چرا باید سرمایه‌گذاری کنیم؟

چرا باید در این شرایط بازار به طور غیرمستقیم سرمایه گذاری کنیم؟

بازار بورس در یک سال گذشته فراز و نشیب های زیادی را پشت سر گذاشته است. رشد کم نظیر شاخص در نیمه اول سال 1399، استقبال کم نظیر سرمایه گذاران و ورود افراد تازه کار و کم تجربه به این بازار، سقوط شاخص کل از اواسط مرداد ماه همان سال از 2 میلیون و 100 هزار واحد تا نزدیکی 1 میلیون واحد در خرداد ماه سال 1400، کاهش چشمگیر حجم معاملات به دنبال تغییر دامنه نوسان و اوج گیری دوباره شاخص به دنبال افزایش انتظارات تورمی در سال جدید و رسیدن شاخص به مقدار 1 میلیون و 542 هزار واحد، از جمله اتفاقاتی است که در بازار سرمایه طی یک سال گذشته رخ دادند.

تجدید قوای بورس

پس از کاهشی که در حجم معاملات خرد بازار همزمان با اعمال دامنه نوسان نامتقارن شاهد بودیم، چند صباحی است که این مقدار در حال افزایش است. میانگین 7 روزه معاملات خرد اکنون به 8924 میلیارد تومان رسیده است در حالی که میانگین یک ماهه آن 6843 میلیارد تومان است، که این اتفاق نوید دهنده افزایش آرام حجم این معاملات است. همچنین با وجود آنکه مدت زیادی شاهد خروج سهامداران حقیقی از این بازار بودیم، در برهه ای نیز مشاهده کردیم که حقیقی ها خریداران غالب این بازار هستند و ورود پول حقیقی جانی تازه به این بازار بخشید. به عنوان مثال رکورد ورود نقدینگی حقیقی را در 15 تیرماه با ورود 411 میلیارد تومان شاهد بودیم.

گام های حساس شاخص

در حال حاضر شاخص کل در محدوده حساسی قرار دارد و در حال تقلا برای شکستن مقاومت 1 میلیون 540 هزار واحد است. حجم خرید ها بالا است و عمده رشد شاخص مدیون رشد نمادهای شاخص ساز هستند. به عنوان مثال شغدیر حتی از سقف تاریخی خود 20 درصد رشد داشته است. همچنین شاخص معدنی ها نیز سقف تاریخی خود را شکست و عایدی 20 درصدی پس از رسیدن به این نقطه برای سهامداران خود ایجاد کرد. همین طور مثال های دیگری از گروه فولادی، پتروشیمی و معدنی ها میتوان یافت که از سطح ارزندگی خود عبور کرده اند.

بنابراین با وجود صعود هایی که کماکان در این بازار مشاهده میکنیم و نرخ کنونی دلار می توان اینطور استنباط کرد که بازار نرخ های دلاری بیش از 30 هزار تومان را پیش بینی میکند و بنابر این دیدگاه معامله میکند. چرا که بازار بورس ما بیشتر متاثر از دو عامل نرخ دلار و قیمت های جهانی است. از آنجایی که در طول دو هفته گذشته شاهد کاهش زیادی در نرخ های جهانی به دنبال اوج گیری نگرانی ها از افزایش واریانت جدید کرونا و افزایش شاخص دلار بودیم پس میتوان گفت تنها عامل دلار است که بازار را به جلو میبرد و این تک عامل نرخ دلار ریسک زیادی را بر بازار وارد میکند.

علت این امر نیز مشخص است. هر گونه تغییر در شرایط اقتصادی، سیاسی و… باعث تغییر در انتظارات از نرخ دلار و تورم انتظاری می شود و بنابراین ریسک این وجود دارد که هر آن، بازار هیجانی عمل کند و تغییر مسیر دهد. همانطور که پیشتر نیز شاهد صف نشینی های هیجانی در این بازار بودیم و بازار را قفل شده در دو جهت مثبت و منفی مشاهده کردیم.

این مطلب را حتما بخوانید: آینده اقتصاد ایران در چهار سناریو

آیا تاریخ دوباره تکرار می شود؟

تجربه ناخوشایند ریزش شدید شاخص در سال گذشته و زیان سهامداران به خصوص افراد کم تجربه ای که در شرایطی وارد بازار شدند که نه تنها عایدی ای نصیب آنان نشد بلکه با سرمایه ای کمتر از آنچه که داشتند از آن خارج شدند، باعث میشود که به سرمایه گذاران و سهامداران توصیه شود که با احتیاط بیشتری به خرید و فروش بپردازند و یا در سهامی که رشد چندانی نداشته اند و از نظر بنیادی ارزنده هستند سرمایه گذاری کنند که در حال حاضر با توجه به رشد سهام بزرگ میتوان گفت باید به نمادهای کوچکتر توجه شود.

شناسایی اینگونه سهام اندکی دشوار است و لازم است که هر شخص تحلیل بنیادی بداند و هر کدام از این نمادها را ارزشگذاری و شناسایی کند که این خود فرآیندی است پیچیده و دشوار و دانش و تجربه میطلبد. بنابراین توصیه ای که افراد حرفه ای بازار میکنند این است که با وجود ریسک بالای بازار بهتر این است که اشخاص به طور غیر مستقیم و در صندوق های سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری کنند که توانسته اند با تنوع خوبی که در دارایی های صندوق ایجاد کنند، ریسک سیستماتیک بازار را چرا باید سرمایه‌گذاری کنیم؟ کاهش دهند و همزمان سهامدار از عایدی مناسبی نیز برخوردار شوند.

خبر خوب اینکه با وجود پیشرفت هایی که در حوزه مالی وجود داشته است انواع مختلفی از صندوق های سرمایه گذاری وجود دارد که افراد بیشتری با میزان ریسک گریزی متفاوتی را پوشش میدهند. به عنوان مثال اگر فردی نگران نوسانات بازار است و قصد دریافت سود ماهانه و ثابتی را دارد میتواند صندوق های درآمد ثابت که در اوراق با ریسک پایین سرمایه گذاری میکنند را خریداری کنند. و اگر شخصی دیگر قصد بهره بردن از صعود های بازار را دارد می تواند در صندوق های سهامی که ریسک بیشتری نسبت به مورد قبل را دارد سرمایه گذاری کند.

