خرید و فروش طلا و سکه در بورس


در کل می‌توان گفت خرید طلا، یکی از راه‌های مطمئن و کم‌ریسک سرمایه‌گذاری است که طرفداران خاص خود را دارد. تحلیل‌گران پیشنهاد می‌کنند پرتفویی از مجموعه دارایی‌ها مانند سهام، ارز و طلا در کنار هم تشکیل دهید. در این حالت می‌توانید با بررسی روند تغییر قیمت طلا، زمان بهینه را برای ورود به بازار شناسایی کنید و سود خود را به حداکثر برسانید.
برای اطلاعات بیشتر در خصوص معاملات طلا در بورس کالا می‌توانید با شماره ۸۲۱۵۴۶۴۱ تماس بگیرید.

خرید و فروش سکه و طلا در بازار بورس

در ابتدای توضیحات باید این طور بیان داشت که در واقع صندوق طلا صندوقی محسوب می شود که خرید و فروش طلا و سکه در بورس دارایی های گرد آوری شده از سرمایه گذاران را تحت عنوان گواهی سپرده طلا و … سرمایه گذاری کرده و در نوع خود دارای ریسک بسیار کم تری نسبت به سکه طلا خواهد بود و از طرف دیگر با مبلغ حداقل 100 هزار تومان می توانید نسبت به خرید اقدام نمایید. سوالات زیر از جمله مواردی است که قصد داریم در ادامه این مقاله به توضیح آن ها بپردازیم. پس همراه با ما باشید.

• آیا تا به امروز با خود پنداشته اید که به منظور خرید و فروش سکه شاید احتیاجی به رفتن به صرافی ها نداشته باشید و قادر باشید به سادگی در بورس سکه خرید و فروش نمایید؟
• آیا تا به امروز مطلع بودید که صندوق طلا در بورس مورد معامله قرار خواهد گرفت، که با خرید آن می توانید ضمن پوشش ریسک در جهت خرید سکه، از نوسانات بازار هم استفاده نمایید؟
• آیا تا به حال به این موضوع فکر کرده اید که در صورت خریدن دارایی های مثل سکه، مشکلات مربوط به نگهداری آن مثل سرقت و مفقود شدن و موارد دیگر وجود دارد؟

به صورت سنتی سرمایه گذاران و یا حتی عوام بازار این عادت را در خود دارند که در زمان رشد قیمت سکه به صرافی ها رفته و سکه فیزیکی خود را خرید کنند تا در آینده و با توجه به افزایش قیمت سکه آن را به فروش برسانند و کسب سود کنند، ولی در حال حاضر در بازار سرمایه ایران این امکان فراهم آمده است تا سرمایه گذار فقط با دریافت کد بورسی به وسیله بازار سرمایه، سکه و یا مشتقات آن را خریداری نماید. از همین روی بنا داریم در این مقاله در مورد ساز و کار خرید و فروش سکه و صندوق طلا مطالبی را عنوان کنیم، با ما همراه باشید.

تعریف جامع و کلی صندوق طلا
در ابتدا باید این طور بیان داشت که صندوق طلا یکی دیگر از راه های سرمایه گذاری در بورس، به حساب می آید. همان طور که پیش تر هم خدمت شما عزیزان بیان شد، صندوق طلا صندوقی است که دارایی های گرد آوری شده از سرمایه گذاران را در گواهی سپرده طلا و اوراق مبتنی بر طلا سرمایه گذاری خواهد کرد.

ولی اجازه دهید یک تعریف مناسب تر و کلی تر از گواهی سپرده طلا داشته باشیم. در حقیقت می توان گفت که گواهی سپرده طلا ورقه بهاداری است که نشان دهنده مالکیت دارنده آن بر مقدار معینی کالای سپرده شده در انبار می باشد و آدرس این انبار در خزانه داری پردیس بانک رفاه خواهد بود.

جالب است این نکته را در خاطر داشته باشید که سکه های مورد تایید این انبار دارای ضرب سال 1386، با وزن 8٫133 گرم و عیار 900 می باشد، پس چنانچه فردی قصد دریافت گواهی سکه داشته باشد قادر است سکه فیزیکی خود را به بانک مد نظر تحویل داده و حواله سکه اخذ نماید.

در نظر داشته باشید که امروزه حواله سکه در بورس اوراق بهادار در حال معامله است و شایان ذکر است که قیمت آن هم دقیقا هم سو با قیمت سکه در بازار در نظر گرفته خواهد شد، ولی گواهی سکه در بورس دارای نوسان محدود است که این امکان وجود دارد که نسبت به قیمت سکه در بازار دارای تاخیر زمانی باشد.
در شکل زیر معامله گواهی سکه در بورس را مشاهده می فرمایید، پس هر سرمایه گذاری می تواند گواهی سکه را به شکل کاملا آنلاین ( دقیقا مانند خرید و فروش سهام) در بازار معامله نماید و هنگامی که تمایل داشت آن را بفروشد و یا آن را نگه دارد.

