاری روی طلا درست همانند هر نوع سرمایه‌گذاری دیگر، یک سری مزایا و معایب دارد. به همین دلیل، لازم است پیش از تصمیم‌گیری در این رابطه، با ریسک‌های مربوط به آن آشنا شوید.

مهم‌ترین مزایای سرمایه‌گذاری روی طلا

• حفظ سرمایه: طلا یکی از سرمایه‌هایی است که کمتر از سایر دارایی‌ها، تحت تاثیر نوسانات بازار قرار می‌گیرد. طلا حتی در مواقع بحرانی، گزینه بهتری برای سرمایه‌گذاری به شمار می‌رود. برای نمونه در مواقعی که بازار سهام نزولی می‌شود، قیمت طلا معمولا افزایش می‌یابد. به همین دلیل، طلا در دنیای سرمایه‌گذاری به عنوان یک دارایی با کمترین مخاطره شناخته می‌شود.
• تنوع‌بخشی به سبد سرمایه: عدم تاثیرپذیری طلا از بسیاری از نوسانات سبب می‌شود بسیاری از سرمایه‌گذاران از آن برای تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌‌شان به ویژه در مواضع افت بازارهای دیگر استفاده می‌کنند.
• خرید ساده و بی‌دردسر: فروشندگان طلا در سراسر کانادا حضور دارند. به همین دلیل، خرید طلا بسیار ساده‌تر از چیزی است که فکر می‌کنید!
• ملموس بودن دارایی: در بحران مالی سال ۲۰۰۸ دیدیم که تقریبا همه سهام‌داران و دارندگان صندوق‌های مختلف در این بازار، به شدت ضرر کردند. اما طلا در این بحران‌ها متفاوت ظاهر می‌شود. طلا نابودشدنی نیست و در گذر زمان نیز دچار فرسودگی نمی‌شود.
• نقدشوندگی بالا: تبدیل طلا به پول نقد بسیار ساده است و در مواقع نیاز می‌توانید این کار را به راحتی انجام دهید.

مهم‌ترین معایب سرمایه‌گذاری روی طلا

• پائین بودن بازده در بلندمدت: سرمایه‌گذاری روی طلا معمولا نوعی سرمایه‌گذاری ایستا شمرده می‌شود. به عبارت دیگر، قیمت طلا در درازمدت شاید افزایش چندانی نداشته باشد. به همین دلیل، شاید این نوع سرمایه‌گذاری نتواند بازدهی مشابه سایر انواع سرمایه‌گذاری را به همراه داشته باشد.
• هزینه‌های جانبی: خرید طلا با یک سری هزینه‌های جانبی نیز روبروست که برای نمونه می‌توان به کارمزد فروشنده، هزینه ارسال، هزینه نگهداری، امنیت و بیمه اشاره کرد. همه این هزینه‌ها را نیز باید در نظر بگیرید.
• دشوارتر بودن نسبت به صندوق‌های قابل معامله (ای.تی.اف): به طور کلی، صندوق‌های قابل معامله مرتبط با طلا، گزینه کم‌دردسرتری نسبت به خرید طلای فیزیکی هستند.
• عدم وجود درآمد مستمر: بر خلاف برخی سرمایه‌گذاری‌ها مثل سرمایه‌گذاری روی سهام املاک و مستغلات، نمی‌تواند منبع پیوسته‌ درآمدی برایتان به همراه داشته باشد.

سئوالات رایج درباره سرمایه‌گذاری روی طلا در کانادا

آیا امکان خرید طلا از بانک‌ها در کانادا هم وجود دارد؟

تعداد معدودی از بانک‌ها در کانادا، طلا هم می‌فروشند. ۵ بانک بزرگ کانادا همگی طلا و سایر فلزات گرانبها را نیز به مشتریان عرضه می‌کنند. اگر دوست دارید طلا را از بانک بخرید، با نزدیک‌ترین شعبه بانک مشوت کنید تا از جزئیاتش آگاه شوید. بسیاری از بانک‌ها گزینه صندوق امانات را نیز در اختیارتان قرار می‌دهند.

آیا خرید طلا به صورت آنلاین، راهی مطمئن است؟

بله. البته به شرطی که آن را از یک فروشنده معتبر بخرید. پیش از تصمیم‌گیری در این باره، حتما اعتبار فروشنده را بررسی کنید. ببینید چه مدت در این حوزه فعالیت دارد و آیا تاکنون گزارشی منفی درباره‌اش ارائه شده یا خیر. در صورت امکان، نظر سایر خریداران را نیز بررسی کنید. همچنین در این وب‌سایت می‌توانید نمره داده‌شده به فروشندگان طلا در کانادا را مشاهده کنید.

آیا فروشندگان طلا در کانادا ملزم به پیروی از مقررات خاصی هستند؟

بله. همه فروشندگان فلزات گرانبها در کانادا باید به مقررات تعیین‌شده از سوی مرکز تحلیل گزارش‌ها و تراکنش‌های مالی (FINTRAC) پایبند باشند. هدف از این مقررات، پیشگیری از پولشویی و تامین‌مالی تروریست‌هاست. تراکنش‌های مشکوک باید گزارش شود و گزارش مربوط به برخی تراکنش‌های مشخص باید توسط فروشنده حفظ شود. در صورت تخطی از این مقررات، با فروشنده برخورد قانونی می‌شود. جزئیات مربوط را اینجا بخوانید.

آیا فقط از خرید و سپس فروش طلا می‌تواند سود کرد؟

خیر. راه‌های دیگری به جز خرید و فروش طلا هم وجود دارد. سرمایه‌گذاری در صندوق‌های قابل معامله (ای.تی.اف) که قیمت طلا را دنبال می‌کنند و نیز سرمایه‌گذاری در شرکت‌های استخراج طلا از جمله این موارد است. البته هر کدام از این گزینه‌ها، ریسک‌هایی با خود به همراه دارند و البته هیچ تضمینی هم برای سودآوری آنها وجود ندارد.

آیا به طلایی که به عنوان سرمایه می‌خریم مالیات تعلق می‌گیرد؟

اگر طلای با حداقل ۹۹/۵ درصد خلوص را بخرید، مالیات کالا و خدمات (GST) و یا مالیات یکنواخت فروش (HST) به آن تعلق نمی‌گیرد. اما اگر طلای خریداری شده را بعدها بفروشید و از آن سود کنید، مالیات بر عایدی سرمایه به آن تعلق می‌گیرد. البته امکان انتقال سرمایه‌گذاری روی طلا به حساب پس انداز بازنشستگی (آر.آر.اس.پی) و نیز حساب پس انداز معاف از مالیات (تی.اف.اس.اِی) هم وجود دارد.