مزیت خرید صندوق های سرمایه گذاری در شرایط فعلی

1. نقدشوندگی: در مقایسه با بسیاری از سرمایه‌گذاری‌های دیگر از جمله اتومبیل، ملک و . خرید و فروش واحدهای صندوق بسیار ساده است.
2. مدیریت حرفه ای: مدیران متخصص صندوق تصمیمات روزانه برای خرید و فروش اوراق بهادار را انجام می‌دهند. تصمیماتی که مبتنی بر اهداف صندوق است. به طور مثال صندوقی با هدف رشد زیاد نیاز دارد سهامی خریداری کند که بازدهی بیش از شاخص بورس داشته باشد و مدیران صندوق با درآمد ثابت به دنبال بیش‌ترین بازدهی با کمترین ریسک هستند. به عنوان مثال صندوق سرمایه گذاری قابل معامله سپهر کاریزما (کاریس) بیش از شاخص کل توانسته است بری سهامداران خود بازدهی ایجاد کند.
3. متناسب با هر توان مالی: برای خرید واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری معمولا با رقم‌های بسیار کم می‌توان اقدام کرد. در صورتی که سرمایه‌گذاری در بسیاری از موارد دیگر نیازمند سرمایه اولیه بیش‌تری است.
4. تنوع در صندوق های سرمایه گذاری: ابزارها و نهادهای مالی مختلفی برای اشخاص با سطح ریسک پذیری متفاوتی ایجاد شده است. این تنوع در صندوق های سرمایه گذاری بیش از همه به چشم میخورد. به عنوان مثال با صندوق قابل معامله با درآمد ثابت کاریزما (کمند) میتوانید به طور ماهیانه سود ثابت و کم ریسکی دریافت کند. یا برای افرادی که میخواهند علاوه بر سود ثابت هر ماه نیز از رشد بازار نیز بهره مند شوند صندوق سرمایه گذاری مختلط کاریزما گزینه ی خوبی برای سرمایه گذاری خواهد بود.

گروه مالی کاریزما توانسته است با مدیریت حرفه ای و با داشتن انواع مختلف صندوق های سرمایه گذاری خدمات خوبی در این زمینه به سرمایه گذاران ارائه کند. برای آشنایی با انواع صندوق های سرمایه گذاری کاریزما اینجا کلیک کنید.

سخن آخر: بازار در شرایط پر ریسک معامله می شود و با توجه به مقدار نرخ دلار 27 یا 28 تومانی حال حاضر و گزارش های شرکت ها به نظر میرسد هر گونه اقدام به خرید همراه با ریسک بیشتری نسبت به قبل همراه است. پیش بینی روند بازار بسیار دشوار و همراه با خطا است و در این وضعیت بهترین کار خرید سهام ارزنده و کوچکتر بازار است که شناسایی اینگونه سهام نیازمند دانش و تجربه کافی از بازار است. بنابراین توصیه میشود که در این شرایط بازار بیشتر به صندوق های سرمایه گذاری توجه شود و ریسک سرمایه گذاری کاهش یابد و همزمان از بازدهی خوبی نیز برخوردار شد.

چرا باید در بورس سرمایه‌ گذاری کنیم؟ | دلایل ورود به بورس

چرا باید در بورس سرمایه‌ گذاری کنیم؟ این روزها بسیاری از افراد مرتب سؤال می‌کنند که چرا باید در بورس سرمایه‌ گذاری کنیم؟! این سؤال از آن لحاظ پیش می‌آید که در پی اتفاقات بین سال‌های ۹۷ تا ۹۹ بورس تهران، دیدگاه مردم ایران کلاً نسبت به بازار بورس تغییر کرده است. بنابراین مردم به دنبال این هستند تا بدانند سرمایه گذاری در بورس، دقیقاً چه مزایایی برای سرمایه آن‌ها دارد و چقدر می‌توانند روی سود حاصل از آن حساب کنند و اینکه چگونه می‌توانند با ریسک سرمایه گذاری در این بازار کنار بیایند. اگر این سؤالات ذهن شما را نیز درگیر کرده، تا انتهای این مطلب با ما همراه باشید تا با هم ببینیم که چرا باید در بورس سرمایه‌ گذاری کنیم. همچنین مزایا و معایب سرمایه گذاری در بورس به چه صورت است؟!

چرا باید در بورس سرمایه‌ گذاری کنیم؟

اگر به یک دهه قبل برگردیم، تنها افراد خاصی در بورس تهران سرمایه گذاری می‌کردند که در مورد آن اطلاعات کافی داشتند و با اتکا به دانش خود وارد این بازار می‌شدند. اما با صعودی شدن بازار بورس در چند سال گذشته و همچنین در پی آزاد شدن سهام عدالت، آحاد جامعه توانستند پس از دریافت کد بورسی به سرمایه گذاران بورس تهران تبدیل شوند. صعودی بودن بازار توانست برای مدتی تمام سهامداران این بازار را راضی کند؛ به طوری که هرکس چرا باید سرمایه‌گذاری کنیم؟ تنها با ورود به بورس و خرید سهام می‌توانست از این بازار سودهای خوبی بگیرد. اما با نزولی شدن بازار، زیان‌های پی در پی به جان سرمایه گذاران اُفتاد. حالا دیگر سود گرفتن از بورس به این راحتی‌ها نبود. با رسیدن به این موقعیت، بسیاری از افراد از بورس فاصله گرفتند و سرمایه گذاری در آن را کاری بیهوده دانستند.

اما هنوز هم عده‌ای سرسختانه در حال تلاش برای کسب سود از بورس بودند. همین موضوع سبب شد تا افراد بخواهند دید منطقی‌تری نسبت به بورس داشته باشند. اما برای داشتن این دید منطقی باید بتوانیم دلایل ورود به بورس را بشناسیم و ببینیم که اصلاً چرا باید در بورس سرمایه‌ گذاری کنیم؟!