خرید و فروش گواهی سکه طلا چگونه است؟
در این خصوص باید گفت که یکی از دارایی های صندوق طلا گواهی های سکه عرضه شده در بورس به شمار می رود. شیوه خرید و فروش گواهی سکه مثل خرید و فروش سهام خواهد بود. به این شکل که سرمایه گذار فقط با داشتن کد بورسی قادر است به صورت آنلاین سکه را خرید بزند و در پرتفوی خود داشته باشد. پس از خرید گواهی سکه سرمایه گذار قادر است یا همان گواهی را دوباره در بازار بورس بفروشد و یا می تواند به همراه داشتن گواهی سکه به بانک عامل مراجعه کرده و سکه خود را به صورت فیزیکی دریافت نماید.

گواهی سکه طلا

به همان صورتی که در شکل بالا مشاهده می فرمایید، قیمت این گواهی 4470081 ریال است، در واقع این بدان معناست که سرمایه گذار به منظور خرید یک سکه می بایست سفارش های خود را در مضرب 10 تایی وارد سامانه نماید. در واقع این بدین معنی است که چنانچه سرمایه گذاری قصد خرید 5 سکه را داشته باشد باید 50 سفارش و چناچه قصد خرید 1 سکه را داشته باشد، می بایست 10 سفارس وارد سامانه نماید تا قادر باشد سکه مورد نظر را خریداری نماید.

زمان معاملات گواهی سکه طلا نیز در حال حاضر از ساعت 12:30 الی 15:30 در نظر گرفته شده است. ساعت 12:30 الی 13:00 خرید و فروش طلا و سکه در بورس مرحله پیش گشایش در این بازار جذاب به حساب می آید که در ساعت 13:00 قیمت مشخص خواهد شد و حراج پیوسته ( معاملات عادی) از ساعت 13:00 الی 15:30 در جریان خواهد بود.

دارایی های صندوق طلا
طبق قوانین، دارایی های صندوق طلا در اوراق گواهی سکه، ابزار های مشتقه مرتبط با طلا مثل اختیار و آپشن و اوراق مشارکت است که بیشترین درصد آن که نزدیک به 70 درصد است نیز در اوراق گواهی سکه خواهد بود. می توان گفت که سرمایه گذار در حالتی که چشم انداز افزایش در قیمت سکه را در سر داشته باشد به سادگی قادر است صندوق طلا را در بازار سرمایه خرید بزند و در یک زمان مناسب آن را بفروشد و سود کند و در حقیقت بدون این که درگیر رفتن به صرافی و موارد از این دست شود به سادگی سکه مد نظر خود را دریافت نماید و از طرف دیگر ریسک ناشی از دزدیده شدن، گم کردن سکه و مسائل این چنینی را نیز را کاهش دهد.

سرمایه گذاری در صندوق طلا چه مزایای به همراه دارد؟
در خصوص با مزایای سرمایه گذاری در صندوق طلا باید عنوان کرد که در واقع پوشش ریسک نرخ ارز و بهره بردن از تغییرات قیمت طلای جهانی می باشد به نحوی که عمده سرمایه گذاری صندوق طلا روی گواهی های سکه طلا خواهد بود، از طرف دیگر قیمت گذاری سکه طبق 2 پارامتر قیمت اونس جهانی و نرخ دلار خواهد بود.
پس سرمایه گذاری در صندوق طلا به منزله سرمایه گذاری غیر مستقیم در طلای جهانی و نرخ ارز در نظر گرفته خواهد شد. همچنین این نکته را نیز در ذهن داشته باشید که پوشش ریسک کاهش قیمت طلا به یاری ابزار های بازار آتی صورت خواهد پذیرفت به شکلی که در این صندوق امکان دریافت موقعیت در بازار آتی به جهت پوشش ریسک بازار طلا نیز وجود خواهد داشت.

پوشش ریسک تورم
نقد شوندگی بالا از مزایای ویژه این بازار به حساب می آید، نظیر سایر صندوق های قابل معامله، صندوق طلا نیز دارای رکن بازار گردان خواهد بود که ضمانت نقد شوندگی صندوق را بر عهده خواهد داشت.

صندوق طلا در بازار سرمایه چه انواعی دارد؟
جالب است بدانید که امروزه روز 4 صندوق طلا شامل طلا، زر، گوهر و عیار در بازار سرمایه در حال فعالیت هستند که هر یک از سرمایه گذاران در صورت تمایل به خریداری از صندوق طلا به سادگی امکان خرید آن را خواهند داشت. این مسئله را یقینا در خاطر خود نگه دارید که در واقع نگاهی به سابقه راه اندازی صندوق های سرمایه گذاری طلا در کشور این موضوع را اثبات خواهد کرد که در ایران صندوق پشتوانه طلای لوتوس از نوع صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس کالا و اولین صندوق کالایی بازار سرمایه کشور محسوب می شود که مسئله فعالیت آن سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سکه طلا، اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا، اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده و گواهی سپرده بانکی خواهد بود.
برای مثال شکل زیر معاملات صندوق طلا با نماد زر را نشان خواهد داد:

معاملات صندوق طلا با نماد زر

در صندوق طلا به همان صورتی که در شکل بالا برای شما عزیزان نمایان است، تمامی صندوق ها دارای ارزش خالص هر واحد سرمایه گذاری یا NAV می باشند. NAV در حقیقت ارزش واقعی روز آن صندوق خواهد بود. بعضی از سرمایه گذاران بر این باورند که چنانچه قیمت صندوق طلا برابر با قیمت nav باشد نباید آن را خریداری نمایند در حالتی که این تصور درستی نیست و کاملا اشتباه است.

می توان این طور بیان کرد که ارزش واقعی صندوق طلا بر مبنای آینده آن صندوق مشخص خواهد شد. برای مثال سرمایه گذاری بر این اعتقاد است که قیمت طلا در آینده افزایش پیدا خواهد کرد و از همین روی اقدام به خرید سکه و یا صندوق طلا در بورس می کند و این موضوع به هیچ عنوان ارتباطی به قیمت روز آن نخواهد داشت. البته این موضوع خرید و فروش طلا و سکه در بورس را هم می بایست در نظر داشته باشید که اغلب قیمت روز این صندوق ها با nav آن برابری خواهد کرد، مگر آن که چشم انداز قیمتی نسبت به قیمت طلا افزایشی پیدا کند.

بازار سکه در وضعیت تازه/ شمارش معکوس برای فروش سکه کاغذی آغاز شد

بازار سکه در وضعیت تازه/ شمارش معکوس برای فروش سکه کاغذی آغاز شد

سیاست جدید بانک مرکزی برای مهار بازار سکه از فردا آغاز خواهد شد .

ایمان ربیعی- بر اساس اعلام بانک مرکزی مقرر است دولت از فردا نسبت به فروش اوراق سکه در بورس کالا اقدام کند.
بر این اساس دولت قصد دارد با این اقدام نسبت به هزار قیمت سکه در بازار اقدام کند. بهای هر قطعه سکه تمام بهار آزادی 16 میلیون و 450 هزار تومان است. حباب سکه بهار آزادی نیز در این میان دو میلیون و 132 هزار تومان است. به نظر می‌رسد بانک مرکزی با سیاست جدید خود قصد دارد حباب بیش از دو میلیون تومانی سکه را از میان ببرد. در شرایط کنونی هر خریدار سکه برای خرید یک قطعه سکه تمام بهار آزادی دو میلیون و صد و سی دو هزار تومان بیشتر پرداخت می‌کند. این حباب در دوره‌هایی شکل می‌گیرد که تقاضا بیش از عرضه است از این رو فروش اوراق سکه با این هدف در دستور کار قرار گرفته است.

سکه کاغذی به جای سکه واقعی

بانک مرکزی این بار قصد دارد برای مهار بازار سکه سنبت به فروش کاغذی سکه اقدام کند. پیش از این سکه فیزیکی نیز در قالب ثبت نام به خریداران واگذار شده است. این سیاست البته منتقدانی جدی داشت.منتقدان البته هم از میان خریداران بودند و هم از میان ناظران چرا که خریداران به وضع مالیات بر خرید سکه اعتراض داشتند و معتقد بودند که در زمان ثبت‌نام دریافت چنین مالیاتی به آنها اعلام نشده بود. منتقدان نیز فروش سکه فیزیکی را نوعی حراج منابع کشور می‌دانستند.

سکه

شرایط فروش اوراق سکه چیست؟

به موجب اعلام بانک مرکزی اوراق سکه بانک مرکزی معاف از مالیات است و کلیه اشخاص حقیقی می‌توانند حداکثر معادل ۱۰۰ سکه تمام بهار آزادی طرح جدید و همچنین صندوق‌های سرمایه گذاری طلا بدون محدودیت، نسبت به خرید این اوراق اقدام کنند.
سررسید اوراق سکه بانک مرکزی، ۶ ماه پس از عرضه اولیه، با تسویه نقدی در سررسید بوده و قیمت تسویه نقدی اوراق نیز معادل میانگین موزون قیمت‌های پایانی تمامی گواهی‌های سپرده سکه بانک‌ها و اوراق سکه بانک مرکزی در بورس کالای ایران در آخرین جلسه معاملاتی خواهد بود.
معاملات ثانویه اوراق سکه مرکزی، در بورس کالای ایران انجام می‌شود و دارندگان اوراق در صورت تمایل به فروش اوراق زودتر از سررسید، می‌توانند اوراق سکه خود را در بورس کالای ایران، به قیمت روز به فروش برسانند.
بانک مرکزی تسویه نقدی اوراق در سررسید و همچنین نقدشوندگی این اوراق در بازار ثانویه بورس کالای ایران به قیمت روز را متعهد می‌شود.
بنابر اعلام بانک مرکزی، اوراق سکه بانک مرکزی علاوه بر امکان سرمایه گذاری در طلا، قابلیت توثیق در شبکه بانکی برای اخذ انواع تسهیلات را نیز دارد.

قیمت سکه مهار می‌شود؟

مهمترین سئوالی که برای افکار عمومی مطرح است بر این نکته دلالت دارد که آیا فروش اوراق سکه می‌تواند منجر به کاهش تقاضای واقعی در بازار شود؟ برخی معتقدند اولین روز عرضه اهمیت فوق‌العاده‌ای دارد. دولت همزمان طرح‌هایی برای مهار بازار ارز را نیز در دستور کار دارد. باید دید این طرح‌ها می‌تواند در فروکش تب تند خرید سکه موثر واقع شود؟

خرید سکه در بورس راهی برای کنترل ریسک سرمایه‌گذاری

خرید سکه در بورس - سرمایه گذاری در بورس

با اقبال به بازار بورس و محبوبیتی که همیشه سکه برای سرمایه‌گذاران داشته، چند سالی است که امکان خرید و فروش سکه نیز در قالب سهام امکان‌پذیر شده است. با این کار محدودیت‌های فروش سکه به صورت فیزیکی نیز از بین رفت و پول حاصل از آن همچنان در گردش معاملات باقی می‌ماند. خرید سکه در بورس و به طور کلی معامله آن، به عنوان سهام یک روزه و یا سکه یک روزه شناخته می‌شود.