دلایل ورود به بورس و مزایای این بازار

مزایایی که می‌توان برای سرمایه گذاری در بورس تعیین کرد، دقیقاً همان دلایل ورود به بورس برای افراد است تا به واسطه‌ی ورود خود به این بازار از مزایای سرمایه گذاری در آن بهره‌مند شوند. برخی از مهم‌ترین مزایای ورود به بورس به قرار زیر هستند:

یکی از اولین دلایل ورود افراد به بازار بورس این است که با هر مقدار سرمایه اولیه، حتی با مبالغ کم هم می‌توان در این بازار سرمایه گذاری کرد. برخی از افراد مبالغ چند صد هزار تومانی یا چند میلیون تومانی (۲ میلیون، ۳ میلیون، ۵ میلیون و …) را در دست دارند که عملاً نمی‌توان هیچ کسب‌وکاری را با این مبالغ راه‌اندازی کرد؛ اما اگر همین‌طور در حساب بانکی هم بمانند، روز به روز از ارزش این مبالغ کاسته می‌شود. به همین خاطر افراد سرمایه‌های اندک خود را در بازار بورس سرمایه گذاری می‌کنند. در حال حاضر – خردادماه ۱۴۰۰ – حداقل مبلغ سرمایه لازم برای خرید سهام در بورس تهران برابر با ۵۰۰ هزار تومان است. یعنی اگر شما ۵۰۰ هزار تومان هم داشته باشید، می‌توانید به یکی از سهامداران بورس تهران تبدیل شوید و نیازی به سرمایه هنگفت ندارید.
هر مقدار سرمایه‌ای که با آگاهی صرف خرید سهام در بورس شود، پتانسیل کافی بری کسب سود را خواهد داشت. این در حالی است که هرچقدر سرمایه اولیه بیشتر باشد، سود حاصل از آن نیز برای سرمایه‌گذار بیشتر خواهد بود.

وقتی کسی بخواهد در بازار آزاد سرمایه گذاری کند، اولین خطری که سرمایه وی را تهدید می‌کند، خطر کلاهبرداری یا تخلف در واحد سرمایه گذاری است. اما این خطر به هیچ وجه در بازار بورس وجود ندارد، چرا که این بازار از حمایت قانونی کامل برخوردار است و هر شرکتی که سهام خود را برای فروش در بورس می‌گذارد، باید از فیلترهای امنیتی سازمان بورس و اوراق بهادار کشور عبور کند. به همین خاطر وقتی افراد سرمایه خود را صرف خرید سهام در بورس کنند، هیچ ابایی از کلاهبرداری یا از بین رفتن سرمایه خود ندارند و این مهم نیز دیگر دلیل مهم برای ورود به بورس برای افراد مختلف است. خیلی از افراد با پی بردن به این امنیت، پاسخ سؤال – چرا باید در بورس سرمایه‌ گذاری کنیم؟- خود را دریافت می‌کنند.

اگر شما سرمایه خود را وارد یک کسب‌وکار کرده باشید و سپس بخواهید سرمایه خود را نقد کنید، باید کلیه لوازم کسب و کار خود را بفروشید که این امر زمان زیادی طول می‌کشد و ممکن است با اُفت سرمایه بسیاری هم روبه‌رو شوید. اما این مشکل در مورد سرمایه گذاری بازار سهام وجود ندارد. در واقع اگر شما سهام مناسب با قابلیت نقد شوندگی بالایی را خریداری کرده باشید، هر زمان به آن سرمایه نیاز داشته باشید، می‌توانید آن را به فروش برسانید. آنگاه کارگزاری بورس نیز سرمایه شما را طی سه روز کاری به حساب بانکی‌تان واریز خواهد کرد. البته گاهی نقد شوندگی در بورس هم بخاطر متوقف شدن سهام و همچنین بخاطر صف‌های خرید و فروش با مشکل مواجه می‌شود؛ اما به‌صورت کلی نقد شوندگی این بازار، بالاتر از سایر بازارهای مالی است.

شاید زمانی سودهای بانکی می‌توانستند در برابر افزایش نرخ تورم حرفی برای گفتن داشته باشند، اما امروزه این امر به هیچ وجه امکان‌پذیر نیست. در واقع نرخ تورم آنچنان صعودی است که کمتر بازاری توان پیشی گرفتن از آن را دارد. خوشبختانه بازار بورس یکی از بسترهایی است که امکان حفظ سرمایه در برابر تورم را دارد. البته لازمه‌ی این امر، سرمایه گذاری آگاهانه و خرید سهام با پتانسیل رشد بالا در آن است. در واقع اگر معامله‌گران بورس، سهام خود را با تکیه بر داده‌های تکنیکال و بنیادی خریداری نمایند، می‌توانند در عرض چند هفته یا حتی چند روز، چنان سرمایه خود را افزایش دهند که ضریب آن با اختلاف بسیار از نرخ تورم پیشی بگیرد. بنابراین یکی از مهم‌ترین دلایلی که سبب می‌شود تا بدانیم چرا باید در بورس سرمایه‌ گذاری کنیم، همین امکان حفظ سرمایه در برابر تورم است که سرمایه گذاری آگاهانه در بورس می‌تواند آن را برای سرمایه گذاران فراهم آورد.

شاید بارزترین و اولین دلیل ورود افراد به بازار بورس، امکان کسب سود از آن باشد!
بهرحال هرکسی با نیت کسب سود و افزایش سرمایه به بورس ورود می‌کند که البته دلیل محکمی است برای اینکه بدانیم چرا باید در بورس سرمایه‌ گذاری کنیم. اما کسب سود از این بازار به آگاهی و تخصص نیاز دارد. به همین خاطر بیشتر افرادی که بدون آگاهی به آن ورود می‌کنند، ممکن است نتوانند سودهای قابل انتظار خود را از آن دریافت نمایند. این در حالی است که افراد هم از محل دریافت سود نقدی و هم از افزایش سهام در بورس می‌توانند سود کنند. پس اگر دانش کسب سود در بورس را بدست بیاورید، این بازار می‌تواند یک محیط ثروت‌ساز برای شما باشد.