سکه‌ای که شما در بورس خرید و فروش می‌کنید، در واقع از دسته اوراق بهاداری است که مقدار معینی از آن کالا یعنی سکه به انبار سپرده شده ‌است و به پشتوانه آن این اوراق صادر شده ‌است. معاملات مرتبط به سکه در دسته گواهی سپرده کالایی گنجانده می‌شود.

از سال ۱۳۹۴ سازمان بورس امکان خرید و فروش سکه در قالب بورس را فراهم کرد، مانند هر معامله دیگری دربورس، برای خرید و فروش طلا و سکه در این بازار به کد بورسی احتیاج دارید و باید از طریق یکی از کارگزاری‌های اقدام کنید.

فرایند خرید و فروش سکه های بورسی

نحوه خرید و و فروش اوراق سکه مانند دیگر سهام است و برای آن می‌توان به صورت حضوری و یا آنلاین اقدام کرد.

اما اگر خودتان مالک چند سکه به صورت فیزیکی هستید، چطور می‌توانید آنها را وارد بازار بورس کنید؟

برای این کار باید با مدارک شناسایی معتبر و سکه به خزانه بانک رفاه مراجعه کنید و سکه‌ها را به انبار تحویل دهید. پس از اینکه سکه‌های شما توسط کارشناس تایید شدند، یک قبض انبار با فاصله یک روز کاری صادر و به فروشنده تحویل داده می‌شود. سپس شما با در دست داشتن این قبض چه با مراجعه حضوری با کارگزاری و چه به صورت آنلاین می‌توانید معامله بر روی سکه را آغاز کرده و آن را خرید و فروش کنید.

توجه داشته باشید سکه مورد تایید برای ورود به بازار بورس سکه تمام بهار آزادی، ضرب سال ۱۳۸۶ است که عیار آن ۹۰۰ در ۱۰۰۰ تعیین شده و وزن آن ۸.۱۳۳ گرم است.

برای این کار باید هزینه ارزیابی و کارشناسی هر سکه، هزینه انبارداری سکه و کارمزد معاملات را بپردازید، توجه داشته باشید که این هزینه‌ها بسیار اندک هستند.

ساعت شروع به کار بازار سکه نیز همانند سهام است اما ممکن است، ساعات پایانی آن کمی متفاوت باشد.

برای تحویل سکه‌ها باید چند نکته را در نظر بگیرید، اگر پیش از ساعت ۱۲ به انبار مراجعه کنید گواهی مربوط به معاملات برای یک روز کاری بعد برای شما صادر می‌شود و اگر این کار را به بعد از ساعت ۱۲ موکول کنید، صدور این گواهی ۲ روز کاری زمان می‌برد.

اما برای فروش سکه بورسی چه باید کنید؟

برای این کار دو انتخاب دارید، یا سهام و اوراق مرتبط به سکه را در بورس معامله کنید و آن را بفروشید و یا به انبار بانک مراجعه کرده، به صورت فیزیکی سکه‌ها تحویل گرفته و آن را در بازار به فروش برسانید. برای صدور گواهی سکه بورسی می‌توانید، به ۴ بانک، ملت، صادرات، رفاه و سامان مراجعه کنید.

نمادهای بورسی مرتبط به سکه کدام‌ها هستند؟

در حال حاضر ۵ نماد مرتبط به سکه وجود دارد که ۴ مورد از آن فعال هستند. و هر کدام کد مخصوص به خودشان را دارند که می‌توانید آن را در سایت مدیریت فناوری بورس مشاهده کنید. هر سهمی که در بازار بورس سکه به فروش می‌رسد در واقع یک دهم تمام سکه بهار آزادی ضرب سال ۱۳۸۶ است و اگر می‌خواهید یک سکه تمام داشته باشید، باید ۱۰ سهم را خریداری کنید.

قیمت‌ها در بازار بورس، برخلاف بازارها فیزیکی که تحت تاثیر دلال‌ها فعالیت می‌کنند، بر اساس قانون عرضه و تقاضا مشخص می‌شوند. همچنین برای میزان دامنه نوسان در طول روز عدد ۱۰ درصد پیش‌بینی شده ‌است یعنی در طول روز یک سکه می‌تواند حداکثر تا ۱۰ درصد گرانتر و یا تا ۱۰ درصد ارزانتر شود.

همانطور که پیش از این گفتیم قیمت سکه در بورس با عرضه و تقاضا تعیین می‌شود و چون در بورس عرضه برای سکه کم و تقاضا برای آن زیاد است، قیمت سکه در این بازار معمولا قیمت بالاتری نسبت به بازار فیزیکی دارد و همین موجب محبوبیت بیش از پیش سکه بورسی شده ‌است.

اگر از علاقه‌مندان بازار سکه هستید، حتما یکی از بزرگترین دغدغه‌های شما نگهداری و تامین امنیت برای سکه‌هایتان است. اما چه جایی امن‌تر از خزانه بانک وجود دارد؟ آن هم خزانه‌ای که بدون مراجعه به آن می‌توانید سکه‌هایتان را خرید و فروش کنید. بورس این دغدغه را به صورت کامل برای شما از بین برده است.

با این حال، اگر به سرمایه‌گذاری در طلا علاقمند هستید، می‌توانید به صندوق‌های مبتنی بر طلا نیز فکر کنید. همچنین برای کنترل ریسک و تنوع سرمایه‌گذاری می‌توانید به خرید و فروش سهام نیز بپردازید. اما این نکته فراموش نشود، که معامله‌گری سهام در بورس یک تخصص است و به مهارت و دانش تخصصی مالی و صرف زمان نیاز دارد. با این حال، ابزاری سرمایه گذاری غیرمستقیم مانند طرح‌های سرمایه‌گذاری مانو، این امکان را فراهم کرده است که افراد با هر سطح از دانش مالی و هر مقدار سرمایه‌ای متناسب با درجه ریسک‌پذیری خود از فرصت‌های سرمایه‌گذاری در بورس بهره‌مند شوند.

نحوه خريد اوراق سکه در بورس کالا + فیلم

معاون اداري و اعتبارات بانک مرکزي گفت: هر شخصي که در بازار بورس داراي کد بورسي و امکان معامله را داشته باشد مي تواند نسبت به خريد اين اوراق اقدام کند.

نحوه خريد اوراق سکه در بورس کالا + فیلم

به گزارش سایت طلا،عمرانی معاون اداری و اعتبارات بانک مرکزی در گفت‌وگو با شبکه خبر سيما، در خصوص اهداف عرضه اوراق سکه در بورس کالا گفت: یکی از اهداف اصلی انتشار این اوراق بابت تنوع بخشی و سرمایه گذاری مردم هست و اشخاص حقیقی و صندوق‌های سرمایه گذاری طلا می‌توانند نسبت به خرید این اوراق اقدام کنند

Your browser does not support the video tag.

عمرانی افزود: هر شخص حقیقی می‌تواند نسبت به خرید ۱۰۰ سکه و صندوق‌های طلا هم بدون محدودیت نسبت به خرید این اوراق اقدام کنند.

معاون اداری و اعتبارات بانک مرکزی در خصوص شرایط خرید این اوراق گفت: بازار بورس ما بازار شفافی هست و هر شخصی که در بازار بورس دارای کد بورسی و امکان معامله را داشته باشد می‌تواند نسبت به خرید این اوراق اقدام کند محدودیتی برای اشخاص حقیقی لحاظ نکردیم.

عمرانی با اشاره به سررسید ۶ ماهه اوراق سکه افزود: به دلیل لزوم نگهداری حسابداری این اوراق در بانک مرکزی و بورس کالا، مسلما هر اوراقی یک قواعدی دارد. این اوراق طبق ضوابط بورس کالا منتشر خواهد شد و اساسا هر اوراقی دارای یک سررسید مشخص و در یک روز مشخص منتشر خواهد شد که ان شاءالله فردا سیزدهم آبان ماه خواهد بود و سررسید آن به مدت ۶ ماه ادامه خواهد داشت.

وي تصريح کرد: ۱۷ اردیبهشت ۱۴۰۲ سررسيد اين اوراق خواهد بود و خریداران این اوراق ۲ روش پیش رو دارند یا می‌توانند تا سرسید منتظر بمانند به دلیل این که خرید فیزیکی سکه مشکلاتی دارد و امکان سرقت دارد این اوراق می‌تواند تا سررسید نگهداری شود و یا در معاملات ثانویه این اوراق که بعد از عرضه اولیه امکانش فراهم خواهد شد به قیمت بازار آن را نسبت به فروش اقدام کنند.

چگونه در بورس طلا بخریم؟

چگونه در بورس طلا بخریم

هنگامی‌ که احتمال وقوع یک فاجعه اقتصادی وجود دارد، افراد برای حفاظت از سرمایه خود، در طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند. با توجه به تحقیقات انجام‌شده، خرید طلا در بورس بهترین روش برای حفظ سرمایه در مقابل سقوط بازارهای مختلف ازجمله بورس محسوب می‌شود. به همین علت، اگر پیش‌بینی‌ها و نشانه‌ها به شرایط خرید و فروش طلا و سکه در بورس بد بورس در آینده اشاره دارد، می‌توان مطمئن بود که بهترین سرمایه‌گذاری طلا است.

روش‌های خرید طلا در بورس

باور رایج اشتباهی که در میان مردم وجود دارد، این است که برای خرید طلا حتما باید به‌ صورت حضوری به صرافی‌ها یا طلافروش‌ها مراجعه کرد. قطعاً هم خرید و هم نگهداری طلا به این صورت ریسک‌های اجتناب‌ناپذیری دارد؛ درصورتی‌که با معامله طلا در بورس کالا ریسک‌های خرید و نگهداری طلا به حداقل می‌رسد.

به سه روش زیر می توان در بورس طلا خرید:

  1. گواهی سپرده سکه طلا
  2. صندوق های کالایی با پشتوانه طلا
  3. شمش طلا از بازار فیزیکی

معاملات گواهی سپرده سکه

در مقالات قبلی در مورد معاملات گواهی سپرده کالایی توضیحات کافی داده شده است؛ اما در این مقاله به‌ صورت اختصاصی‌تر به معاملات گواهی سپرده سکه می‌پردازیم.