معایب سرمایه گذاری در بورس و ورود به این بازار

مهم‌ترین مزایای بازار بورس که دلیل اصلی ورود افراد به این بازار هستند را نام بردیم. البته مزایای بورس به همین موارد خلاصه نمی‌شود و می‌توان مزایای بیشتری را برای آن در نظر گرفت. اما در کنار بررسی مزایای بورس و دلایل اینکه چرا باید در بورس سرمایه‌ گذاری کنیم، بهتر است گوشه چشمی هم به معایب این بازار داشته باشیم تا بتوانیم با آگاهی بیشتر به سرمایه گذاری در بورس بپردازیم. معایب ورود به بورس تهران به قرار زیر هستند:

اگرچه یکی از اصلی‌ترین دلایل ورود افراد به بورس، امکان سود گرفتن از این بازار است، اما مقدار این سود قطعی نیست. برای مثال، وقتی شما پول خود را در بانک می‌گذارید، اینکه ماهانه سود مشخصی را برای سرمایه خود از بانک دریافت کنید کاملاً برای‌تان مشخص است و می‌توانید روی آن حساب کنید. اما در مورد بورس نمی‌توان سودهای ماهانه در نظر گرفت. چراکه سودآوری این بازار به فاکتورهای بسیاری مانند مدت‌زمان معامله، نرخ رشد سهام، اتفاقات بنیادی سیاسی، اقتصادی و اجتماعی دخیل بر افزایش یا کاهش قیمت‌ها در بورس و همچنین میزان دانش مالی و تحلیلی سرمایه‌گذار بستگی دارد. گاهی سودهای خوبی نصیب سرمایه گذاران بورس می‌شود و گاهی نیز سودهای اندکی بدست می‌آورند. البته گاهی هم زیان‌های مالی و اُفت سرمایه نیز برای فعالان بورس اتفاق می‌اُفتد!

پس عدم اطمینان از سودآوری بورس و مقدار سود و زیان آن، می‌تواند یک مشکل بزرگ برای افرادی باشد که به دنبال سودهای ماهانه یا دوره‌ای از سرمایه‌گذاری خود هستند.

با توجه به این که مقدار دقیق سود و زیان حاصل از معاملات بورس برای سرمایه گذاران مشخص نیست و تحلیل‌های صورت گرفته نیز صرفاً روند قیمت سهام را پیش‌بینی می‌کنند و در مورد آن قاطع نیستند، بنابراین بازار بورس یکی از بازارهای سرمایه با ریسک بالا است. در این صورت، افرادی می‌توانند در بورس فعالیت کنند که ریسک‌پذیر باشند و بتوانند در شرایط مختلف بازار، احساسات خود ار کنترل کرده و سهام خود را حراج نکنند. در واقع کسانی می‌توانند روی معامله مستمر در بورس حساب کنند که صبر و کنترل احساسات جزو ویژگی‌های اخلاقی بارز آن‌ها باشد!

دو مورد نامبرده را می‌توان اصلی‌ترین معایب بورس به حساب آورد، اما قطعاً معایب دیگری هم به این نوع سرمایه گذاری وارد است که از جمله آن‌ها می‌توان به رانت اطلاعاتی، رفتارهای هیجانی معامله گران، نقشه افراد حقوقی برای کاهش یا افزایش کلی برخی سهام‌ها، وجود دلالان، انتشار صورت‌های مالی غیر واقعی، وجود خیل عظیمی از سرمایه گذاران بی‌تجربه در این بازار، تأثیرپذیری بورس از اتفاقات خارج از بورس و ….. اشاره کرد.

سخن نهایی

با توجه به مزایا و معایب ورود به بورس می‌توان ‌فهمید که چرا باید در بورس سرمایه‌ گذاری کنیم و چرا نباید در آن سرمایه گذاری کنیم. بهرحال هرکسی معیارهایی برای انتخاب شیوه سرمایه گذاری خود دارد که ممکن است این معیارها با شرایط بورس تطابق داشته یا نداشته باشد. نکته مهم این است که مزایای بورس بیشتر از معایب آن مورد توجه افراد قرار می‌گیرد. در حقیقت اگر فردی قبل از ورود به بازار بورس بتواند آموزش تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی را فرا گرفته و با آگاهی و دانش کافی به این بازار بپیوندد، چنین شخصی به راحتی می‌تواند از فرصت‌های مناسب بورس بهره گرفته و سودهای کلانی از آن بگیرد. اگرچه زیان هم یکی از جنبه‌های معامله در بورس است، اما سود حاصل از معاملات افراد حرفه‌ای بسیار بیشتر از زیان‌های آنان است. به همین خاطر برای اینکه دقیق‌تر بدانیم چرا باید در بورس سرمایه‌ گذاری کنیم، باید حتماً و قطعاً توجه ویژه‌ای به بحث دانش و آموزش این حوزه داشته باشیم!

برای یادگیری “مقدمات بورس” مسیر زیر را به شما پیشنهاد می‌کنیم:

چرا باید در بورس سرمایه گذاری کنیم؟

بورس، یکی از آن کلماتی است که این روز ها نقل محافل دوستانه شده است. تعداد افرادی که روزانه در صف کارگزاری ها ایستاده اند تا کد بورسی بگیرند و شروع به خرید و فروش سهام کنند به طور چشم گیری در حال افزایش است. شما هم به احتمال زیاد از دوستان و آشنایان شنیده اید که الان بازار بورس داغه و اگر وارد بورس بشی میتونی خوب پول دربیاری و یه منبع درآمد جدید برای خودتون درست کنید. حالا اصلا بیایم از خودمون بپرسیم که چرا باید وارد بورس بشیم؟ اگر بخوام خیلی خلاصه به این سوال شما جواب بدم، باید بهتون بگم که سرمایه گذاری در بورس پر سود ترین نوع سرمایه گذاریه. بله ، نه مسکن ، نه طلا ، نه ارز هیچ کدوم از این بازار ها اندازه بورس بازدهی ندارند. بازار بورس علاوه بر پر سود بودن، چند تا ویژگی دیگه هم داره که تو این مقاله بهش پرداخته میشه.

کمک به صنعت و اقتصاد کشور

شما وقتی سهام یک شرکت رو میخرید، در واقع پولتون رو وارد صنعت و تولید می کنید. این پول به شرکت ها کمک می کنه تا بتونند در فعالیت های تولیدی و اقتصادیشون سرمایه گذاری کنند و در نتیجه کارگران بیشتری رو استخدام کنند. این یعنی شما نه تنها خودتون سود می برید، بلکه هزاران خانواده مثل شما سود می برند و جوان های زیادی وارد بازار کار میشن. اگر نگاهی به کشور های پیشرفته مثل ژاپن، آمریکا، کره و … بکنید، میبینید که افراد زیادی پولشون رو در بورس سرمایه گذاری کرده اند.