گواهی سپرده سکه (به‌ اصطلاح قبض انبار) اوراقی است که خریدار آن هم می‌تواند بعد از خرید، سکه خود را از خزانه بانک مربوطه تحویل بگیرد و هم می‌تواند این اوراق را به‌صورت سهام نگه دارد و با افزایش قیمت آن نماد، گواهی سپرده سکه خود را بفروشد. هر نماد گواهی سپرده سکه یک تاریخ سررسید دارد. خریدار هم می‌تواند بعد از خرید سکه، آن را تحویل بگیرد و هم می‌تواند این اوراق را تا سررسید نگهداری کند. در صورتی‌ که سررسید نماد سکه تمام شده باشد و دارنده این اوراق، گواهی سپرده سکه خود را نفروخته باشد، طبق قانون گواهی سپرده کالایی باید سکه های خود را تحویل بگیرد؛ اما معمولا برای گواهی سپرده سکه نماد جدیدی تعریف می‌شود و این نماد به نماد بعدی با سررسید جدید انتقال می‌یابد.

نمادهای گواهی سپرده سکه که در حال حاضر معامله می‌شوند به شرح زیر است:

  1. سكه۰۰۱۲پ۰۱ سكه تمام بهار تحویل ۱روزه رفاه
  2. سكه۹۹۱۲پ۰۴ سكه تمام بهار تحویل۱روزه صادرات
  3. سكه۹۸۱۲-۰۳ سكه تمام بهار تحویل۱روزه سامان
  4. سكه۰۰۱۱پ۰۲ سكه تمام بهار تحویل ۱روزه ملت

با توجه به موارد بالا، ۴ رقم سمت راست به معنای تاریخ سررسید گواهی سپرده سکه، پ به معنای پیوسته بودن این معاملات و دو رقم سمت راست کد خزانه (انبار) پذیرش‌شده است.

برای مثال نماد سكه۰۰۱۱پ۰۲ به معنای سکه یک‌روزه بانک ملت که معاملات آن به‌صورت پیوسته انجام می‌شود و تاریخ سررسید آن برای برج ۱۱ (بهمن‌ماه) سال ۱۴۰۰ است. ذکر این نکته ضروری است که بازار گواهی سپرده کالایی به دلیل ماهیت کم ریسک بودن آن و این که این بازار ابزار مناسبی برای دودسته از خریداران است (سرمایه‌گذاران و استفاده‌کنندگان نهایی از این کالا) این بازار رشد خوبی را تاکنون تجربه کرده است.

  • شمش طلا نیز در حال ورود به بازار گواهی سپرده کالایی است که می‌تواند اتفاق مهمی برای این بازار باشد.

نکته: در جهت یکسان‌سازی قیمت نمادهای هر گروه کالایی گواهی سپرده، بورس کالا تصمیم گرفت در هرماه یک نماد هر گروه کالایی گواهی سپرده را به‌عنوان نقدشونده‌ترین نماد تعیین کند و معاملات در ماه بعد بر اساس قیمت پایانی آن نماد نقد شونده تعیین شود.

ساعت معامله گواهی سپرده سکه: گواهی سپرده سکه طلا از شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۱۳ تا ۱۵:۳۰ معامله می‌شود.
حداقل خرید: برای خرید گواهی سپرده سکه لازم است که خریداران حداقل یک سکه یا ۱۰ سهم گواهی سپرده سکه را خرید کنند.
کد معاملاتی موردنیاز برای خرید: جهت خرید گواهی سپرده سکه، داشتن کد بورس سهام کافی است.
نوسانات قیمتی: نوسانات قیمتی بین بازه -۵ و +۵ است.

صندوق کالایی با پشتوانه طلا

صندوق طلا نوعی از صندوق‌های کالایی قابل معامله در بورس است که روی گواهی سپرده طلا و اوراق مبتنی بر طلا سرمایه‌گذاری می‌کند. صندوق با پشتوانه طلا امکان پیروی از بازده قیمت سکه طلا خرید و فروش طلا و سکه در بورس را فراهم می‌آورد و واحدهای سرمایه گذاری آن در بورس کالای ایران قابل معامله است. فعالیت اصلی این صندوق های سرمایه گذاری در گواهی سپرده سکه طلا است که به‌ عنوان دارایی اصلی صندوق در نظر گرفته می‌شود؛ بنابراین عملکرد صندوق، به عملکرد سکه طلا بستگی دارد. هرچند بخش عمده منابع صندوق صرف خرید گواهی سپرده سکه طلا می‌شود، ولی بخشی از منابع صندوق طلا در بازار مشتقه سکه طلای بورس کالا از جمله قراردادهای اختیار معامله سکه طلا نیز سرمایه گذاری خواهد شد. گفتنی است که واحدهای این صندوق‌های سرمایه‌گذاری دامنه نوسان ندارند. سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها ریسک پایین‌تری نسبت به سکه طلا دارد و با حداقل ۵۰۰۰۰۰ تومان می‌توان در آن‌ها سرمایه گذاری کرد. برای خرید صندوق کالایی، باید کد بورسی و کد معاملاتی داشته باشید.

ترکیب دارایی‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا
گواهی سپرده سکه طلا حداقل ۷۰% از کل دارایی صندوق
اوراق مشتقه سکه حداکثر ۲۰% از کل دارایی صندوق
اوراق با درآمد ثابت گواهی سپرده و سپرده‌گذاری در بانک حداکثر ۱۰% از کل دارایی صندوق

خرید شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا

یکی دیگر از روش‌های خرید طلا در بورس خرید شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا است. در مقاله “بازار فیزیکی بورس کالا چیست؟” به بازار فیزیکی و سازوکار و نحوه معامله در آن و نحوه ورود به آن برای عرضه‌کنندگان و خریداران اشاره شد. طلا در بازار فیزیکی بورس کالا زیرمجموعه بازار صنعتی به‌حساب می‌آید. همچنین شمش طلا در بازار فیزیکی در تالار طلا مورد معامله قرار می‌گیرد.

تالار طلا

یکی از تالارهای بازار فیزیکی، تالار طلا است. شمش طلا زیرمجموعه بازار صنعتی و تالار معامله این کالا مجزا است. برای خرید طلا در بورس کالا می‌بایست حداقل ۱ کیلوگرم و حداکثر ۵ کیلوگرم شمش خریداری نمایید. تمام اشخاصی که کد بورس کالا دارند، قادر به خرید شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا هستند و هیچ‌گونه محدودیت و مجوز خاصی برای انجام این معاملات نیاز نیست.

برای خرید شمش طلا باید موارد زیر را طی کنیم:

  1. گرفتن کد بورس کالا: برای گرفتن کد بورس کالا ابتدا باید فرم‌های مربوط به اخذ کد بورس کالا را در یکی از کارگزاری‌های فعال در این حوزه تکمیل کنید.
  2. درخواست خرید به کارگزار خود: به‌منظور خرید شمش طلا، در روز معامله لازم است با کارگزار خود (معامله‌گر) تماس گرفته و درخواست خرید خود ثبت کنید. سپس کارگزار درخواست خرید شما را برای خریدار ارسال می‌کند.
  3. واریز ۱۰ درصد ارزش معامله به حساب وکالتی: تا پیش از ساعت ۱۲، خریدار می‌بایست ۱۰ درصد خرید و فروش طلا و سکه در بورس از ارزش معامله را به حساب وکالتی خود واریز کند تا کارگزار بتواند درخواست او را اصطلاحاً بلوک کند و به تالار ارسال کند.
  4. خرید: خرید طلا در تالار طلا سازوکار مخصوص به خود را دارد. ازآنجا که عرضه‌کننده معمولاً قیمت را از قیمت بازار بالاتر اعلام می‌کند برای کشف قیمت طلا در روز معامله، پیش از شروع تالار، مذاکره‌ای بین خریدار و عرضه‌کننده برای قیمت طلا از طریق کارگزاران دو طرف صورت می‌گیرد. موضوع این مذاکره برای کشف قیمت طلا بوده که با توجه به اعلام هر روز قیمت طلا از طریق سایت tgju.org مبنای قیمت‌گذاری در تالار قرار می‌گیرد. از قیمت اعلامی این سایت ۹ درصد ارزش‌افزوده کسر خواهد شد و طرفین بر روی قیمت اعلامی سایت منهای ۹ درصد ارزش‌افزوده به توافق می‌رسند. به‌این‌ترتیب عرضه‌کننده در تالار نرخ خود را کاهش می‌دهد. بعد از خرید ۱۰ درصد واریزشده قبل از شروع تالار از حساب مشتری برداشته شده و به حساب کارگزار واریز می‌گردد. کارگزار طی اعلامیه خرید به مشتری ۹۰ درصد باقی‌مانده را اعلام می‌کند که مشتری سه روز کاری فرصت تسویه دارد. بعد از تسویه و ارسال ثبت به عرضه‌کننده که از طریق کارگزاران انجام می‌شود، حواله دریافت طلا برای خریدار ارسال می‌شود.

نکات مهم خرید طلا در بورس

  1. حساب وکالتی: برای خرید از بازار فیزیکی بورس کالا نیاز به معرفی یک حساب از طرف مشتری به کارگزار است که به حساب کارگزار لینک شود. این حساب برای واریز ۱۰ درصد پیش‌پرداخت مشتری جهت خرید در بازار فیزیکی استفاده می‌شود.
  2. تمام مراحل کار از زمان کدگیری و بلوک کردن حساب مشتری و ارسال به تالار و خرید و مذاکره و همچنین ارسال ثبت برای عرضه کننده و گرفتن حواله از طریق کارگزار انجام می‌گیرد.
  3. به دلیل اعلام قیمت هر روزه طلا و تغییر دائم آن لازم است که برای خرید طلا قبل از خرید، مذاکره‌ای بین خریدار و فروشنده صورت گیرد تا به یک قیمت واحد برای معامله برسند.
  4. ساعت معامله: تالار طلا هر روزی که عرضه صورت گیرد، از ساعت ۱۲:۳۰ شروع می‌شود.
  5. حداقل و حداکثر خرید: حداقل خرید شمش طلا یک کیلوگرم و حداکثر آن ۵ کیلوگرم است.
  6. فروشندگان طلا: سه عرضه‌کننده (فروشنده) شمش طلا را در این بازار عرضه می‌کنند:
  • تهیه و تولید مواد معدنی ایران
  • زر معدن اختران
  • گسترش معادن و صنایع معدنی طلای زرشوران