درآمد ماهیانه ثانویه

شما می توانید شغل ثابت خودتون رو داشته باشید، و هر ماه مبلغی از حقوق و درآمدتون رو وارد بازار بورس کنید. بعد از یک مدتی کمی فعالیت در بورس شما یک منبع درآمدی جدید پیدا می کنید که خیلی میتونه در زندگی موثر و تاثیر گذار باشه. این ویژگی باعث شده که هر روز تعداد زیادی از مردم در دنیا وارد بازار بورس بشن و برای خودشون یک درآمد جانبی به دست بیارن. برای فعالیت در بورس فقط کافیه که یک گوشی موبایل یا لپ تاپ یا هر وسیله ای که باهاش بتونید به اینترنت وصل بشید داشته باشید و خیلی راحت از طریق اینترنت برای خودتان کسب درآمد کنید.

هیجان و دانش

شما با دیدن این کلمه یکم تعجب کنید، ولی از هر کسی که در بازار بورس فعالیت میکنه بپرسید، قطعا به شما خواهد گفت که فعالیت در بورس خیلی لذت بخشه. جدای از اینکه بازار بورس هیجان بخشه و به شما کمک می کنه تا کمی از زندگی یکنواخت و تکراری کاری خود جدا بشید، این بازار خیلی هم آموزنده هستش. با فعالیت در بورس شما تحلیل های مالی رو یاد می گیرید، دانش مالی شما افزایش پیدا می کنه و همه اینا کمک می کنه تا در زندگی روزمره بهتر بتونید داراییتان را مدیریت کنید. جدا از دانش مالی، شما با صنعت کشور بیشتر آشنا میشید. فعالان بزرگ اقتصادی کشور و میشناسید ، شرکت های بزرگ هر صنعت رو آشنا میشید و از اخبار روز اقتصادی کشور و جهان هم مطلع هستید. دانش و اطلاعات بزرگترین دارایی یک شخص هستند و همونطور که توضیح دادم، شما علاوه بر کسب دارایی و سود از طریق بورس، دانش و اطلاعات خوبی هم کسب می کنید.

بازار های موازی

منظور من از بازار های موازی ، فعالیت های اقتصادی هستند که می تونند جایگزین بازار بورس بشن. شاید خیلی از شما وقتی برای اولین بار کلمه سرمایه گذاری رو می شنوید، به فکر مسکن و خرید زمین بیفتید. این مدل سرمایه گذاری چند چالش بزرگ داره. اولین چالش سرمایه گذاری در املاک اینه که سرمایه اولیه خیلی زیادی میخواد. شما نمی تونید با یک میلیون یا حتی صد میلیون تومان پول در این بازار سرمایه گذاری کنید. دومین چالش سرمایه گذاری در مسکن و املاک این هستش که نقدشوندگی این مدل سرمایه گذاری خیلی پایینه. شما یک زمینی رو میخرید، و بعد از مدتی تصمیم به فروش زمین می گیرید، ممکن بازار ملک در اون زمان راکد باشه و ماه ها و حتی سال ها طول بکشه تا ملک شما تبدیل به پول نقد بش. سرمایه گذاری در بورس، هیچکدام از این چالش ها رو نداره، شما می توانید با هر مبلغی که دارید شروع به سرمایه گذاری کنید و در زمان خیلی کمی سهامتون رو تبدیل به پول نقد کنید. مدل دیگه سرمایه گذاری، خرید و فروش ارز هستش. این بازار یک بازار دلالی می باشد و در بلند مدت به اقتصاد کشور و به طبع اون به شما ضربه میزنه. اما همانطور که بالاتر اشاره کردم، بازار بورس به اقتصاد کشور بسیار کمک میکنه و وضع همه ما با سرمایه گذاری در بورس خوب میشه.

بازار بورس یک بازار فوق العاده جذابه که به تازگی در کشور ما رونق خیلی زیادی پیدا کرده. بورس در سالیان گذاشته پر بازده ترین بازار مالی بوده و سود زیادی رو برای فعالان این بازار عرضه کرده. ما در این سایت قصد داریم تا به شما کمک کنیم تا با زبان خیلی ساده با مفاهیم این بازار آشنا بشید و به راحتی سرمایه گذاری کنید.

چرا باید بلندمدت سرمایه گذاری کنیم؟

زمانی که فردی تصمیم به سرمایه‌ گذاری می‌گیرد، گزینه‌های متعددی پیش روی خود دارد. سرمایه‌گذاری در بورس، ملک، زمین، ارز، طلا، سکه و صندوق‌ها سرمایه‌گذاری از جمله انتخاب‌های سرمایه‌گذاران به شمار می‌روند. ضمن این‌که برای انتخاب روش مناسب، معیارهای متفاوتی مثل میزان دارایی، ریسک‌پذیری و بازده مورد انتظار نیز باید مورد توجه قرار گیرند. در بین همه معیارها، «افق زمانی» موضوعی متفاوت است. سرمایه‌گذاری می‌تواند با دو استراتژی «بلندمدت» و «کوتاه‌مدت» انجام شود که هر یک از آن‌ها ویژگی‌های خاص خود را دارد و می‌تواند نتیجه متفاوتی را برای فرد حاصل کند. در ادامه، قصد داریم به این موضوع بیشتر بپردازیم و به این پرسش پاسخ دهیم که چرا باید بلندمدت سرمایه گذاری کنیم؟

منظور از سرمایه گذاری بلندمدت چیست؟

برای اینکه بدانیم چرا باید در بلندمدت سرمایه‌ گذاری کنیم؟ نیاز است ابتدا با سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت و بلندمدت بیشتر آشنا شویم.

سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت به سرمایه‌گذاری‌هایی گفته می‌شود که افق زمانی سرمایه‌گذار معمولا زیر یک سال است. البته برخی افراد، سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت را دوره زمانی بسیار کوتاه‌تر، مثلا کمتر از یک ماه در نظر می‌گیرند.