خرید سکه در بورس

سرمایه‌گذاران تا سه سال گذشته، می‌توانستند از به خرید و فروش قرارداد آتی سکه طلا در بورس بپردازند. با توجه به مصوبات و قوانین جدید سازمان بورس، این روش از معاملات طلا در بازار آتی منسوخ شد و اکنون قرارداد آتی صندوق طلا در این بازار معامله می‌شود. در حال حاضر تنها راه خرید سکه در بورس استفاده از گواهی سپرده سکه طلا است. البته همان طور که اشاره کردیم، برای سرمایه‌گذاری در طلا از طریق بازار بورس روش‌هایی مانند صندوق‌های کالایی با پشتوانه طلا و شمش طلا در بازار فیزیکی نیز وجود دارد.

در کل می‌توان گفت خرید طلا، یکی از راه‌های مطمئن و کم‌ریسک سرمایه‌گذاری است که طرفداران خاص خود را دارد. تحلیل‌گران پیشنهاد می‌کنند پرتفویی از مجموعه دارایی‌ها مانند سهام، ارز و طلا در کنار هم تشکیل دهید. در این حالت می‌توانید با بررسی روند تغییر قیمت طلا، زمان بهینه را برای ورود به بازار شناسایی کنید و سود خود را به حداکثر برسانید.
برای اطلاعات بیشتر در خصوص معاملات طلا در بورس کالا می‌توانید با شماره ۸۲۱۵۴۶۴۱ تماس بگیرید.

سوالات متداول مربوط به خرید و فروش طلا در بورس

۱- چگونه می‌توانیم در بورس کالا به خرید و فروش واحدهای صندوق‌های سرمایه گذاری پشتوانه طلا و یا گواهی سکه طلا بپردازم؟

برای این منظور کافی است از کارگزاری مدنظر خود کد بورسی سهامداری دریافت کنید. با استفاده از این کد بورسی می‌توانید به خرید سهام در بورس اوراق بهادار و همچنین به معامله واحدهای صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر پشتوانه طلا و گواهی سکه طلا بپردازید.

۲- در چه روزها و ساعاتی امکان معامله معاملات صندوق طلا و سکه طلا فراهم است؟

روزهای شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۱۲:۳۰ الی ۱۵:۳۰ به‌غیراز ایام تعطیل. ساعت ۱۲:۳۰ الی ۱۳:۰۰ مرحله پیش گشایش است و در ساعت ۱۳:۰۰ کشف قیمت انجام می‌شود. حراج پیوسته (معاملات عادی) از ساعت ۱۳:۰۰ الی ۱۵:۳۰ برقرار است.

۳- با چه مبلغی می‌توان به خرید طلا در بورس پرداخت؟

برای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا مبلغ ۱۰۰ هزار تومان کفایت می‌کند؛ اما اگر قصد خرید گواهی سکه طلا را دارید باید حداقل هزینه ۱ سکه را بپردازید.

۴- سرمایه‌گذاری در صندوق های سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا را توصیه می‌کنید یا گواهی سکه طلا؟

تقریباً هر دو روش سرمایه‌گذاری از لحاظ میزان بازدهی با یکدیگر همبستگی زیادی دارند اما در بازارهای شدیداً صعودی با توجه به این که واحدهای صندوق های سرمایه گذاری با پشتوانه طلا دامنه نوسان ندارند، سود بیشتری را می‌توانند عاید سرمایه گذاران خود کنند. از طرفی گواهی سکه طلا با توجه به این که دامنه نوسان دارد، در بازارهای شدیداً نزولی ریزش قیمتی کمتری را تجربه می‌کند. نکته دیگری نیز که وجود دارد، این است که برای سرمایه‌گذاری در صندوق های با پشتوانه طلا مبلغ ۵۰۰ هزار تومان نیز کفایت می‌کند اما برای خرید گواهی سکه طلا باید حداقل هزینه یک سکه را بپردازید.

۵- در چه روزها و ساعاتی امکان معامله معاملات شمش طلا در بورس کالا فراهم است؟

روز عرضه شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا مشخص نیست اما هر روز ساعت ۱۶ می‌توان عرضه های بورس کالا را چک کرد که بتوان متوجه شد برای روز بعد شمش طلا عرضه شده است یا نه. تالار طلا در صورت عرضه، ساعت ۱۲:۳۰ دقیقه شروع می‌شود.

سخن آخر

سرمایه‌گذاری در طلا یکی از بهترین روش‌های حفظ ارزش پول و کسب سود است. افراد در گذشته طلا را به صورت فیزیکی خریداری می‌کردند و بعد از افزایش قیمت، آن را در بازار به فروش می‌رساندند. این روش با ریسک‌های زیادی همراه بود و سرمایه‌گذاران با نگرانی به خرید و فرو طلا می‌پرداختند. در حال حاضر معاملات طلا در بازار سرمایه امکان‌پذیر است. از طریق گواهی سپرده سکه طلا می‌توانید به خرید سکه در بورس بپردازید. همچنین امکان سرمایه‌گذاری در صندوق‌های کالایی با پشتوانه طلا و خرید شمش طلا در بازار فیزیکی نیز وجود دارد.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.