دسته دیگر معامله‌گران روزانه هستند که معمولا تمایل به نگهداری سهم برای کمتر از یک روز دارند. این گروه از معامله‌گران ابتدای صبح، یک سهم را می‌خرند و قبل از اتمام ساعات معاملاتی بازار، آن را می‌فروشند. به این نوع سرمایه‌گذاری نوسان‌گیری گفته می‌شود. در مقاله آموزش نوسان گیری در بورس می‌توانید با این روش بیشتر آشنا شوید. استراتژی نوسان‌گیری کاملا متفاوت با سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت است. بیشتر کار افراد خبره در زمینه تحلیل بازار است و به مطالعه و تمرین چرا باید سرمایه‌گذاری کنیم؟ بسیار نیاز دارد.

به نوعی از سرمایه‌گذاری که در آن رسیدن به سود و نقدشوندگی وابسته به زمان طولانی باشد هم سرمایه گذاری بلندمدت می‌گویند. در این نوع از سرمایه‌گذاری معمولا دید فرد برای نگهداری سهم بیش از یک سال است. گاهی اوقات سرمایه‌گذار بلندمدت سهم را ۵ سال، ۱۰ سال یا حتی بیشتر نگهداری و از سود سالانه آن استفاده می‌کند.

سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت و بلندمدت چه تفاوت‌هایی دارند؟

افرادی که با افق زمانی کوتاه‌مدت به معامله می‌پردازند، این هدف را با خرید سهم در قیمت پایین و فروش در قیمت بالاتر انجام می‌دهند. برای این کار، یک سهم را زمانی که قیمت آن کمتر از ارزش ذاتی سهام و بنیادی آن است، خریداری می‌کنند و زمانی‌که قیمت آن، پس از گذشت چند روز یا چند هفته یا حتی چند ماه، بالا رفت و وارد سود شد آن را می‌فروشند. این روش همان طور که گفتیم دشواری خاص خود را دارد و همه چیز به این سادگی که به نظر می‌رسد نیست.

تنها با آگاهی نسبت به بازار و داشتن زمان‌بندی صحیح، می‌توان به خرید و فروش در کوتاه‌مدت اقدام کرد. زمان‌بندی صحیح یعنی دقیقا زمانی که سهم در پایین‌ترین قیمت است آن را خرید و درست در بالاترین قیمت آن را فروخت. در این بین اگر سهم را خیلی زود به فروش برسانید، سود بالقوه را از دست می‌دهید و اگر دیر برای فروش اقدام کنید، ممکن است اصل پول‌تان در معرض خطر قرار بگیرد.

معامله‌گران حرفه‌ای، با تسلط بر مفاهیم تحلیل تکنیکال، این روند زمانی چرا باید سرمایه‌گذاری کنیم؟ را محاسبه و قیمت آینده سهم را پیش‌بینی می‌کنند. البته گاهی این اتفاق می‌افتد که سهام در روند مورد انتظار حرکت نمی‌کند. در این حالت نیز استراتژی معامله‌گر است که حکم به نگهداری یا فروش سهم در زیان می‌دهد.

نکته دیگر در معاملات کوتاه‌مدت، تعدد معاملات و هزینه کارمزد آن‌ها است. معامله‌گران کوتاه‌مدت در روز با تعداد بالایی معامله سر و کار دارند که اگر حتی کارمزدهای تخفیفی نیز شامل حال‌شان شود، باز هم پرهزینه خواهد بود. برخلاف سرمایه‌گذاری بلندمدت که سهم برای مدتی طولانی نگهداری می‌شود و سرمایه‌گذار کارمزد معاملاتی کمتری را متحمل خواهد شد.

با وجود این که معاملات کوتاه‌مدت می‌تواند برای افرادی که به آن تسلط دارند بسیار سودآور باشد، اما اکثر سرمایه‌گذاران خبره و با تجربه استراتژی بلندمدت را می‌پسندند. به گفته وارن بافت سرمایه‌گذار نامدار آمریکایی که یکی از ثروتمندترین افراد حوزه بورس در دنیا است: «بهترین مدت‌زمان نگهداری سهم، نگهداری آن برای همیشه است».

روش کار وارن بافت به این صورت بود که نوسانات بازار را به عنوان فرصتی برای خرید می‌دید و از طریق خرید و حفظ بلندمدت سهام شرکت‌های بنیادی و قوی، توانست ثروت کلانی در بورس به دست آورد.

با توجه به این نکته می‌توان گفت که سرمایه‌گذاری بلندمدت در شرکت‌هایی که رشد پایداری دارند، نسبت به شرکت‌های نوپا گزینه مناسب‌تری است زیرا این سرمایه‌گذاری‌ ریسک کمتری را به دنبال دارد.

علاوه بر این، شرکتی که در گذشته سود نقدی قابل توجهی پرداخت و به صورت منظم این سود را افزایش داده است، مسلما گزینه خوبی برای سرمایه‌گذاران بلندمدت محسوب می‌شود. سرمایه‌گذاران بلندمدت برای تشخیص بهترین سهم‌ها، از روش تحلیل بنیادی استفاده می‌کنند و با بررسی گزارش‌ها و صورت‌های مالی شرکت‌ها، بهترین گزینه را انتخاب می‌کنند.

چرا باید بلندمدت سرمایه گذاری کنیم؟

اما می‌رسیم به سوالی که در ابتدای مقاله مطرح کردیم، چرا باید بلندمدت سرمایه‌گذاری کنیم؟ چرا نمی‌توانیم به جای یک سرمایه‌گذاری ۵ ساله، سرمایه‌گذاری‌های متعدد کوتاه‌مدت انجام دهیم؟

برای پاسخ به این سوال بیایید به زمان گذشته بازگردیم. در دهه‌های قبل پس‌انداز و سپرده‌گذاری وجه در بانک‌ها مورد توجه بسیاری از افراد جامعه قرار داشت و آن‌ها این کار را با اهداف مختلفی مانند پس‌انداز برای دوران بازنشستگی، سپرده‌گذاری برای آینده فرزندان و … انجام می‌دادند.

در نهایت هم فرد پس از گذشت ۱۰ یا ۲۰ سال از وجه پس‌انداز خود بهره می‌برد اما در سال‌های اخیر با توجه به کاهش ارزش پول، پس‌انداز به شکل قبل دیگر فایده‌ای ندارد و سرمایه‌گذاری بلندمدت است که می‌تواند ارزش دارایی شما را حفظ کند.

پس دلیل نخست، حفظ ارزش دارایی است. وقتی فردی از معامله‌گری چندان سر در نمی‌آورد، نمی‌تواند سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت و سودده انجام دهد. این فرد نیاز به یک گزینه امن و مطمئن برای سرمایه گذاری بلندمدت دارد. مثلا اگر دارایی قابل توجه باشد، ملک و زمین گزینه‌های خوبی هستند و برای دارایی‌های کمتر، صندوق‌های سرمایه گذاری (خصوصا از نوع سهامی) بهترین انتخاب به حساب می‌آیند.

اما در رابطه با سهامداران بورس، این افراد چرا باید بلندمدت سرمایه گذاری کنند؟ این افراد احتمالا اطلاعات خوبی درباره تکنیک‌های معامله‌گری دارند، پس چرا باید به سراغ سرمایه گذاری بلندمدت بروند؟

سرمایه گذاری بلندمدت در بورس

در بازار بورس، شما کمتر معامله‌گر حرفه‌ای را می‌بینید که فقط با استراتژی بلندمدت یا کوتاه‌مدت سرمایه‌گذاری کند. معمولا افراد سبد سهام خود را به شکلی می‌چینند که از هر دو مورد سود کوتاه‌مدت و بلندمدت پشتیبانی کند. اما دلیل این استراتژی چیست؟ اصلا چرا یک معامله‌گر حرفه‌ای باید سرمایه گذای بلندمدت در بورس انجام دهد؟

افرادی که به سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت در بورس می‌پردازند، معامله‌گری را به عنوان شغل برگزیده‌اند. این افراد به نقدینگی نیاز دارند، یعنی اگر اصل و سود پول به سرعت بازنگردد، نمی‌توانند مجددا معامله کنند.

از طرفی سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت یا نوسان‌گیری، گاهی سود خوبی دارد و گاهی می‌تواند زیان‌بار باشد یا سود کمی را حاصل کند. پس همین افراد هم که معامله‌گران ماهر چرا باید سرمایه‌گذاری کنیم؟ هستند، بخشی از دارایی خود را در سهام بنیادی سرمایه‌گذاری می‌کنند. برای آن بخش از دارایی افق دید چند ساله دارند، نمی‌خواهند ریسک زیادی متوجه آن باشد و از همه مهم‌تر نقدینگی آن بخش برایشان اهمیت ندارد. بنابراین یک معامله‌گر خبره که روزانه دارایی‌اش را مدیریت می‌کند و افق دید کوتاه‌مدت دارد، باز هم به سرمایه گذاری بلندمدت در بورس می‌پردازد.

حال برعکس این حالت را در نظر بگیرید. آیا همه سرمایه گذارانی که به صورت بلندمدت در بورس سرمایه گذاری می‌کنند، معاملات روزانه هم انجام می‌دهند؟ پاسخ منفی است. بسیار از افراد فرصت انجام معاملات روزانه رو ندارند و تنها سرمایه گذاری بلندمدت در بورس را با اهداف توضیح داده شده در قبل انجام می‌دهند.

برخی از این افراد، علاوه بر نداشتن فرصت کافی، از دانش بورسی هم برخوردار نیستند و نمی‌توانند سهام بنیادی را تشخیص دهند. برخی دیگر دارایی کمی دارند و با آن میزان از دارایی نمی‌توانند سهام مناسب را به تعداد قابل توجه تهیه کنند و در نهایت سود چندانی عایدشان نخواهد شد. در ادامه به بررسی انتخاب‌های این افراد برای سرمایه گذاری بلندمدت در بورس می‌رویم.

سرمایه گذاری غیر مستقیم و بلندمدت در بورس

برای افرادی که از دانش، زمان یا سرمایه کافی برای سهامداری برخوردار نیستند، بهترین انتخاب سرمایه گذاری غیرمستقیم و بلندمدت در بورس است. این افراد می‌توانند روش سبدگردانی اختصاصی یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری را انتخاب کنند. اگر فرد دارایی قابل توجهی داشته باشد، می‌تواند از طریق شرکت‌های مدیریت دارایی، سبد سهامی با استراتژی بلندمدت تشکیل دهد. مدیران سبد با توجه به میزان ریسک‌پذیری و بازده مورد انتظار، دارایی فرد را بین سهام بنیادی تقسیم می‌کنند و فرد در طولانی مدت از سود خوبی بهره‌مند می‌شود.

روش دیگر سرمایه گذاری غیر مستقیم و بلندمدت در بورس، صندوق‌های سرمایه ‌گذاری هستند که شامل سه نوع سهامی (ریسک و سود بالا)، صندوق درآمد ثابت (سود و ریسک پایین) و مختلط (سود و ریسک متوسط) می‌شوند. سرمایه‌گذاری در همه این صندوق‌ها می‌تواند با استراتژی بلندمدت، میان‌مدت یا کوتاه‌مدت انجام شود. البته بهتر است قبل از خرید واحدها، امیدنامه و اساسنامه صندوق را مطالعه کنید، با اهداف آن آشنا شوید و در نهایت صندوقی که به اولویت‌های شما نزدیکتر است را انتخاب کنید.

مزایای سرمایه گذاری بلندمدت

معمولا افراد پس از انجام سرمایه گذاری بلندمدت، احساسات متفاوتی را تجربه می‌کنند. مثلا در ابتدا دچار وسواس برای انتخاب بهترین روش می‌شوند، سپس کمی نگرانی و استرس را تجربه می‌کنند و در نهایت می‌آموزند که با جریان پیش بروند و افق دید عمیق‌تری داشته باشند. در ادامه برخی از مزایای سرمایه گذاری بلندمدت را بررسی می‌کنیم.

1. وقتی شما با استراتژی بلندمدت سرمایه گذاری در بورس را شروع می‌کنید، تصمیمات هیجانی و لحظه‌ای معنایی ندارند. اگر قیمت‌ها به دلیل رخدادهای سیاسی و اجتماعی خاص دچار نوسان شود، تاثیری در تغییر تصمیم شما ندارد. این رخدادها گذرا هستند و احتمالا پس از مدتی، شرایط به حالت قبل باز می‌گردد و سرمایه شما رشد خود را خواهد داشت.
2. تاریخ تکرار می‌شود. وقتی ما بازارهایی مثل مسکن، طلا و بورس را در چند سال متوالی بررسی می‌کنیم، کاهش قیمت قابل توجه و زیان برای سرمایه گذاران در آن نمی‌بینیم. تاریخ ثابت کرده است که رشد قیمت همواره وجود دارد و داشتن استراتژی بلندمدت در سرمایه گذاری همواره بهره خوبی را برای فرد حاصل می‌کند.
3. بهره مرکب یکی از مهم‌ترین موارد در سرمایه گذاری بلندمدت است. وقتی شما می‌خواهید از بهره مرکب بهره‌مند شوید، باید به چرا باید سرمایه‌گذاری کنیم؟ فاکتور «زمان» بیش از پیش اهمیت بدهید. اصلا سرمایه گذاری بلندمدت بدون بهره مرکب، معنایی ندارد! خصوصا در بازار بورس و صندوق‌های سرمایه‌گذاری که سود دوره‌ای پرداخت می‌کنند، بهره مرکب یک فاکتور اصلی است.
4. امنیت یکی دیگر از مزایای سرمایه گذاری بلندمدت است. فردی که به صورت مستقیم در بورس سرمایه گذاری می‌کند، سهام بنیادی و مطمئن‌تری را برای سهامداری (بلندمدت) در نظر می‌گیرد. در سرمایه‌گذاری غیرمستقیم هم امنیت از طرف شرکت مدیریت دارایی تامین می‌شود. افراد که روش سبدگردانی اختصاصی را برمی‌گزینند، می‌توانند راجع به اهداف سرمایه‌گذاری با کارشناس سبدگردان صحبت کنند، بنابراین سبد طبق اولویت‌های آنها چیده و مدیریت میشود. در انتخاب صندوق هم با توجه به تنوعی که وجود دارد، سرمایه گذار می‌تواند گزینه‌ای منطبق با خواسته‌ها و درصد امنیت و سود مدنظر را انتخاب کند.
5. بهره‌گیری از استراتژی بلندمدت در سرمایه گذاری، امکان خرج‌های اضافه و هدررفت پول را از شما می‌گیرد. برخی از افراد هر مقدار پولی که بدست آورند را باید خرج کنند! سرمایه‌گذاری بلندمدت که امکان برداشت پول را به افراد نمی‌دهد، انتخاب بسیار مناسبی برای این افراد است.

سخن آخر

وقتی ما می‌خواهیم راه و روش خاصی را برای انجام یک کار پیش بگیریم، باید دلیل انتخاب آن راه و روش برایمان روشن باشد. مثلا اگر ندانیم که چرا باید بلندمدت سرمایه گذاری کنیم، دیگر چه فرقی می‌کند استراتژی بلندمدت باشد یا کوتاه‌مدت؟ حتی ممکن است مدتی پس از انتخاب استراتژی دچار سردرگمی شویم و تصمیم بگیریم راه‌های دیگر را امتحان کنیم. پس دانستن اینکه چرا باید بلندمدت سرمایه‌گذاری کنیم، چگونگی انجام سرمایه گذاری بلندمدت به صورت مستقیم و غیر مستقیم در بورس و ویژگی‌های هر کدام می‌تواند ما را انتخاب بهترین روش یاری دهد.

چرا باید در شمال سرمایه گذاری کنیم؟

با توجه به متلاطم بودن بازار و عدم ثبات آن ذخیره ی نقدینگی در بانک ها برای بسیاری از افراد توجیه اقتصادی ندارد و علاقه مند به ذخیره ی پول خود در بانک ها نیستند. علت این امر را می توان وجود مسائلی همچون موسسات مالی و اعتباری نامطئمن، سود کم و افزایش نرخ تورم دانست. به همین دلیل عده ی زیادی اقدام به سرمایه گذاری در بخش های مختلفی همچون بازار بورس، خرید طلا، سکه ، ماشین، ملک و … کرده اند. خرید و فروش ویلا در شمال و خرید و فروش زمین در شمال یکی دیگر از بخش هایی است که چندسالی است بسیار مورد توجه سرمایه گذاران قرار گرفته و افراد زیادی اقدام به سرمایه گذاری در این حوزه کرده اند. علت این امر را می توان رونق بازار خرید و فروش ملک در شمال دانست.

مناطق شمال کشور به دلیل برخورداری از محاسن بسیاری همچون آب و هوای مطلوب، موقعیت جغرافیایی مناسب، وجود جنگل و دریا، هوای سالم و ترافیک کم توانسته گردشگران زیادی را به خود جلب کنند و حتی بسیاری از افراد این شهر را به عنوان شهر محل زندگی خود انتخاب کرده اند. این مسئله موجب به وجود آمدن نیازهای جدیدی همچون مکانی برای اسکان مانند هتل، سوئیت و ویلا شده است. به همین دلیل ساخت و ساز در شهرهای شمالی افزایش یافته است و شهرک ها و هتل های بسیاری در این شهرها ساخته شد. شهرهای استان مازندران همچون نوشهر، متل قو، کلارآباد، نور، محمودآباد، چمستان، رویان، رامسر، بابلسر و منطقه ی نمک آبرود توانسته اند در این میان خوش بدرخشند. علت این امر نزدیکی این شهرها به پایتخت و جاذبه های دیدنی، در کنار سایر ویژگی های ذکر شده ی شمال است.

ایجاد آزاد راه جدید تهران-چالوس و افزایش پهنای باند جاده ی هراز می تواند یک گام بزرگ برای رشد بیشتر شهرهای یاد شده باشد و ملک در این مکان با افزایش ارزش جهشی همراه خواهد شد. خرید ویلا در نوشهر، خرید ویلا در نور و دیگر شهرهای شمالی و همچنین خرید زمین در این مناطق چرا باید سرمایه‌گذاری کنیم؟ راهی مناسب برای سرمایه گذاری در این مناطق است که با اندکی مطالعه و جستجو می توان نقاط مناسب را شناسایی و اقدام به خرید زمین و ویلا نمود.

سرمایه گذاری در شهرهای شمالی به دلیل برخورداری از محاسن بسیاری که عنوان شد می تواند بسیار پربازده و سودآورد باشد و می توانید اقدام به سرمایه گذاری در شهرهای عنوان شده نمایید.